Prečo je investovanie ETF ideálne pre mladých investorov

Diverzifikácia portfólia je jedným zo základných princípov investovania. Diverzifikácia znamená, že investor by mal rozdeliť kapitál na niekoľko rôznych investícií na rozloženie rizika, namiesto toho, aby všetko znižoval na jednu akciu alebo investíciu.

Aj keď existuje veľa druhov investícií, z ktorých si môžete vybrať, investor stále potrebuje značné množstvo kapitálu na vybudovanie diverzifikovaného portfólia. Táto kapitálová požiadavka môže byť pre mladých investorov osobitnou výzvou, pretože môžu investovať minimálne úspory. Fondy obchodované na burze (ETF) však umožňujú mať diverzifikované portfólio s relatívne nízkymi investičnými prahmi.

ETF majú aj množstvo ďalších funkcií, vďaka ktorým sú ideálnymi investičnými nástrojmi pre mladých investorov. Pozrime sa na päť z nich v tomto článku.

Výukový program: Fondy obchodované na burze

1. Rôzne ETF

Prvé ETF, ktoré boli zavedené koncom osemdesiatych a začiatkom deväťdesiatych rokov, boli produkty s relatívne jednoduchou vanilkou, ktoré sledovali akciové indexy, ako napríklad index Standard & Poor's 500 (S&P 500) a priemyselný priemer Dow Jones. Od tej doby sa rozsah dostupných ETF rozšíril tak, aby zahŕňal prakticky každú triedu aktív - akcie, dlhopisy, nehnuteľnosti, komodity, meny a medzinárodné investície - spolu s každým predstaviteľným sektorom a mnohými oblasťami, ktoré sú na to určené. Konkurencia medzi emitentmi ETF viedla k zavedeniu ETF, ktoré sa zameriavajú veľmi špecificky, takže mladí investori môžu nájsť konkrétne ETF, ktoré sledujú konkrétne trhy alebo segmenty, ktoré pre nich môžu byť obzvlášť príťažlivé. Existuje tiež niekoľko inverzných ETF, ktoré obchodujú v opačnom smere ako aktívum alebo trh, a pákové ETF, ktoré zväčšujú výsledky dvakrát alebo trikrát.

Podľa údajov výskumnej a poradenskej spoločnosti ETFGI bolo v polovici roku 2018 viac ako 1 800 amerických ETF. Pre mladých investorov ponúka táto rozsiahla škála dostupných ETF širokú škálu investičných možností, ktoré nie sú k dispozícii v indexových fondoch. Rozsah ETF tiež znamená, že investor môže vytvoriť diverzifikované portfólio s nižšími nákladmi na kapitál, ako by sa vyžadovalo v minulosti.

Zvážte prípad mladého investora, ktorý má investovať 2 500 dolárov. Predpokladajme, že tento investor je nadšeným študentom finančných trhov a má určité dobre definované názory na konkrétne investície. Na americkom akciovom trhu je pozitívna a chcela by, aby to bola jej hlavná investičná pozícia. Chcela by však zaujať malú pozíciu, aby podporila svoje ďalšie názory - býčí na zlato a medvedí japonský jen. Aj keď by takéto portfólio v minulosti vyžadovalo oveľa vyššie výdavky na kapitál (najmä pred príchodom komoditných a menových ETF), môže teraz pomocou portfólia ETF vybudovať portfólio zahŕňajúce všetky svoje názory. Tento investor by napríklad mohol investovať 1 500 dolárov do vkladových potvrdeniek Standard & Poor's Depositary Receipts (SPDR) a každý investovať 500 dolárov do zlata ETF a nakrátko predať japonský jenen ETF.

2. Likvidita ETF

Skutočnosť, že väčšina ETF je veľmi likvidná a možno s nimi obchodovať po celý deň, predstavuje významnú výhodu oproti indexovým podielovým fondom, ktoré sa oceňujú až na konci pracovného dňa. To sa stáva obzvlášť kritickým faktorom rozlišovania pre mladých investorov, ktorí môžu chcieť okamžite ukončiť stratenú investíciu, aby sa zachoval obmedzený kapitál. Likviditná funkcia ETF tiež dáva investorom možnosť používať ich na vnútrodenný obchod, podobný akciám.

