Návratnosť portfólia
Návratnosť portfólia sa týka zisku alebo straty realizovanej investičným portfóliom obsahujúcim niekoľko druhov investícií. Portfólia sa zameriavajú na dosahovanie výnosov na základe stanovených cieľov investičnej stratégie, ako aj tolerancie rizika typu investorov, na ktoré sa portfólio zameriava.
BREAKING DOWN Návratnosť portfólia
Výnosy z portfólia sa snažia splniť stanovené referenčné hodnoty, čo znamená diverzifikované, teoretické portfólio držby akcií alebo dlhopisov av niektorých prípadoch kombináciu týchto dvoch tried aktív. Investori obvykle medzi svoje investície majú jeden alebo viac druhov portfólií a snažia sa dosiahnuť vyváženú návratnosť investícií v priebehu času.
Investori majú k dispozícii mnoho typov portfólií, od akciových fondov s nízkou kapitalizáciou po vyvážené fondy pozostávajúce zo zmesi akcií, dlhopisov a hotovosti. Mnoho portfólií bude zahŕňať aj medzinárodné akcie a niektoré sa zameriavajú výlučne na geografické regióny alebo rozvíjajúce sa trhy.
Mnoho investičných manažérov si vyberá portfóliá, ktoré sa snažia vyrovnať poklesy v určitých triedach investícií vlastníctvom iných tried, ktoré majú tendenciu sa pohybovať opačným smerom. Napríklad veľa investičných manažérov má tendenciu kombinovať dlhopisy aj akcie, keďže ceny dlhopisov majú tendenciu stúpať, keď akcie prudko klesajú. Pomáha to dosiahnuť požadovaný výnos portfólia v čase a zmierňovať volatilitu.
Vek, v ktorom má investor v úmysle vybrať peniaze z portfólia, zostáva kritickým faktorom pri výbere vhodného investičného cieľa. Napríklad investor len niekoľko rokov od dôchodku chce chrániť svoje výnosy z portfólia a pravdepodobne bude investovať do kombinácie hotovosti, peňažných trhov a krátkodobých dlhopisov. Naopak, mladý investor sa zvyčajne snaží prevziať relatívne vyššie riziko, pričom investuje do zmesi akcií, dlhopisov s vysokým výnosom a možno spravovaných futures, z ktorých každá má potenciál časom prekročiť mieru inflácie.
Je pozoruhodné, že príchod veku internetu poskytol investorom prístup k návratnosti trhu v reálnom čase, ako aj ľahko prístupné údaje o relatívnej výkonnosti. Pri investovaní do podielového fondu môžu investori vytiahnuť grafy a návratnosť fondov v porovnaní s referenčným indexom, ako aj priemerom rovnakej skupiny, zvyčajne siahajúcou desať rokov alebo viac, ako aj o najvyššie alokácie aktív konkrétnych fondov.
Vracanie a vyvažovanie portfólia
Najlepším postupom, ktorým sa riadi mnoho investorov, je prehodnotiť svoje portfóliá na konci každého roka a vykonať úpravy s cieľom pokračovať v plnení ich investičných cieľov. Napríklad, investor môže mať výnimočný rok s rastovým fondom a rozhodnúť sa previesť niektoré z týchto ziskov do hodnotového fondu, pričom sa očakáva, že ostatní investori sa môžu nakoniec zmeniť na hodnotu.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.