Kroky, ktoré musíte urobiť pred tým, ako pripravíte svoje dane

Federálna vláda odhaduje, že 60% jednotlivcov používa platených pripravovateľov na vyplnenie a podanie daňového priznania. Ak ste jedným z týchto ľudí, je dôležité začať ihneď pripravovať vaše dokumenty, aby ste urýchlili daňové priznanie. Váš prípravca môže od vás získať informácie priamo alebo vás požiadať o vyplnenie dotazníka. V každom prípade budete potrebovať čas na zhromaždenie a usporiadanie informácií a podporných dokumentov.

Vyberte Prípravca

Ak ešte nemáte daňového správcu, skvelým spôsobom, ako ho pripraviť, je požiadať priateľov a poradcov (napr. Právneho zástupcu, ktorého poznáte) o sprostredkovanie. Uistite sa, že osoba, ktorú si vyberiete, má daňové identifikačné číslo (PTIN), ktoré dokazuje, že je oprávnená pripraviť federálne daňové priznanie k dani z príjmu. Mali by ste sa tiež opýtať na poplatky, ktoré pravdepodobne závisia od zložitosti vášho návratu. Vyhnite sa použitiu firmy, ktorá má v úmysle získať percento z vašej refundácie. IRS má tipy na výber preparátora a ponúka odkaz na IRS adresár prípravcov (môžete vyhľadávať podľa odbornej kvalifikácie).

Čím skôr začnete pripravovať svoje dane, tým skôr dostanete akúkoľvek očakávanú refundáciu.

Naplánovať schôdzku

Čím skôr sa stretnete so svojím pripravovateľom, tým skôr môžete začať proces prípravy daní (aj keď máte predĺženie, o ktorom sa bude hovoriť neskôr). Ak očakávate vrátenie dane, čím skôr budú dane pripravené a predložené, tým skôr vám bude vyplatená. Ak budete čakať príliš dlho na naplánovanie stretnutia s daňovým správcom, vaše stretnutie nemusí byť naplánované pred 15. aprílom a vy môžete vynechať príležitosť podniknúť kroky, ktoré by mohli znížiť vaše daňové účty, ako je napríklad vaša spôsobilosť na odpočítateľné príspevky do IRA a zdravotné sporiace účty.

Zhromaždite informácie o vrátení tovaru

Do konca januára ste mali dostať rôzne dokumenty, ktoré potrebujete od svojho zamestnávateľa alebo zamestnávateľov. U každého formulára overte, či sa informácie zhodujú s vašimi vlastnými záznamami.

Nižšie sú uvedené niektoré z najbežnejších formulárov (Poznámka: Toto nie je úplný zoznam; IRS obsahuje informácie o mnohých ďalších typoch návratov informácií, ktoré možno budete potrebovať):

• Formulár W-2, ak máte prácu
• Rôzne 1099s na oznamovanie príjmov, ako sú zrušenie dlhu (1099-C), dividendy (1099-D), úroky (1099-INT) a kompenzácie nezamestnaným vyplatené nezávislým dodávateľom (1099-MISC) (Poznámka: Makléri nemajú na poštový formulár 1099-B, ktorý vykazuje zisky a straty z transakcií s cennými papiermi, do 31. januára 2019.)
• Rôzne 1098 oznamujúce hypotekárny úrok (1098)
• Formulár W-2G pre určité výhry z hazardných hier

Zhromaždite svoje príjmy

Potvrdenia, ktoré budete potrebovať, závisia od toho, či sa rozhodnete rozdeliť svoje osobné odpočty namiesto toho, aby ste si nárokovali štandardné odpočty. Môžete si vybrať medzi položkami, ak to vedie k väčšiemu odpisu. Bohužiaľ, jediný spôsob, ako sa s istotou dozvedieť, je určiť sumu vašich odpočítaných položiek a porovnať ich s vašou štandardnou odpočtom.

