Pravidlo 2%
Pravidlo 2% je stratégia riadenia peňazí, pri ktorej investor riskuje najviac 2% dostupného kapitálu na jeden obchod. Pri implementácii pravidla 2% investor najprv vypočíta 2% svojho dostupného obchodného kapitálu; toto sa označuje ako rizikový kapitál. Sprostredkovateľské poplatky za nákup a predaj akcií sa započítavajú do rizikového kapitálu na výpočet maximálneho povoleného rizika. Maximálne prípustné riziko sa potom vydelí sumou stop-loss na určenie počtu akcií, ktoré je možné kúpiť.
BREAKING DOWN 2% Rule
Ak sa trhové podmienky zmenia a vyústia do zastavenia obchodovania zo strany obchodníka, expozícia smerom nadol je obmedzená, pretože strata obchodu predstavuje iba 2% z celkovej výšky dostupného obchodného kapitálu. Aj keď má obchodník 10 po sebe nasledujúcich strát, svoj účet znížil iba o 20%. Pravidlo 2% sa môže použiť s inými stratégiami riadenia rizika na zachovanie kapitálu obchodníka. Napríklad investor môže zastaviť obchodovanie za daný mesiac, ak jeho účet klesne pod maximálne percento čerpania.
Pravidlo 2% predstavuje obmedzenie, ktoré investori vytvoria, aby zostali v rámci parametrov riadenia rizika obchodného systému. Napríklad investor, ktorý používa pravidlo 2% a má obchodný účet vo výške 100 000 dolárov, riskuje nie viac ako 2 000 dolárov - alebo 2% z hodnoty účtu pri konkrétnej investícii. Keď investor vie, aké percento investičného kapitálu môže byť rizikové, investor môže pracovať dozadu a určiť celkový počet akcií na nákup. Investor môže tiež použiť príkazy stop-loss na obmedzenie rizika poklesu.
Použitie pravidla 2% s príkazom Stop Loss
Predpokladajme, že obchodník má obchodný účet 50 000 dolárov a chce obchodovať so spoločnosťou Apple Inc. Obchodník môže riskovať kapitál 1 000 USD pomocou pravidla 2% (50 000 x 0, 02%). Ak spoločnosť Apple obchoduje so 170 dolármi a obchodník chce využiť stop stop stratu, môže si kúpiť 67 akcií (1 000 $ / 15 USD). Ak existuje provízia za obrat 25 USD, obchodník môže kúpiť 65 akcií (975 USD / 15 USD). V praxi musia obchodníci brať do úvahy náklady na sklzu a riziko medzery, ktoré môžu viesť k stratám, ktoré sú výrazne vyššie ako 2%. Napríklad, ak obchodník držal pozíciu Apple cez noc a otvoril sa na 140 USD nasledujúci deň po oznámení o výnosoch, výsledkom bude strata 4% (1 000 $ / 30 USD).
(Viac informácií nájdete v časti: Chránia vás Stop alebo Limit pokyny proti medzerám v cene akcie?)
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.