Čo sa poradcovia môžu naučiť od mimoriadne bohatých klientov

Investori s vysokou čistou hodnotou od svojich finančných poradcov veľa požadujú. Najmä tí najbohatší ľudia očakávajú od svojich manažérov bohatstva plnohodnotnú platformu. Stále viac hľadajú poradcov, ktorí im môžu ponúknuť globálne služby správy majetku, pretože mnohí z nich majú mimo USA veľké množstvo bohatstva.

Kľúčové jedlá

• Milionári až miliardári často nemajú čas spravovať svoje finančné impérium a vyhľadávať poradcov, ktorí sa špecializujú na klientelu s vysokou čistou hodnotou.
• Mnoho bohatých jednotlivcov drží aktíva v zámorí, a tak vznikajú jedinečné problémy s minimalizáciou daní a lokalizovanou prítomnosťou všade, kde sa môžu aktíva skladovať.
• Predovšetkým sa očakáva, že služba bude na tejto úrovni správy majetku kvalitná a vzťahová.

Mysli globálne, konaj lokálne

Aby sa držali krok s týmito požiadavkami, veľa veľkých spoločností zaoberajúcich sa správou majetku sa snaží prispôsobiť a rozšíriť svoje podnikanie tak, aby vyhovovalo jedinečným potrebám klientov, ktorí majú aktíva v zámorí, ale chcú byť obsluhovaní lokálne. Skupina Deutsche Bank pre správu majetku, najmä Deutsche Asset & Wealth Management, zistila, že jej mimoriadne bohatí klienti teraz požadujú prístup k rôznym oddeleniam v rámci investičnej banky, aby doplnili služby správy majetku, ktoré dostávajú, keď chcú investovať do USA, Európa a Ázia.

Keďže na trh vstupuje množstvo nových finančných poradcov, maklérske firmy a banky už nemajú pevnosť v odvetví správy majetku. Registrovaní investorskí poradcovia (RIA) teraz poskytujú týmto spoločnostiam peniaze za svoje peniaze, čo slúži na zlepšenie kvality ponúk v tomto odvetví ako celku.

Čeliť výzvam

Aby ste si udržali náskok pred konkurenciou, je potrebné udržať špičkový talent. Znamená to tiež zabezpečiť, aby títo najlepší poradcovia spĺňali požiadavky svojich klientov a držali krok s neustále sa meniacim finančným prostredím . Vychádzajúc z finančnej krízy sa finanční poradcovia dozvedeli, že musia viac dbať na potreby svojich klientov a viac sa zameriavať na budovanie týchto vzťahov ako kedykoľvek predtým.

Je to preto, že klienti s vysokou čistou hodnotou sú dnes oveľa viac informovaní o trhoch a službách v oblasti správy peňazí ako v minulosti. Teraz požadujú viac z hľadiska úrovne sofistikovanosti, ktorú chcú, aby ich poradcovia mali, a úrovne dôvery, ktorú sú ochotní dať svojim radcom do rúk. Vzhľadom na to by spoločnosti zaoberajúce sa správou majetku boli tiež múdre držať sa svojich najtalentovanejších poradcov a pokračovať v ich rozvoji v priebehu rokov.

Veľkosť nie je všetko - služba, príliš

Väčšie poradenské spoločnosti môžu byť lepšie schopné vyhovieť potrebám investora s ultra vysokou čistou hodnotou ako menšie butikové firmy, pretože majú rôzne oddelenia, na ktoré sa môžu odvolávať pri uspokojovaní potrieb svojich klientov. Ale väčšie nie vždy znamenajú lepšie. Dôležitejšie pre klientov sú služby, ktoré sú tieto spoločnosti schopné ponúknuť, a prístup, ktorý môžu poskytnúť riešeniam správy majetku.

V súčasnosti klienti požadujú viac vzťahov založených na poradenstve so svojimi poradcami v oblasti majetku a chcú viac poradenstva v oblasti riadenia rizík. Finančná kríza prinútila mnohých klientov s vysokou čistou hodnotou, aby sa viac zameriavali na zachovanie svojho bohatstva ako na vytváranie väčšieho množstva. Pokiaľ však ide o investovanie, sú stále oportunistické. Niektoré firmy sa v reakcii na to zamerali na vytváranie investičných modelov, ktoré rýchlo reagujú na nové trendy a vývoj na trhu a ktoré tiež spĺňajú potreby najnáročnejších klientov tejto spoločnosti.

Príprava na budúci rast

V reakcii na meniace sa trendy vo vytváraní bohatstva sa Deutsche Bank snaží rozvíjať svoje aktivity v oblasti správy majetku na západnom pobreží a zvyšovať služby, ktoré poskytuje v energetickom pásme krajiny. Zameria sa tiež na zlepšenie uznania svojej značky v Severnej a Južnej Amerike.

Spodný riadok

Finanční poradcovia, ktorí sa starajú o najbohatších, by mali zvážiť rozšírenie sofistikovaných riešení, ktoré poskytujú, zlepšiť vzťahy medzi klientom a poradcom a ponúkať globálne služby s cieľom lepšie prilákať a udržať klientov.