Tipy na založenie firmy pre finančné plánovanie

Či už ste veteránsky finančný plánovač, ktorý sa snaží dostať von z pod tyranským šéfom alebo nováčikom práve z vysokej školy, sen o založení vlastnej firmy poskytujúcej finančné služby je pravdepodobne túžba, ktorá vás dostane z postele aj v tých daždivých dňoch., Peniaze, autonómia, pohodlné úradné hodiny a uznanie v rámci komunity sú súčasťou balíka, aspoň v našich snoch. V skutočnosti je založenie spoločnosti poskytujúcej finančné služby veľa usilovnej práce. Tí, ktorí zlyhajú, sú často tí, ktorí nedokážu plánovať.

Čítajte ďalej, keď skúmame, čo potrebujete vedieť, aby sa váš sen stal prosperujúcou obchodnou realitou. Pri výbere vlastnej praxe sa zameriame na sedem zásadných faktorov.

Rastúci dopyt po finančných plánovačoch

Vek vášho priemerného finančného plánovača sa zvyšuje spolu s vekom jeho klientskej základne. S tým odchádza viac plánovačov z praxe, zatiaľ čo viac potenciálnych klientov vstupuje do dôchodkového veku.

Táto meniaca sa demografická populácia v americkej populácii rýchlo otvára nové oblasti špecializácie, napríklad dlhodobú starostlivosť a alternatívne investície. Najnovšia generácia finančných produktov a služieb tiež umožňuje poradcom uspokojovať potreby klientov spôsobom, ktorý nebolo možné predvídať ani pred niekoľkými rokmi. Tieto faktory zvýšili potrebu kvalifikovaných finančných plánovačov.

Uchovávanie veteránov a klientov

Ak ste v tomto odbore veteránom a snažíte sa byť nezávislým, pravdepodobne ste unavení neustálym predajným tlakom, kancelárskou politikou a ďalšími obmedzeniami spoločnosti, ktoré sa na vás teraz vzťahujú. V tomto okamihu ste vo svojej kariére pravdepodobne vytvorili vlastnú filozofiu osobného investovania, ktorá sa môže líšiť od metód, ktoré podporuje váš súčasný zamestnávateľ. Môže vás tiež zaujímať správa vašej obchodnej knihy a pocit, že klientskej základni by sa lepšie darilo v nezávislejšom prostredí.

Aj keď má zavedená klientska základňa obrovskú výhodu pre každého, kto začína svoju prax v oblasti finančného plánovania, vytvára si tiež vlastnú skupinu problémov. Porozmýšľajte o tom, ako dosiahnete udržanie klienta a stále budete schopní obsluhovať kľúčových zákazníkov pri presune týchto účtov z jednej spoločnosti do druhej.

Nováčikovia a budova klientskej základne

Na ceste k úspechu budú nováčikovia čeliť oveľa väčším prekážkam. Popri bežných problémoch pri rozbehu, ktoré sa musia riešiť, musia nováčci vybudovať zoznam klientov od nuly a naučiť sa mechaniku podnikania, ktorá môže byť značná. Ale rovnako ako mnohí účastníci v tejto oblasti, môžete vidieť finančné plánovanie ako spôsob, ako skutočne zmeniť životy iných ľudí.

Ak ste podnikateľským duchom, môže vás lákať možná prestíž, sloboda a vysoká kompenzácia, ktorú požívajú mnohí finanční plánovači. Ale bez ohľadu na vaše zázemie alebo motívy, založenie vlastnej firmy pre finančné plánovanie bude pravdepodobne jednou z najťažších - a uspokojujúcich - vecí, ktoré ste kedy urobili.

(Súvisiace čítanie nájdete v časti: 4 spôsoby, ako zostaviť knihu vašich klientov .)

# 1. Náklady na spustenie

Založenie firmy pre finančné plánovanie predstavuje mnoho rovnakých nákladov na začatie činnosti ako akékoľvek iné podnikanie. Patria sem nábytok, nájomné, reklama, technológia, pomôcky a možno aj skutočný vklad u nového obchodníka s cennými papiermi (ak sa má použiť). Náklady na udeľovanie licencií a školenie sa musia zohľadniť aj pre tých, ktorí ich potrebujú. Veteráni s obchodnou knihou budú musieť zohľadniť aj prípadnú stratu príjmu v dôsledku prechodu na novú spoločnosť.

(Viac informácií nájdete v časti: Náklady na začatie podnikania: sú uvedené v podrobnostiach .)

# 2. Licencie a školenia

Popri získaní potrebných licencií by nováčikovia mali zvážiť získanie profesionálneho označenia alebo dvoch, ako napríklad Certified Financial Planner alebo Chartered Life Underwriter. Poverenia, ako sú tieto, môžu pomôcť poskytnúť toľko potrebnú dôveryhodnosť a akademické vzdelanie pre tých, ktorí sú v odbore noví alebo chcú rozšíriť svoj repertoár.

Ak ste v podnikaní veterán, licencovanie a školenie nemusia byť kritickým problémom, pokiaľ sa nedostanete do novej oblasti práce. Napríklad, ak máte poisťovacie činnosti a plánujete do svojej praxe pridať investície alebo komplexné finančné plánovanie, budete musieť podľa toho získať licenciu (a prípadne aj certifikáciu).

