Stručný sprievodca, ako poistiť straty na akciových trhoch

Noví investori do akcií sa môžu opýtať, či existuje spôsob, ako kúpiť poistenie akcií, aby sa predišlo stratám.

V súčasnosti nie je nákup poistenia akcií taký jednoduchý ako nákup politiky pre vaše portfólio. Existujú však spôsoby, ako sa poistiť alebo zabezpečiť proti stratám na akciovom trhu.

Diverzifikácia vášho portfólia a využitie rôznych možností môžu pomôcť zabrániť tomu, aby akcie investora utrpeli značné straty.

diverzifikácia

Diverzifikácia portfólia znamená znížiť nesystémové riziko investovaním do rôznych aktív. Čistá strata dosiahnutá poklesom cien akcií bude diverzifikáciou vyvážiť výnosy z ostatných aktív.

Pri priblížení sa k diverzifikačnej stratégii je dôležité rozdeliť bohatstvo medzi investície s konštantnou a nestabilnou návratnosťou. Pokiaľ ide o akciový trh, bezpečné zásoby sú také, ktoré nie sú svedkami volatilného pohybu cien a vyplácajú dividendy. Investovanie do celého indexu, ako je priemyselný priemer S&P 500 alebo Dow Jones, ktorý zahŕňa veľa akcií, je účinnejšou stratégiou na poistenie investícií do jednotlivých akcií.

Dlhopisy, komodity, meny a fondy sú tiež cennými aktívami na diverzifikáciu portfólia. Najkonzervatívnejší investori považujú za najbezpečnejšie aktívum najmä americké štátne dlhopisy kryté vládou USA. Portfólio, ktoré vlastní percentuálny podiel 10 až 30-ročných štátnych dlhopisov USA, môže zmierniť straty na akciových trhoch spojené s rizikom.

Stručný sprievodca, ako poistiť straty na akciových trhoch

Akcie opcie

Možnosti môžu byť cenným nástrojom na zabezpečenie rizika a poistenie strát zásob. Opcia je zmluva medzi dvoma stranami, v ktorej má kupujúci právo kúpiť alebo predať akciu za dohodnutú cenu v stanovenom termíne.

Call opcia dáva investorovi právo na nákup akcie za realizačnú cenu s očakávaním, že hodnota akcie sa zvýši nad realizačnú cenu. Naopak, opcia s právom predaja dáva investorovi právo predať akciu za realizačnú cenu s očakávaním, že cena podkladovej akcie sa zníži. Nákup opcií na akcie pre jednotlivé zásoby je cenným spôsobom, ako chrániť straty súvisiace s rizikami spojené s volatilnými zásobami.

Iné typy možností

Aj keď akciové opcie môžu byť bezpečným spôsobom na zmiernenie rizík investovania, existuje množstvo rôznych možností, ktoré investorom poskytujú pákový efekt a expozíciu na trhu. Rovnako ako akciové opcie, aj opcie na index sú finančným derivátom, ktorý čerpá svoju hodnotu z podkladového indexu. Majiteľ zmluvy má právo kúpiť alebo predať kôš aktív, ako je priemyselný priemer S&P 500 alebo Dow Jones. Predovšetkým opcie s umiestnením na index poskytujú poistenie investorom na medvedom trhu.

Počas medveďového trhu sa aktíva v portfóliu investora znížia, zatiaľ čo opcia s právom predaja bude mať pozitívny výnos. Rovnako ako indexové opcie, aj opcie ETF zaisťujú sektor investícií do akcií. Možnosti ETF dokážu replikovať celé indexy alebo konkrétne sektory, ako sú energetika, zdravotníctvo a technológie. Zatiaľ čo indexové opcie sa vyrovnávajú v hotovosti, opcie ETF sa môžu zúčtovať v podkladovom aktívach.

Na rozdiel od indexových a ETF opcií umožňujú VIX opcie obchodníkom špekulovať o volatilite trhu bez toho, aby brali do úvahy cenu podkladového nástroja. Ako aktívum vysporiadané v hotovosti sú možnosti VIX skvelým spôsobom diverzifikácie a zabezpečenia portfólia.

Spodný riadok

Akciový trh je veľmi nepredvídateľný a zisky a straty sa realizujú každý deň. Poistenie vašich investícií môže byť cenným prostriedkom na zabránenie podstatným stratám.

Diverzifikácia portfólia akcií je nevyhnutná pre každého investora na akciovom trhu. Diverzifikáciou portfólia investor získa aktíva nekorelované s tými, ktoré v súčasnosti vlastní, na vyrovnanie strát. Diverzifikácia sa môže uskutočniť niekoľkými spôsobmi, nielen nákupom rôznych zásob. Dlhopisy, komodity, fondy a najmä opcie sú cennou metódou na poistenie vašich investícií do akcií.