Postupy prevodu
Postupy prevodu sú prostriedky, ktorými sa vlastníctvo akcií (alebo iných cenných papierov) presúva z jednej strany na druhú. Tento proces je vykonávaný prevodovým agentom, ktorý sleduje podrobnú, zdokumentovanú sériu krokov, ktoré sa riadia komisiou pre cenné papiere a burzy (SEC), aby zabezpečil dokončenie transakcie. Postupy prevodu sa používajú vždy, keď kupujúci a predávajúci obchodujú medzi sebou (aktívum sa prevádza z depozitára predávajúceho na kupujúceho), alebo keď majiteľ aktíva zmení maklérske firmy alebo prevedie aktíva medzi jedným alebo viacerými brokerskými účtami, ktoré on alebo ona ovládacie prvky.
Počas postupu prevodu účtu sa vyskytne veľa udalostí súčasne. Dokonca aj pri dnešných moderných technológiách môže úspešný prevod účtu z účtu jedného zákazníka na druhý trvať až týždeň, aj keď je najlepšie naplánovať akékoľvek možné oneskorenie. V USA sú akcie regulované na zúčtovanie do T + 3 obchodných dní.
BREAKING DOWN Postupy prenosu
Nasledujúce informácie o postupoch prevodu poskytuje FINRA, finančný regulátor v USA: Väčšina aktív držaných na brokerských účtoch sa v súčasnosti prevádza medzi maklérmi a obchodníkmi prostredníctvom automatizovaného elektronického procesu. Národná zúčtovacia spoločnosť pre cenné papiere (NSCC) prevádzkuje službu automatizovaného prenosu zákazníckeho účtu (ACATS), aby uľahčila prevod zákazníckeho účtu z jedného sprostredkovateľa na druhého. Prevody zahŕňajúce najbežnejšie triedy aktív, tj hotovosť, akcie, podnikové dlhopisy emitované domácimi spoločnosťami a kótované opcie, sú ľahko prevoditeľné prostredníctvom ACATS.
ACATS slúži ako prevodný agent, ktorý vedie záznamy o osobných údajoch majiteľa akcie. Ak dôjde k zmene vlastníctva akcie, prevodový agent zruší akciové osvedčenie (alebo jeho elektronický záznam) predávajúceho a vydá kupujúcemu nové akciové osvedčenie. Aj keď je proces prevodu účtu automatizovaný, je trochu komplikovaný a ovplyvňujú ho určité faktory a nariadenia, z ktorých najdôležitejšie sú uvedené nižšie.
Keď prijímajúca spoločnosť získa obchodné informácie, zadá do ACATS určité údaje o zákazníkoch vrátane názvu na účte, čísla sociálneho zabezpečenia a čísla účtu u dodávajúcej spoločnosti. Krátko po zadaní údajov automatizovaná funkcia umožňuje dodávajúcej spoločnosti skontrolovať, či bola podaná žiadosť o prevod účtu. Keď sú informácie o zákazníckom účte správne spárované a prijímajúca spoločnosť sa rozhodne účet prijať, doručujúca spoločnosť trvá približne tri dni, kým presunie aktíva do novej firmy. Toto sa nazýva proces doručovania. Celkovo trvá proces overenia a doručenia zvyčajne asi šesť dní. Vo všeobecnosti prevody, pri ktorých doručujúci subjekt nie je sprostredkovateľom-sprostredkovateľom (napríklad banka, podielový fond alebo úverová únia), budú vyžadovať viac času. Prevody účtov, ktoré vyžadujú depozitára, ako napríklad individuálny dôchodkový účet (IRA) alebo depozitný účet pre maloleté dieťa, môžu navyše trvať dlhšie.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.