Ak zostavujete jednotlivé položky, mali by ste svoje príjmy vyberať pomocou akéhokoľvek systému, ktorý ste navrhli počas celého roka, aby ste zaznamenali rôzne odpočítateľné výdavky. Vyhľadajte doklady o nákladoch na zdravotnú starostlivosť, ktoré nie sú kryté poistením (odpočítateľná hranica je 10%, začínajúc rokom 2019) alebo preplatená akýmkoľvek iným zdravotným plánom (napr. Flexibilný výdavkový účet alebo zdravotný sporiaci účet), dane z nehnuteľností a zamestnanie. súvisiace a investičné výdavky).

Ak máte obchodné príjmy a výdavky na podávanie správ o pláne C, budete musieť zdieľať svoje knihy a záznamy (napr. QuickBooks alebo iný účtovný systém, príjmy za výdavky, výpisy z bánk a kreditných kariet). Čím viac ste organizovaní, tým menej času bude vášmu spracovateľovi trvať spracovanie daní, čo sa premietne do nižších poplatkov za ich služby.

Charitatívne príspevky

Ak ste darovali na charitatívne účely a rozpisovali svoje odpočty, potrebujete konkrétne záznamy, aby ste si mohli uplatniť akýkoľvek odpis. Napríklad v prípade príspevkov vo výške 250 dolárov a viac musíte od charity vyžadovať písomné potvrdenie, v ktorom uvediete sumu svojho daru a že ste za to nedostali nič (okrem tokenovej položky). Ak takéto potvrdenie nemáte, obráťte sa na charitu a požiadajte ju. Predtým, ako podáte žiadosť o vrátenie, budete ju musieť mať pri sebe. Podrobnosti o type záznamov potrebných na charitatívne odpočty nájdete v publikácii IRS 1771.

Prvý rok pre zmeny daňového práva

Mandát na individuálnu zdravotnú starostlivosť priniesol množstvo zmien, vrátane nových formulárov na nárokovanie poistného na daň za poistné u oprávnených jednotlivcov, ktorí si zakúpili krytie prostredníctvom vládneho trhu (burza), a na stanovenie rozdelenia zodpovednosti za škodu pre tých, ktorí nezabezpečili krytie a nevykonávajú krytie. spĺňajú podmienky pre udelenie výnimky.

Všeobecné informácie o jednotlivých mandátoch a výnimkách z mandátu nájdete na webovej stránke IRS. (Lehoty na registráciu na trhu zdravotného poistenia nájdete na webovej stránke vlády .) Neexistuje žiadna pokuta za zlyhanie zdravotného poistenia od daňového roku 2019.

Medzi ďalšie zmeny, ktoré sa začali v daňovom roku 2018 a budú trvať do roku 2025, patrí koniec odpočtu dane z úrokov z pôžičiek na vlastný kapitál a odpočty za výdavky spojené s prácou, výdavky na prepracovanie daní a množstvo ďalších výdavkov; pokles odpočtu úrokov z hypoték na bývanie z nových hypoték na úrok z 750 000 dolárov z 1 milióna dolárov; a ukončenie osobnej výnimky.

Okrem toho sa odpočty daní zo štátnych a miestnych daní (ktoré zahŕňajú štátne príjmy, dane z majetku a ďalšie dane) v súčasnosti dosahujú maximálne 10 000 dolárov; predtým tento odpočet neexistoval. Na druhej strane, daňový úver pre deti sa zdvojnásobuje, rovnako ako štandardný odpočet.

Uveďte svoje osobné údaje

Pravdepodobne poznáte svoje číslo sociálneho zabezpečenia, ale poznáte číslo sociálneho zabezpečenia pre každú závislú osobu, ktorú požadujete? Zapíšte si toto a ďalšie informácie (napr. Adresy rekreačných domov a prenajímaných nehnuteľností, dátumy, ktoré ste presťahovali, informácie o nehnuteľnosti, ktorú ste kúpili a predali, vrátane dátumov, sumy, ktorú ste pôvodne zaplatili, sumy, ktorú ste dostali za predaj a vaše výdavky) ) potrebné na dokončenie návratu.

