Dopadové investície: Dosahovanie rozdielov a zisk

Väčšina investorov trávi čas sledovaním výnosov. Ale čo keby existoval spôsob, ako to urobiť dobre a zároveň dosiahnuť zisk?

Niekoľko neziskových organizácií sa nedávno spojilo so správcami peňazí a investičnými bankami s cieľom vytvoriť a uviesť na trh novú radu produktov, ktoré investorom ponúkajú príležitosť zapojiť sa do toho, čo sa teraz ponúka ako dopadové investovanie, čo je forma spoločensky zodpovedného investovania., Cieľom tejto schémy je investovať peniaze do spoločností, organizácií, fondov alebo projektov kdekoľvek na svete, ktoré môžu ovplyvniť pozitívnu sociálnu zmenu, a zároveň priniesť investorom finančnú návratnosť. ( Súvisiace čítanie nájdete v časti Hodnota v spoločensky zodpovednom investovaní )

O krok ďalej

Záujem o túto myšlienku v posledných rokoch neustále rastie, rovnako ako počet ponúkaných produktov. Už nejaký čas ponúka skupina spoločností zaoberajúcich sa správou investícií, ako sú Pax World Management, Domini Social Investments a Parnassus Investments, vzájomné fondy, ktoré investujú do sociálne a environmentálne uvedomelých a zodpovedných spoločností. Dnešní dopad však investuje ešte o krok ďalej a hľadá investície do dlhopisov a iných investičných nástrojov, ktoré investujú priamo do sociálne orientovaných projektov. ( Súvisiace čítanie nájdete v časti Pochopenie dlhopisov so sociálnym dosahom. )

Príkladom nástroja, ktorý sa používa pri investovaní do dopadu, je pôžička na mikrofinancovanie, ktorá pomáha ľuďom s malým alebo žiadnym prístupom ku kapitálu založiť nové podnikanie. Najmä jednotlivci s vysokou čistou hodnotou považujú tieto ponuky za atraktívne a sú ochotní podstúpiť určité vypočítané riziko, aby do nich investovali. Podniky, ktoré začali s pôžičkami na mikrofinancovanie, poskytujú svojim investorom konkurenčné výnosy prostredníctvom dlhopisov, ktoré ich podporujú. V niektorých prípadoch boli investičné nástroje s dosahom schopné dosiahnuť vyššie výnosy pre svojich investorov, ako to dosiahli širšie trhy, najmä počas odstávkových cyklov.

Nie iba bohatí

To, čo sa mohlo stať výklenkom pre bohatších investorov, sa dostáva do pozornosti väčšieho maloobchodného trhu. Počet organizácií ponúkajúcich tieto výrobky sa teda zvyšuje. Jednou z takýchto organizácií je ImpactAssets, ktorá ponúka finančné prostriedky odporučené darcom a má vplyv na investičné poznámky pre jednotlivcov a poradcov, ktorí sa usilujú o pozitívne sociálne a environmentálne zmeny. Organizácia každý rok vydáva zoznam 50 investičných manažérov, ktorí sa špecializujú na techniky investovania s vplyvom, nazývané IA50.

ImpactAssets je tiež úzko spojená s Calvert Foundation, ktorá ponúka investičné a pôžičkové príležitosti, ako sú napríklad investičné zmenky Calvert Community, séria dlhových cenných papierov, ktoré začali s minimálnou investíciou 1 000 USD. Bankovky uzavreté na investíciu 30. júna 2017

Rastúci záujem a rozmanitosť

Goldman Sachs tiež skočil na dopad investovania rozbehnutého vlaku. Len minulý rok bol uvedený na trh jeho GS Social Impact Fund, ktorý využíva kapitál na fyzickú, sociálnu a ekonomickú revitalizáciu znevýhodnených komunít v USA. Investičnou stratégiou fondu je riešiť sociálne výzvy a mobilizovať nové zdroje súkromného kapitálu do sociálnej oblasti. - pôsobiť v aréne a zároveň poskytovať svojim investorom finančný zisk.