(Súvisiace čítanie nájdete v: Alphabet Soup of Financial Certification .)

# 3. Tvorba podnikateľského plánu

Rovnako ako v prípade akýchkoľvek iných obchodných činností je nevyhnutné, aby nezávislí finanční plánovači začali so spoľahlivým písomným obchodným plánom. Tento plán by mal obsahovať:

• Ciele podnikania
• Osobitné stratégie, ako tieto ciele dosiahnuť
• Súčasný stav finančných trhov
• Demografia klientov a vyhliadky
• Ako odlíšiť svoju firmu od konkurencie
• Flexibilný marketingový plán
• Všetky pravdepodobné náklady (mali by byť jasne definované)
• Realistický odhad času, ktorý bude trvať na dosiahnutie cieľov plánu

# 4. Obchodný model a služby

Dôležitým rozhodnutím je určiť, akým odborníkom na finančné plánovanie budete. Táto voľba zahŕňa typ služieb, ktoré poskytnete svojim klientom, ako aj spôsob kompenzácie. Finanční plánovači, ktorí pracujú v províziách, majú tendenciu zarábať oveľa viac (v priemere) ako plánovači založené na poplatkoch.

Zákazníci, ktorí si konkrétne želajú nestrannú radu, však zvyčajne hľadajú plánovačov založených na poplatkoch. Pri výbere môže hrať úlohu váš typ osobnosti; Ak máte analytickú myseľ a nemáte radi vysokotlakový predaj, môžete sa cítiť viac ako doma iba s bežnými číslami a odporúčaniami.

Na druhej strane, ak ste osobnosť typu A, ktorá rád pracuje s ľuďmi, môžete mať väčší úspech pomocou prístupu založeného na predaji. Druh obchodného modelu, ktorý sa rozhodnete použiť, môže tiež určovať, ktoré licencie budete potrebovať.

# 5. Budujte profesionálne vzťahy

Nadviazanie profesionálnych vzťahov je rozhodujúce pre každého začínajúceho finančného plánovača, najmä pre tých, ktorí nemajú zavedenú obchodnú knihu. Nájdenie právnika alebo CPA, ktorý je ochotný s vami spolupracovať, môže byť pre vaše podnikanie to najlepšie, čo by ste mohli urobiť. Mentor môže byť rovnako dôležitý, najmä pre začínajúcich podnikateľov. Mať niekoho, kto sa vás opýta, kto vás môže sprevádzať ťažkými rannými štádiami, je pre tých, ktorí sa stále učia o firme, neoceniteľné.

Ak to obaja potrebujete a môžete si to dovoliť, budete musieť nájsť a vybudovať okolo seba efektívny podporný tím, či už ide o jedného asistenta alebo o skutočný tím ľudí. Zabezpečenie toho, aby všetky tieto kusy správne zapadli, bude nejaký čas trvať a prispôsobovať sa, ale konečným výsledkom by mal byť efektívny a efektívny personál, ktorý podniku umožní plynulý a ziskový chod.

(Pre súvisiace čítanie pozri: Náklady na zamestnanie nového zamestnanca .)

# 6. Poznať riziká a povinnosti

Začatie podnikania predstavuje určité riziko. Existuje riziko, že podnik vygeneruje nedostatočné príjmy na prežitie, ako aj riziko vyplývajúce zo zodpovednosti a iných zvereneckých povinností. Všetci finanční plánovači potrebujú poistenie zodpovednosti za škodu. Poistenie proti chybám a opomenutiam (E&O) bude chrániť pred zneužitím v prípade zanedbania povinnosti, ale nezabudnite, že za zabezpečenie dodržiavania právnych predpisov vo vašom podnikaní bude v konečnom dôsledku zodpovedná vaša spoločnosť. Všetky sťažnosti a problémy klientov sa musia riešiť profesionálnym spôsobom, aby sa zabezpečila stabilita podnikania.

# 7. Opakovanie odmeny

Úspešní plánovači majú vysokú (niekedy veľmi vysokú) kompenzáciu, virtuálnu autonómiu a pohodlné úradné hodiny, ako aj uznanie v rámci komunity. Najlepšou odmenou zo všetkých však môže byť pocit úspechu, ktorý vychádza z pomoci klientovi dosiahnuť pokoj v duši vyriešením zložitej finančnej otázky. Bez ohľadu na to, aký druh odmeny si prajete, môže profesia finančného plánovania ponúknuť to, čo hľadáte.

Spodný riadok

Pri začatí postupu súkromného finančného plánovania je nepochybne značné množstvo práce a rizika, ale tí, ktorí si to želajú, by sa nemali báť, aby im zabránili realizovať ich sen. Mnoho súkromných a dokonca aj podnikových lekárov vám ľahko povie, že finančné plánovanie je najlepším podnikom na svete.

(Súvisiace čítanie nájdete v časti: Kľúčové kroky k vybudovaniu veľkej praxe v oblasti finančného plánovania .)