Čo by recesia znamenala pre ETF?

Keď hovoríme o stupňujúcom sa obchodnom napätí medzi USA a Čínou, rôzne geopolitické sily vyvíjajúce tlak na ekonomiku smerom nadol, utlmený technologický sektor a ďalšie, nie je prekvapujúce, že mnohí analytici trhu sa pripravujú na možnosť recesie, ktorá sa chystá do roku 2019. Od otvorenia trhu 17. decembra 2018 je S&P 500 približne o 3, 7%.

3, 7% je pokles, ale ak by sa z toho stala úplná recesia, je pravdepodobné, že veľa investorov bude panikáriť. Veľa, ale nie všetky. Tí, ktorí sú primerane pripravení, majú väčšiu šancu odolať klesajúcej ekonomike recesie, ale aj vyradeniu obdobia recesie a dosahovaniu ziskov na diaľku. Svet fondov obchodovaných na burze (ETF) ponúka dostatok príležitostí na úspešné investovanie, keď sa trh zastaví. Investori však budú musieť starostlivo plánovať, aby zmierňovali riziká a zároveň maximalizovali potenciálny zisk.

Prečo to Buy-and-Hold nevystrihne

Do roku 2019 niektorí analytici odhadujú, že dve tretiny alebo viac amerického bohatstva sú v rukách tých, ktorí sú na dôchodku alebo tých, ktorí sa rýchlo blíži k dôchodkovému veku. Tradičná stratégia výkupu a držania, do ktorej každodenní investori bežne investujú do IRA alebo 401 K pri krátkodobých zvratoch a zvratoch trhu, je podľa skupiny CMG Capital Management nepravdepodobná. Tu je dôvod.

Investori, ktorí sú v súčasnosti v 60. a 70. rokoch, jednoducho nebudú mať čas na prestavbu finančných prostriedkov stratených pri poklese trhu. Ako zdôrazňuje spoločnosť CMG Capital, po recesii v roku 1999 trvalo niekoľko investorov v Dow 12 alebo viac rokov, aby získali späť stratené bohatstvo. Čo možno urobiť pre zmiernenie potenciálnych strát spôsobených recesiou? CMG Capital odporúča uviesť „200-dňový kĺzavý priemer strát na všetko“, aby sa minimalizovala nevýhoda a zároveň sa umožnila potenciálna pozitívna situácia. Je to najmä vtedy, ak jednotlivec nemá čas čakať na oživenie trhov.

Ako môžu ETF pomôcť pri recesii

ETF sú jedným z nástrojov, ktoré vám môžu pomôcť prekonať recesiu. Pri takmer všetkých sektoroch S&P 500 za posledný rok však môže byť pre investorov ťažké vedieť, kam sa obrátiť, pokiaľ ide o stratégie a prístupy. CMG Capital navrhuje v tejto chvíli znížiť celkovú expozíciu voči akciám pomocou stratégie dlhých / plochých, ktorá umožní kontrolu rizika.

ETF, ktoré môžu byť užitočné pre investorov využívajúcich vyššie uvedenú stratégiu, sú ETF s ekvivalentnou hmotnosťou Invesco S&P MidCap 400 (EWMC). Kým S&P 500 tento rok vykazovala celkovo slabú výkonnosť, sektor verejných služieb je výnimkou. Od 17. decembra 2018 priniesla spoločnosť Vanguard Utilities ETF medziročne zhruba 9, 5%. Najdôležitejšou vecou, ​​ktorú musia investori ETF pamätať, sú potenciálne prínosy z vyrovnania majetkovej angažovanosti s pevným výnosom a inými stratégiami.

Investujte podľa pravidiel, nie emócií

Pamätajte, že aj v časoch recesie je nevyhnutné dodržiavať pravidlá, ktoré ste si sami stanovili. CMG Capital odporúča sledovať 200-dňový kĺzavý priemer a presunúť sa na produkty zamerané na štátne pokladničné poukážky, ak a keď toto číslo klesne o 0, 5% z lokalizovaného najvyššieho bodu. Mohlo by sa to týkať aj opačného smeru: keď priemerné stúpanie o 0, 5% z miestneho minima klesne späť. Jednotlivé stratégie, ktoré investor používa, budú samozrejme závisieť od jeho cieľov a perspektívy. Je však nevyhnutné mať zavedený plán, či už ide o ETF alebo nie. Pri plnení plánu majú investori väčšiu šancu, že nedovolia emóciám riadiť svoje rozhodnutia.