Program správy aktív na kľúč - TAMP
Program správy aktív na kľúč ponúka technologickú platformu s účtovaním poplatkov, ktorú môžu finanční poradcovia, makléri, makléri, poisťovne, banky, právnické firmy a spoločnosti CPA používať na dohľad nad investičnými účtami svojich klientov. Programy správy aktív na kľúč (TAMP) poskytujú týmto odborníkom čas na to, aby sa zamerali na poskytovanie služieb klientom v oblastiach ich odbornosti, ktoré nemusia zahŕňať úlohy správy aktív, ako je investičný výskum a alokácia portfólia.
TAMP tiež spracovávajú správu účtu, fakturáciu a vykazovanie. TAMP v podstate umožňujú odborníkom delegovať zodpovednosti za správu aktív na niekoho iného, kto sa naň špecializuje. TAMP môžu slúžiť všetkým typom investorov, od hromadného trhu, klientov s nižším čistým majetkom až po jednotlivcov s veľmi vysokým čistým majetkom.
Vysvetlené programy správy aktív na kľúč
Delegovanie správy aktív pomáha odborníkom, ktorí používajú TAMP, na zvýšenie ziskovosti tým, že uvoľňuje viac času na úlohy, ako je prilákanie nových klientov a osobné stretnutie s klientmi. TAMP tiež môžu svojim klientom ušetriť peniaze, pretože vývoj systému proprietárneho spravovania aktív môže byť drahý, ak spoločnosť ešte takýto systém nemá. Používanie TAMP tiež pomáha poradcom v oblasti bohatstva obmedziť ich riziko, že budú žalovaní pre zlú investičnú výkonnosť. Outsourcingom výberu a správy investícií prevádzajú časť tohto rizika na TAMP.
TAMP sa v posledných rokoch stali značne populárnejšími, s neustálym nárastom z približne 50 miliárd dolárov v spravovaných aktívach v roku 2008 na takmer 250 miliárd dolárov v spravovaných aktívach v roku 2013. Medzi hlavných poskytovateľov TAMP patria Envestnet, SEI a Genworth.
Typy programov na správu aktív na kľúč
Balíky podielových fondov, zábaly ETF, oddelene spravované účty, zjednotené spravované účty a zjednotené spravované domácnosti sú piatimi typmi TAMP. TAMP obvykle účtujú poplatky okolo 0, 85% až 2, 80% v závislosti od množstva spravovaných aktív a zložitosti držaných investícií.
TAMP sú k dispozícii v hotových aj prispôsobených variantoch. Často sú označovaní súkromne, čo znamená, že klientom nie je zrejmé, že s ich investíciami zaobchádza tretia strana.
Okrem základnej technológie, ktorú poskytujú, môžu platformy TAMP ponúkať ďalšiu podporu „back office“, ako napríklad nastavenie automatických upozornení, sledovanie majetku a vykazovanie a ďalšie funkcie informačného panela. Služba môže zahŕňať aj návrhy na dodávku, nástroje na správu majetku, služby súvisiace s dodržiavaním predpisov, vyhlásenia o investičných politikách a môže tiež vykonávať analýzu rizika.
Aj s týmito výhodami TAMP zahŕňajú upozornenia. Poplatky za používanie TAMP môžu začať od 85 bázických bodov a odtiaľ môžu stúpať. Finančný poradca okrem toho nemá zapojením tretej strany ani takú priamu kontrolu v porovnaní s dohľadom nad investičnými účtami klienta sám.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.