Séria 24
Séria 24 je skúška a licencia oprávňujúca držiteľa dohliadať a riadiť pobočkové činnosti u sprostredkovateľa-obchodníka. Je tiež známa ako všeobecná kvalifikačná skúška hlavných cenných papierov a bola navrhnutá tak, aby otestovala vedomosti a kompetencie kandidátov s cieľom stať sa hlavnými cennými papiermi na základnej úrovni. Medzi činnosti dohľadu, ktoré sú povolené po absolvovaní skúšky, patrí regulačný súlad v oblasti obchodných a trhových činností, upisovania a reklamy.
Skúška série 24 je spravovaná Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA) a týka sa tém, ako sú podnikové cenné papiere, investičné fondy do nehnuteľností, obchodovanie, zákaznícke účty a regulačné usmernenia. Aby bol uchádzač oprávnený na hlavnú registráciu, musí zložiť skúšku série 24, skúšku základných údajov o cenných papieroch (SIE) a jednu z nasledujúcich piatich kvalifikačných skúšok na úrovni reprezentantov: sériu 7, 57, 79, 82 alebo 86/87. Uchádzači môžu tiež zložiť skúšky série 24 a 16, ale nie SIE a kvalifikovať sa na registráciu hlavného výskumného pracovníka.
Pochopenie skúšky série 24
Skúška obsahuje 150 otázok a 10 otázok, ktoré nie sú hodnotené, pričom otázky, ktoré nie sú hodnotené, sú náhodne rozdelené počas skúšky. Na úspešné absolvovanie musí uchádzač správne odpovedať na najmenej 105 otázok zo 150 otázok. To zodpovedá skóre 70%. Správca testu poskytuje elektronické kalkulačky a dosky a značky na suché čistenie. Vo vyšetrovacej miestnosti nie sú povolené žiadne ďalšie kalkulačky, referenčné materiály ani študijné materiály.
Uchádzači majú na absolvovanie skúšky najviac tri hodiny a 45 minút. Členská firma FINRA alebo iné príslušné firmy sa môžu zaregistrovať do skúšok tým, že vyplnia formulár U4 a zaplatia poplatok za skúšku 120 dolárov.
Obsah série 24 je zoskupený do piatich hlavných pracovných funkcií, ktoré hlavný zodpovedný za cenné papiere vykonáva pravidelne pri práci pre makléra a obchodníka. Medzi tieto pracovné funkcie patrí:
- Dohľad nad registráciou sprostredkovateľských činností obchodníka a personálneho manažmentu (deväť otázok): Patria sem regulačné požiadavky a výnimky, rozdiely medzi rôznymi registráciami, prenájom a registrácia pridružených osôb a udržiavanie registrácií.
- Dohľad nad činnosťami všeobecného obchodníka s maklérmi (45 otázok): Patria sem vývoj, implementácia a aktualizácia firemných politík; písomné postupy dohľadu; a kontroly. Zahŕňa tiež dohľad nad správaním pridružených osôb; disciplinárne konanie; dohľad nad kompenzáciou; a vývoj, hodnotenie a dodávka výrobkov a služieb.
- Dohľad nad maloobchodnými a inštitucionálnymi činnosťami týkajúcimi sa zákazníkov (32 otázok): Zahŕňa to dohľad nad otváraním nových účtov a udržiavanie existujúcich účtov, ako aj monitorovanie hovoriacich zákaziek a ďalšiu verejnú komunikáciu. Okrem toho zahŕňa kontrolu transakcií, odporúčaní a aktivity účtu kvôli náležitému zverejneniu.
- Dohľad nad obchodnými a trhovými činnosťami (32 otázok): Zahŕňa to dohľad nad zadávaním pokynov, smerovaním a vykonávaním, ako aj nad správnym zaúčtovaním a vyrovnaním obchodov a kontrolou vykonania pokynov.
- Dohľad nad investičným bankovníctvom a výskumom (32 otázok): Zahŕňa to vývoj a udržiavanie politík, postupov a kontrol súvisiacich s činnosťami a výskumom v oblasti investičného bankovníctva. Zahŕňa to aj preskúmanie a schvaľovanie zverejnení investorov, vernostných kníh a marketingových materiálov.