Najlepšie 4 podielové fondy Muni New York

Podielové fondy mestských dlhopisov v New Yorku poskytujú investorom profesionálne spravovanú expozíciu na trhu s komunálnymi dlhopismi v New Yorku. Mestské dlhopisové fondy v New Yorku investujú predovšetkým do dlhopisov vydaných štátom New York, miestnymi vládami, regionálnymi vládami a okresmi zvláštneho určenia. Podielové fondy mestských dlhopisov v New Yorku ponúkajú investorom dlhodobé a stabilné zhodnotenie kapitálu s nízkou mierou volatility.

Riziká spojené s týmito fondmi zahŕňajú úverové riziko, riziko príjmu, riziko likvidity, riziko nediverzifikácie, riziko špecifické pre štát a riziko príjmu. Pretože veľa investičných fondov mestských dlhopisov v New Yorku investuje do strednodobých a dlhodobých dlhopisov, tieto fondy majú zvyčajne efektívnejšie trvanie. Na druhej strane nesú väčšie úrokové riziko a krátkodobejšie dlhopisové fondy. Tieto podielové fondy poskytujú príjem oslobodený od federálnych daní a daní z New Yorku a môžu lákať pre investorov do vysokých daňových pásiem s bydliskom v New Yorku, ktorí sú ochotní prevziať tieto riziká.

Vanguard New York, dlhodobé akcie investorov fondu oslobodené od dane

Vanguardské newyorské dlhodobé akcie investorov oslobodené od dane boli vydané 7. apríla 1986 spoločnosťou Vanguard. Fondu radí spoločnosť Vanguard Fixed Income a účtuje si nákladový pomer 0, 2%. K 31. júlu 2015 má fond portfólio 785 mestských dlhopisov New Yorku s investičným stupňom s celkovým čistým majetkom 3, 7 miliardy dolárov. Od svojho vzniku fond dosiahol priemerný ročný výnos 5, 88%.

Tento fond bežne investuje najmenej 80% svojich celkových čistých aktív do dlžobných cenných papierov, ktorých príjmy sú oslobodené od federálnych daní a daní z New Yorku. Fond neobmedzuje splatnosti týchto cenných papierov a očakáva, že jeho priemerná splatnosť vyjadrená v dolároch bude medzi 10 a 25 rokmi. K 31. júlu 2015 tvoria dlhové cenné papiere so zostávajúcou splatnosťou od 10 do 20 rokov a od 20 do 30 rokov 72, 6% portfólia fondu. Výnosnosť fondu je 2, 4%; priemerný kupón 4, 8%; priemerné trvanie 6, 3 roka; a výťažok SEC 2, 2%.

Tento fond je najvhodnejší pre investorov s pevným výnosom s bydliskom v New Yorku s dlhodobým investičným horizontom, ktorý hľadá špecializovanú expozíciu na trhu s komunálnymi dlhopismi v New Yorku. Tento podielový fond umožňuje investorom získať príjem oslobodený od federálnych daní a daní z New Yorku pri zachovaní stabilnej, ale pomalej úrovne zhodnocovania kapitálu s nízkou úrovňou volatility.

Franklin New York - daňový fond bez príjmov

Vydaný 13. septembra 1982, spoločnosťou Franklin Templeton Investments, dosiahol Franklin New York Tax-Free Income Fund k 30. júnu 2015 priemerný ročný výnos 6, 68%. K 31. júlu 2015 má celkovú čistú aktíva vo výške približne 5, 17 miliardy dolárov a vo svojom portfóliu vlastní 346 dlhopisov, ktoré spravuje spoločnosť Franklin Advisors, Inc.

Za normálnych trhových podmienok investuje Franklin New York Tax-Free Income Fund najmenej 80% svojich celkových čistých aktív do dlhových cenných papierov, ktoré sú oslobodené od federálnych daní z príjmu, federálnej alternatívnej minimálnej dane a štátnych daní v New Yorku. Hoci sa fond snaží investovať podstatnú časť svojich celkových čistých aktív do cenných papierov oslobodených od dane, môže investovať do dlhových cenných papierov podliehajúcich federálnej alternatívnej minimálnej dani. Okrem toho môže investovať až 35% svojich aktív do komunálnych cenných papierov emitentov so sídlom na území USA.

K 31. júlu 2015 fond prideľuje 97, 86% svojho portfólia na dlhové cenné papiere emitentov v štáte New York a 2, 14% emitentom v Portoriku. Fond má priemernú sadzbu kupónu 5, 16%; priemerné efektívne trvanie 3, 96 roka; miera distribúcie 3, 61%; a 30-dňový štandardizovaný výťažok SEC 1, 54%. Na základe koncoročných údajov za tri roky má fond beta oproti svojmu referenčnému indexu, indexu mestských dlhopisov Barclays, 1, 06; R-druhá mocnina 93%; a Sharpeov pomer 0, 42.

