4 znamenia, že je čas vystreliť svojho finančného poradcu

Rozdelenie môže byť ťažké. To platí najmä o vašom finančnom poradcovi. Koniec koncov, on vie nielen všetko o vašich financiách, ale aj o vašich snoch a cieľoch. Zatiaľ čo prepúšťanie finančného poradcu nie je nikdy ľahké, niekedy je to nevyhnutné. Od nedostupnosti až po nedodržiavanie vašich cieľov tu uvádzame štyri dôvody, prečo prepustiť finančného poradcu.

1. Váš finančný poradca vás prepustí

Základným kameňom každého vzťahu je komunikácia. Bez nej je ľahké zle komunikovať a variť hnev, ktorý vyvrcholí nedôverou. Slabá komunikácia môže rýchlo priviesť vzťah, najmä ak ide o peniaze, a preto kvalitný finančný poradca stanoví základné pravidlá, pokiaľ ide o to, ako často a kedy sa bude s vami kontrolovať. Ak váš poradca zrazu prestane vracať hovory alebo e-maily alebo trvá príliš dlho, kým sa k vám vráti, čo by mohlo byť znamením istoty, môžete potrebovať nového poradcu. Koniec koncov, ľudia sa obracajú na finančných poradcov, ktorí držia ruky, a ak to nedostanete, tak prečo platíte osobe, aby ste začali?

2. Finančný poradca hovorí s vami, nie s vami

Na dosiahnutie vašich finančných cieľov musí váš finančný poradca veľa vedieť o vás, o vašej tolerancii rizika, investičnom horizonte a agresívnej alebo konzervatívnej povahe. Nebude schopný získať žiadne z týchto vedomostí bez toho, aby sa posadil a rozprával s vami, a čo je dôležitejšie, počúval vás. Ale ak ste finančný poradca, trávi vaše stretnutia tým, že vám povie, čo máte robiť, bez toho, aby ste počuli svoje ciele, sny a obavy, potom nemá na mysli váš najlepší záujem. Ak to váš finančný poradca čoraz viac robí, môže byť najlepšie ísť nakupovať za nového.

3. Príliš veľa žargónu a nedostatok informácií

Investovanie môže byť pre mnoho ľudí komplikované a mätúce, a preto je tu toľko finančných poradcov. Ale nie každý bude robiť dobrú prácu, vysvetľovať, do čoho investujete svoje peniaze. Finanční poradcovia, ktorí hodia žargónu svojou cestou, ale nemôžu laikom vysvetliť, čo sa deje, by s vami mali zvrhnúť červenú vlajku. Finančný poradca nechce alebo nemôže poskytnúť potrebné informácie o vašich investíciách. Či tak alebo onak, nie je to dobré pre vás a vašu finančnú pohodu.

4. Investície sú príliš drahé

Jedným z najrýchlejších spôsobov, ako znížiť návratnosť, je príliš veľa platiť za poplatky a výdavky. Aj keď je úlohou finančného poradcu prispôsobiť vaše investície vašim cieľom a očakávaniam, mal by dohliadať na výdavky. Nechcete skončiť v situácii, keď vás váš poradca nasmeruje k investíciám s veľkou províziou, ani nechcete platiť za fond nadštandardnú sumu, keď je podobná investícia dostupná za menej peňazí. Dobrým spôsobom, ako zistiť, aké sú vaše poplatky a výdavky, je pozrieť sa na svoje mesačné alebo štvrťročné výpisy. Pozrite sa na vysokú sumu a je čas zavolať svojho poradcu. Ak nemôžete napraviť situáciu alebo nemáte dobrý dôvod, prečo sú výdavky také vysoké, je to znamenie, že možno budete musieť prepustiť svojho finančného poradcu.

Spodný riadok

V tomto zložitom investičnom svete zohrávajú finanční poradcovia dôležitú a nevyhnutnú úlohu pri usmerňovaní bežných ľudí k správnym investíciám. Títo odborníci sú však rovnako dobrí ako služby, ktoré poskytujú svojim klientom. Ak vám váš finančný poradca nevenuje dostatočnú pozornosť, nepočúva vás alebo vás zamieňa s priemyselným žargónom namiesto dobrých finančných nápadov, môže nastať čas zavolať ho a nájsť nového poradcu, ktorý je ochotný choďte ďalej, aby vás udržal ako klienta.