3. Nízke poplatky za ETF

ETF majú vo všeobecnosti nižšie náklady ako spoločné fondy. Navyše, hoci sa nakupujú a predávajú ako akcie, mnoho online brokerov ponúka ETF bez provízií, dokonca aj pre investorov s malými účtami. Môže to byť veľkou pomocou pre mladých investorov, pretože vysoké poplatky a provízie by mohli skutočne viesť k zostatku na ich účte.

4. Výber správy investícií s ETF

ETF umožňujú investorom riadiť svoje investície podľa vlastného výberu - pasívne, aktívne alebo niekde medzi nimi. Pasívne riadenie alebo indexovanie jednoducho znamená investovanie do jedného alebo viacerých trhových indexov, zatiaľ čo aktívny manažment znamená viac praktický prístup a výber konkrétnych akcií alebo sektorov v snahe „poraziť trh“.

Pre mladých investorov, ktorí nie sú úplne oboznámení so zložitosťou finančných trhov, by sa počítalo s využitím prístupu pasívneho riadenia spočiatku a postupným prechodom k aktívnejšiemu štýlu, keď sa zvyšujú ich investičné znalosti. Sektorové ETF umožňujú investorom zaujať býčie alebo medvedie pozície v konkrétnych sektoroch alebo trhoch, zatiaľ čo inverzné ETF a pákové ETF umožňujú začleniť pokročilé stratégie riadenia portfólia.

Aj keď je väčšina ETF pasívne spravovaná, len sledovaním indexu, aktívne spravované ETF existujú.

5. Pokračovanie trendov prostredníctvom ETF

Jedným z hlavných dôvodov rýchleho rastu ETF je skutočnosť, že ich emitenti boli na špičke, pokiaľ ide o zavádzanie nových a inovatívnych produktov. Emitenti ETF vo všeobecnosti rýchlo reagovali na dopyt po výrobkoch v horúcich odvetviach. Napríklad počas komoditného boomu v rokoch 2003 - 2007 bolo zavedených mnoho komoditných ETF. Niektoré z týchto ETF sledovali široké komoditné koše, zatiaľ čo iné sledovali konkrétne komodity, ako napríklad ropu a zlato.

Nedávno sa zaviedlo množstvo ETF, ktoré dodržiavajú investičné zásady v oblasti životného prostredia, sociálnej oblasti a správy vecí verejných (ESG). Podľa správy Morgan Stanleyho z Inštitútu pre udržateľné investície z roku 2017 o udržateľných signáloch má 86% milénia záujem o sociálne zodpovedné investovanie.

Dynamika a inovácia, ktorú vykazujú emitenti ETF, je ďalšou črtou, ktorá pravdepodobne osloví mladých investorov. Keď sa začnú vyvíjať nové investičné trendy a povrchy dopytu po novších investičných produktoch, budú nepochybne zavedené ETF na uspokojenie tohto dopytu.

Spodný riadok

Novým investorom, ktorí nie sú úplne oboznámení so zložitosťou finančných trhov, by prospelo obchodovanie s ETF, ktorý sleduje širší trh. Sektorové ETF umožňujú investorom zaujať býčie alebo medvedie pozície v konkrétnych sektoroch, zatiaľ čo inverzné ETF a pákové ETF umožňujú začleniť pokročilé stratégie riadenia portfólia. Medzi ďalšie vlastnosti ETF, vďaka ktorým sú ideálnymi investičnými nástrojmi pre mladých investorov, patrí likvidita, nízke poplatky, výber správy investícií a inovácia.

ETF je možné zakúpiť u rôznych brokerov. Ak hľadáte investície do ETF, Investopedia urobila zoznam najlepších online maklérov pre obchodovanie s akciami.