Čo sú to admirálske akcie spoločnosti Vanguard?

Admirálne Akcie predstavujú samostatnú triedu akcií v podielových fondoch spravovaných spoločnosťou Vanguard a ponúkajú nižšie poplatky v porovnaní so štandardnou triedou akcií pre investorov. Vanguard ponúka admirálne akcie v rámci vybranej skupiny podielových fondov a vyžaduje, aby investori mali minimálnu investíciu do konkrétneho podielového fondu.

Požiadavky na admirálne akcie

Aby sa investori do väčšiny indexových fondov a fondov spravovaných daňou mohli uchádzať o admirálne akcie, musia si udržiavať minimálnu investíciu 10 000 dolárov. Pre aktívne spravované fondy je potrebné investovať najmenej 50 000 dolárov. Pokiaľ ide o indexové fondy špecifické pre tento sektor, máte nárok na admirálske akcie s investíciou 100 000 alebo viac dolárov.

Kľúčové jedlá

• Akcie admirálov ponúkajú nižšie poplatky v porovnaní so štandardnými fondmi investorov triedy Vanguard.
• Aby sa investori do väčšiny indexových fondov a fondov spravovaných daňou mohli uchádzať o admirálne akcie, musia si udržiavať minimálnu investíciu 10 000 dolárov.
• Pre aktívne spravované fondy musí investor investovať najmenej 50 000 dolárov.
• V prípade sektorových indexových fondov sa investor kvalifikuje na admirálske akcie s investíciou 100 000 alebo viac dolárov.

Vanguard vyhodnocuje svoje účty fondu, aby zistil, ktoré akcie sú vhodné pre admirálne akcie. Ak sa držba účtu investora stane oprávnenou, Vanguard môže previesť svoje akcie podielových fondov do triedy admirálnych akcií - zvyčajne bez daní a bez akýchkoľvek nákladov. Investori môžu určiť svoju oprávnenosť na účet prihlásením sa na svoje účty Vanguard.

Podielové fondy ponúkajúce admirálne akcie možno nájsť prostredníctvom nástroja na vyhľadávanie prostriedkov online na webovej stránke Vanguard. Vanguard ponúka podielovým fondom admirálnych akcií širokú paletu investičných cieľov a držby, ako sú štátne dlhopisy (dlhopisy T), komunálne dlhopisy oslobodené od dane, vyvážené držby, domáce akcie a medzinárodné akcie.

Indexové fondy sú ústredným prvkom príbehu Vanguardu, pretože indexové fondy sú pasívne spravované, to znamená, že pasívne sledujú index, a nie aktívne skúmajú, analyzujú, nakupujú a predávajú cenné papiere. Keďže je činnosť spravovaných fondov nákladnejšia, prevádzka z dlhodobého hľadiska má tendenciu strácať výkonnosť lacnejších indexových fondov. Existuje však menšina aktívne spravovaných fondov, ktoré historicky prekonali indexové fondy.

Prečo investovať do admirálnych akcií?

Najaktívnejšie spravované fondy strácajú svoj referenčný index. Mnoho investorov teda dôvod, prečo nielen držať rovnaké zásoby indexu, udržiavať nízke náklady na správu a vyhrávať jednoducho porovnaním výkonnosti indexu? Mnohí súhlasia s tým, že ide o solídnu investičnú stratégiu. Aby investor mohol stavať na tomto type stratégie, spoločnosť Vanguard uviedla na trh admirálne akcie.

Admirál zdieľa úspory nákladov

Vanguardské podielové fondy už majú pomer nákladov, ktorý podkopáva priemer odvetvia podielových fondov o neuveriteľných 82%, avšak admirálne akcie dosahujú ďalšie úspory v pomere výdavkov za kvalifikované podielové fondy Vanguard. Zatiaľ čo typické podiely investorov Vanguard Investor majú pomer výdavkov 0, 18%, priemerný nákladový pomer spoločnosti Vanguard Admiral Shares dosahuje hodnotu 0, 15% z peria. Rozdiel 0, 03% sa nemusí zdať ako taký veľký, ale pri veľkej počiatočnej investícii môže predstavovať značnú úsporu v priebehu rokov.

Ďalšie výhody predvojských admirálnych akcií

Okrem toho môžu akcionári Vanguardských podielových fondov, ktorí chcú utajiť investičné akcie na admirálnych akciách, urobiť jednoduchú žiadosť na spoločnosť Vanguard. V niektorých prípadoch Vanguard vykoná konverziu automaticky, pretože pravidelne vyhodnocuje zostatky klientov, aby určil, či sa kvalifikujú na konverziu.