Nadácia Rockefeller Foundation bola jedným z prvých nadácií, ktoré experimentovali s dlhopismi so sociálnym dopadom v spojení s Globálnou sieťou investorov pre dopady (GIIN), neziskovou organizáciou, ktorá sa venuje zvyšovaniu efektívnosti investovania do vplyvu. Nadácia tiež financovala vývoj ukazovateľov na meranie výkonnosti týchto sociálnych podnikov a ovplyvňovanie investičných fondov.

A teraz, pod vedením nadácie Rockefeller Foundation, niektoré z najväčších amerických investičných bánk, vrátane Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) a Bank of America Corp. (BAC), vytvorili väzby na spoločenské vplyvy, ktoré sa uplatňujú na problémy, ako sú astma, vzdelávanie v ranom detstve, cukrovka a rehabilitačné programy vo väzeniach.

Vzhľadom na to, že dopyt investorov po investičných produktoch zameraných na dopad neustále rastie, keďže sa tento nápad stáva čoraz bežnejším, niekoľko finančných inštitúcií, ako napríklad Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch a UBS Inc. (UBS), vyvíjajú platformy na investovanie do dopadu, ktoré ich poradcovia pre bohatstvo môže klepnúť, keď klienti požiadajú o dopad na investičné fondy zamerané na určitú príčinu.

Vracia sa, že sa vracajú

Prechod týchto investičných bánk a správcov peňazí na ponúkanie investičných produktov s väčším dosahom sa javí ako výnosný. Štúdia GIIN, ktorá sa zamerala na 208 investorov s dopadom, ktorí sa zaviazali investovať v roku 2016 22, 1 miliárd dolárov, zistila, že približne 91% uviedlo, že ich dopadové investície spĺňajú alebo prekračujú finančné očakávania. Približne 66% uviedlo, že ich investície boli zamerané na návratnosť trhových sadzieb. Skupina ako celok plánuje v tomto roku zvýšiť svoje investície v tomto sektore o 17%, čo by viedlo k investíciám takmer 25, 9 miliárd dolárov.

Millennial Next In Line

Budúca generácia investorov už prejavuje vôľu investovať svoje doláre za projekty, spoločnosti a fondy, ktoré sú v súlade s ich vlastnými hlavnými ventilmi. Miléniá alebo ľudia narodení medzi začiatkom osemdesiatych rokov a začiatkom dvadsiatych rokov minulého storočia sú najnovšou skupinou investorov, ktorí vnímajú investície s dopadom ako spôsob, ako sa postaviť za svoju vieru a zároveň investovať do svojej vlastnej budúcnosti.

Štúdie ukazujú, že títo investori sa teraz obracajú aj na odborníkov v oblasti financií, aby im poskytli príležitosti na dosiahnutie silnej finančnej návratnosti a zároveň mali pozitívny sociálny vplyv. Chcú, aby im ich poradcovia ponúkali investičné produkty založené na hodnotách ako alternatívu k tým, čo sa im ponúkajú na všeobecných trhoch. A hoci môžu byť mladí a majú nízku hotovosť, tento segment obyvateľstva by sa nemal prehliadať. Očakáva sa, že tisícročia zdedia od svojich rodičov bohatstvo približne 41 biliónov dolárov a už hľadajú spôsoby, ako ich investovať.

Sklonil sa k bohatším investorom ... zatiaľ

Investori, ktorí sa snažia zosúladiť svoje finančné futures s ich snahou zmeniť svet, sa budú naďalej otvárať čoraz viac príležitostí. Doteraz však najrozšíriteľnejšie možnosti investovania sú stále zamerané na bohatších investorov. Pre tých investorov, ktorí investujú menej ako 3 milióny dolárov, sú stále udržateľné a zodpovedné investičné nástroje, ako sú vzájomné fondy zamerané na sociálne a environmentálne zodpovedné investície. Súkromné ​​obchody, ktoré si vyžadujú primeranú starostlivosť, môžu byť pre priemerného investora stále príliš riskantné.

Spodný riadok

Túžba spojiť investície a spoločenská zodpovednosť rastie rýchlym tempom medzi bohatými a nie tak bohatými. A položili sme základy pre vytvorenie mnohých produktov, ktoré uspokoja dopyt novej generácie sociálne uvedomelých investorov. Pokiaľ takéto investície prinesú konkurencieschopné výnosy - finančné aj sociálne -, ich popularita sa bude iba zvyšovať.