Rozhodnite sa o podaní rozšírenia

Ak potrebujete viac času na dokončenie všetkých týchto úloh, môžete požiadať o predĺženie lehoty na podanie žiadosti do 15. októbra. Vyhnete sa tak sankcii za neskoré podanie, ale určite zaplatíte to, čo si myslíte, že dlhujete, aby ste minimalizovali alebo sa vyhli oneskoreniu, penále. Po zaplatení splatnej dane nie je po 15. apríli žiadne predĺženie.

Rozhodnite sa, čo robiť s vrátením platby

Ak očakávate vrátenie platby, máte niekoľko možností týkajúcich sa vrátenia platby.

• Niektoré alebo všetky vrátenia platby môžete uplatniť na daňový doklad pri nasledujúcom vrátení. Fond sa použije na odhadované dane, zníženie alebo vylúčenie prvej splátky odhadovaných daní (splatné do 15. apríla 2019).
• IRS vám môže zaslať šek alebo vložiť vrátenie platby priamo na váš bežný alebo sporiaci účet.
• Niektoré alebo všetky svoje vrátenia môžete priamo prispieť na určité typy účtov (IRA, zdravotné sporiace účty, vzdelávacie sporiace účty) alebo si môžete kúpiť americké sporiace dlhopisy prostredníctvom Treasury Direct.

Vrátenie prostriedkov môžete rozdeliť medzi voľby priameho vkladu vyplnením formulára 8888. Musíte informovať svojho pripravovateľa daňového priznania o tom, čo chcete robiť. Ak chcete uplatniť vrátenie prostriedkov na nasledujúci rok (napr. Chcete použiť vrátenie prostriedkov na odpočítateľný príspevok IRA), mali by ste informovať pripravovateľa a inštitúciu o roku, na ktorý by sa mala platba vzťahovať.

Nájdite kópiu minuloročného návratu

Ak používate rovnaký prípravok, aký ste použili minulý rok, pravdepodobne budú mať vaše predchádzajúce informácie. Ak použijete nového pripravovateľa, minuloročný návrat bude slúžiť ako pripomienka pre pripravovateľa - a vy - pre niektoré položky, ktoré nechcete prehliadnuť. Nižšie sú uvedené dva príklady:

• Platitelia úrokov a dividend. Ak ste tento príjem dostali minulý rok, vyhľadajte tento rok 1099 s (pokiaľ ste predali akcie, zatvorili bankový účet, nevykonali ste iné investičné zmeny, aby ste tento rok nezískali formulár 1099).
• Charity. Ak ste urobili malé dary, možno ste nedostali žiadne potvrdenie od organizácie, ale stále môžete odpočítať svoj dar, pokiaľ máte zrušený šek alebo iný dôkaz. Pozrite sa na minulý rok zoznam organizácií, ktorým ste darovali, a zistite, či ste tento rok darovali podobné dary.

60%

Počet osôb, ktoré používajú platených pripravovateľov na vyplnenie a predloženie daňového priznania podľa odhadov federálnej vlády.

Spodný riadok

Začnite skoro robiť prípravné práce pre daň z príjmu, aby vaše daňové skúsenosti boli plynulé. V ideálnom prípade budete zhromažďovať a organizovať svoje príjmy po celý rok. (Aplikácie ako Expensify a Shoeboxed na smartfóne uľahčujú teraz, keď IRS prijíma elektronické potvrdenky.) Či už dokončujete svoj vlastný návrat alebo platíte tretej strane, dôkladná dokumentácia a organizované záznamy skrátia čas potrebný na prípravu vašich údajov. dane (a náklady, ak používate plateného pripravovateľa). Najdôležitejšie je, že týchto 10 prípravných krokov zaistí, že vám neprídu žiadne daňové výhody.