Spracovateľ dane verzus softvér: Ako si vybrať

Platili ste profesionálov - CPA, právnik, registrovaný agent alebo iný platený pripravovateľ - na prípravu daňového priznania. Mnoho vašich priateľov teraz používa daňový softvér, online produkt alebo aplikáciu (v mnohých prípadoch ich teraz môžete kombinovať, pričom môžete meniť z počítača na mobilnú aplikáciu a späť podľa vášho výberu). Je jeden lepší ako druhý?

Neexistuje jediná odpoveď pre každého daňovníka. Vyberte spôsob prípravy dane, ktorý vyhovuje vašej situácii. Pri výbere je potrebné zvážiť niekoľko faktorov.

Rozhodujúci bod: Zložitosť daňovej situácie

Spravidla platí, že čím zložitejšia je vaša daňová situácia, tým naliehavejšie je priviesť daňového odborníka. Čo robí zložitosť? Ak máte niektorú z nasledujúcich situácií:

• Vlastníte firmu vrátane vedľajšej firmy. Je to preto, že existuje mnoho zložitých pravidiel a rôznych daňových volieb, ktoré by ste mohli chcieť prediskutovať s daňovým profesionálom. Napríklad, ak vaše podnikanie zakúpilo vybavenie, máte niekoľko spôsobov, ako odpisovať náklady; najlepší spôsob, ako to dosiahnuť, závisí od vašej súčasnej daňovej situácie, ako aj od vašich vyhliadok do budúcnosti. Komplexné situácie môžete samozrejme zvládnuť pomocou vhodného daňového softvéru (napr. TurboTax Home and Business vám umožňuje pripraviť plán C pre vaše výhradné vlastníctvo), ale nedostanete osobné poradenstvo.
• Tento rok ste mali hlavnú životnú udalosť. Napríklad, ak ste predali podnik, prešli rozvodom, predali ste domov alebo došlo k akejkoľvek inej závažnej zmene života, daňový pripravovateľ vás môže upozorniť na pravidlá, s ktorými sa teraz musíte vyrovnať.
• Boli ste zaneprázdnení, zaneprázdnení, zaneprázdnení na trhu. Softvér môže automaticky vkladať výsledky z formulára 1099-B, ktorý vykazuje transakcie s cennými papiermi. Možno však budete musieť pracovať s daňovým profesionálom, aby ste sa uistili, že máte všetky informácie potrebné pre vaše priznanie (napr. Váš daňový základ); nemusí to byť všetko na 1099.
• Chcete položiť položky. Softvér vám opäť umožňuje vložiť všetky vaše informácie do mixu; daňový správca vám môže poskytnúť radu o oprávnených odpočítateľných výdavkoch, odôvodnení, ktoré potrebujete, a ďalších záležitostiach, ktoré vám pomôžu optimalizovať vaše odpočty a zároveň sa vyhnúť problémom s IRS.

Rozhodujúci bod: Vaša daňová spôsobilosť

Pre niektorých ľudí je samotná predstava o počtoch, daniach a postup pri príprave a podaní návratu skľučujúca. Pre ostatných sa dane stali bežnou prácou, ktorú je potrebné každoročne robiť.

Ak ste robili svoje dane rok čo rok a vo vašej finančnej alebo osobnej situácii sa toho veľa nezmenilo, pravdepodobne budete viac ako schopní zvládnuť svoje daňové priznanie za rok 2018. Oboznámte sa len so zmenami, ku ktorým došlo v dôsledku minuloročného rozsiahleho daňového zákona o dani z príjmov a daní. Napríklad štandardný odpočet sa v zásade zdvojnásobil, oslobodenie od dane sa zrušilo a došlo k vážnym zmenám v spôsobe zaobchádzania s hypotekárnymi úrokmi a štátnymi a miestnymi daňami. A nezabudnite, že stále musíte podať žiadosť o zdravotné poistenie, aby ste sa riadili mandátom zákona o cenovo dostupnej starostlivosti. Postupujte podľa pokynov pri návrate. Nezabudnite tiež, že v daňovom roku 2018 bude k dispozícii nové daňové priznanie 1040 a žiadne 1040EZ alebo 1040A.