Z hľadiska modernej teórie portfólia (MPT) je Franklin New York Tax-Free Income Fund najvhodnejší pre investorov s pevným výnosom so sídlom v New Yorku s krátkodobým až strednodobým investičným horizontom, ktorý sa snaží získať expozíciu voči dlhopisu v New Yorku. trh a zároveň vytvára bezcolný príjem s miernym stupňom úrokového rizika a úverového rizika. Keďže poskytuje špecializované vystavenie mestským dlhopisom v New Yorku, fond by sa mal kúpiť ako satelitný holding, aby sa vytvoril príjem bez daní v dobre diverzifikovanom portfóliu.

Obecný fond Oppenheimer Rochester triedy A

Trieda A fondu Oppenheimer Rochester triedy A bola vydaná 15. mája 1986 spoločnosťou Oppenheimer Funds. Je to odporučené spoločnosťou OFI Global Asset Management, Inc. a podriadené spoločnosťou OppenheimerFunds, Inc. Fond má pomer obratu 8%, a preto účtuje relatívne nízky pomer čistých nákladov vo výške 0, 77%.

Obecný fond fondu Oppenheimer Rochester triedy A obvykle investuje najmenej 80% svojich celkových čistých aktív do cenných papierov, ktoré sú oslobodené od federálnych daní a daní z príjmu v New Yorku. Fond investuje predovšetkým do mestských dlhopisov New Yorku s investičným stupňom. Fond však môže investovať aj do dlhových cenných papierov emitentov mimo New Yorku, ako sú územia USA. K 31. júlu 2015 prideľuje 77% svojho portfólia dlhovým cenným papierom emitentov v New Yorku a 24, 5% dlhovým cenným papierom v Portoriku.

Efektívne trvanie fondu A fondu Oppenheimer Rochester triedy A je 7, 69 rokov, čo naznačuje, že so sebou nesie vysoký stupeň úrokového rizika. Ak by sa úrokové sadzby zvýšili o výnosovú krivku okamžite o 1%, čistá hodnota majetku fondu by teoreticky klesla o 7, 69%. Tento vysoký stupeň úrokového rizika je kompenzovaný vysokým potenciálnym výnosom fondu. Fond ponúkol dividendový výnos 6, 63% a 30-dňový štandardizovaný výnos SEC 6, 1%.

Na základe koncových údajov za tri roky, keď sa meria oproti svojmu referenčnému indexu, mestskému indexu Barclays, má tento fond hodnotu beta 1, 7 a pomer Sharpe 0, 2. Navyše, fond fondu Oppenheimer Rochester Fundals Class A zaznamenal anualizovanú volatilitu 7, 3%. Pokiaľ ide o MPT, fond je najvhodnejší pre vysoko tolerovaných dlhodobých investorov s pevným výnosom, ktorí majú trvalý pobyt v New Yorku, ktorí sú ochotní prevziať mierny až vysoký stupeň úverového a úrokového rizika a snažia sa generovať príjem bez dane.

Fidelity New York Municipal Income Fund

Fond Fidelity New York Municipal Income Fund, ktorý bol založený 10. júla 1984 spoločnosťou Fidelity Investments, sa snaží poskytnúť investorom vysokú úroveň príjmu, ktorá je oslobodená od federálnych daní a štátnych daní v New Yorku. Na dosiahnutie svojho investičného cieľa fond obvykle investuje najmenej 80% svojich celkových čistých aktív do komunálnych cenných papierov oslobodených od dane bez dane, emitentov v mnohých rôznych sektoroch a splatnostiach. Fond poskytuje poradenstvo spoločnosti FMR, LLC. a účtuje nízky pomer čistých nákladov 0, 46%.

K 31. júlu 2015 má Fidelity New York Municipal Income Fund trvalý príjem 6, 89 roka; 30-dňový výťažok SEC 1, 81%; a výnos ekvivalentný dani 3, 68%. Na základe posledných desaťročných údajov zaznamenal fond priemernú anualizovanú volatilitu 4, 4% a dosiahol priemerný anualizovaný výnos 4, 27%. Nízkorozpočtové vystavenie fondu trhu s komunálnymi dlhopismi v New Yorku je najvhodnejšie pre dlhodobých investorov s pevným výnosom žijúcich v New Yorku, ktorí hľadajú stabilné zhodnotenie kapitálu a príjem bez daní.