Ak ste sa nikdy predtým nevrátili, rozhodnite sa, či ste na túto úlohu. Uvedomte si, že nemusíte byť matematickým sprievodcom, pretože softvér alebo webové stránky na prípravu online pre vás robia výpočty. Nemusíte byť daňovým expertom, pretože budete vyzvaní na poskytnutie potrebných informácií na dokončenie návratu.

Rozhodujúci bod: Váš rozvrh

Čas je vždy dôležitým faktorom pri rozhodovaní, či sa chcete vrátiť sami alebo si najať prípravcu. V každom prípade budete tráviť rovnaké množstvo času zhromažďovaním dokumentácie potrebnej na prípravu vrátenia: vrátené informácie, ktoré ste dostali (formuláre W-2, 1098 a rozvrh K-1s), vaše zrušené šeky na jednotlivé položky odpočtov, denníky a ďalšie zdôvodnenie určitých výdavkov.

Rozdiel je v čase strávenom skutočným návratom. V závislosti od vašej situácie by to mohlo byť skromné ​​(asi tak hodinu) alebo dlhé (6 hodín a viac). Ak nemáte čas, potom je lepšou voľbou použitie prípravku.

Rozhodujúci bod: náklady

Náklady môžu ovplyvniť vaše rozhodnutie o tom, kto pripravuje váš návrat. Podľa Národnej spoločnosti účtovníkov je priemerný poplatok účtovaný v tomto roku za výnos, ktorý nezahŕňa rozpísané odpočty, 159 USD alebo 273 USD za návrat s podrobnými odpočty. Poplatky môžu byť vyššie alebo nižšie v závislosti od regiónu krajiny.

Svoj vlastný návrat si môžete urobiť za málo peňazí alebo za nič, nielen ručne pomocou pera a papiera. Ak je váš upravený hrubý príjem nižší ako 60 000 dolárov, môžete použiť FreeFile, čo je bezplatná služba IRS, na prípravu návratu online a jeho odoslanie elektronicky bez akýchkoľvek nákladov.

Ak vám váš príjem znemožňuje používať FreeFile, môžete si kúpiť softvér alebo použiť online riešenie; ceny za federálny výnos začínajú okolo 20 dolárov. Jedna zlá zmena, ktorá sa začína v tomto roku: Ak uvediete položku, už nemôžete brať náklady na softvér ako odpočítané položky z daňového priznania za rok 2018. Tento odpočet bol preč s novým daňovým výmerom. Stále existuje softvér, ktorý vám umožní pripraviť dane zadarmo.

Spodný riadok

Najatie daňového poplatníka - alebo pomocou softvérového balíka alebo daňového servera online - môže fungovať dobre, v závislosti od vašej daňovej situácie a vášho pohodlia pri postupe.

Ak chcete používať daňový softvér, uvedomte si, že s určitými produktmi sa občas vyskytli problémy - napríklad pomocou TurboTaxu bolo podaných niekoľko podvodných daňových priznaní pred pár rokmi, čo viedlo k pozastaveniu štátnych podaní na 24 hodín a navodeniu kongresu. vyšetriť záležitosť. (Krádež identity v súvislosti s daňami je problém, ktorý si musí každý uvedomiť bez ohľadu na metódu, ktorú používate na prípravu návratu.)

Ak sa rozhodnete používať plateného pripravovateľa, nezabudnite nájsť spoľahlivého a toho, kto vyhovuje vašim potrebám pre tento daňový rok. Možno budete potrebovať viac alebo menej komplikovanú pomoc v závislosti od toho, čo sa odohralo vo vašom živote minulý rok. Využite adresár daňového priznania IRS zoznam osôb s platnými daňovými identifikačnými číslami IRS (PTIN).

V každom prípade je povinnosťou podať daňové priznanie. Veľa štastia. (Súvisiace čítanie nájdete v časti „Najlepší softvér na prípravu daní zadarmo“).