Úvod do skúšky 65

Séria 65, oficiálne známa ako skúška zákona o jednotnom investičnom poradcovi, je navrhnutá tak, aby otestovala vedomosti a schopnosti jednotlivca radiť klientom v oblasti investovania a diskutovať o všeobecných finančných koncepciách. Ak máte základné vedomosti o financiách, ekonómii a investovaní, budete mať obrovský náskok, ale pokryté sú aj rôzne zákony a nariadenia, čo sťažuje štúdium.

Kto potrebuje sériu 65?

Mnoho finančných spoločností vyžaduje, aby registrovaní zástupcovia poskytovali investičné poradenstvo. Séria 65 testuje pochopenie finančných konceptov kandidátov a kvalifikuje ich na poskytovanie investičného poradenstva a účtovanie poplatkov za to. Väčšina štátnych regulátorov cenných papierov stanovila sériu 65 ako minimálnu požiadavku, aby sa stala zástupcom investičného poradcu (IAR).

Registrované spoločnosti poskytujúce investičné poradenstvo (RIA) vyžadujú, aby títo zástupcovia komunikovali so súčasnými a potenciálnymi klientmi. Takže ak v súčasnosti hľadáte kariéru vo finančnom poradenstve, séria 65 by mohla byť prínosom pre váš životopis. Ak ju ešte nemáte, môže to byť požiadavka, aby ste ju dostali hneď, ako ju najmete. Test je menej zložitý ako komplexnejšie označenia a certifikáty, ako napríklad certifikovaný finančný plánovač (CFP) alebo autorizovaný investičný poradca (CIC).

Kto nepotrebuje sériu 65?

Ak neúčtujete poplatok a pravidelne neposkytujete poradenstvo v súvislosti s cennými papiermi, pravdepodobne nebudete musieť získať licenciu série 65. Je to však zriedka.

Iné osvedčenia a licencie sa môžu považovať za dostatočné školenie namiesto série 65 a oslobodzujú držiteľov od povinnosti absolvovať túto skúšku. Napríklad väčšina štátov vás oslobodí od série 65, ak máte certifikáciu certifikovaného finančného plánovača (CFP), poverený finančný analytik (CFA), charterový finančný poradca (ChFC), osobný finančný špecialista (PFS) alebo autorizovaný investičný poradca. (CIC).

Ak vlastníte licenciu pre sériu 7 a sériu 66, väčšina štátov to uzná za primerané školenie a nevyžaduje skúšku séria 65. Vo výnimočných prípadoch môže zástupca požiadať o oslobodenie od skúšky zo série 65 a stále sa môže stať zástupcom investičného poradcu, môže byť však potrebných 15 až 20 rokov skúseností v tejto oblasti. Je dôležité si uvedomiť, že musíte byť v dobrom stave s Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), ktorý spravuje skúšky, a vždy je potrebné skontrolovať štátne predpisy, aby ste sa uistili, že máte nárok na výnimku.

spôsobilosť

Aby ste sa mohli zaregistrovať a absolvovať skúšku série 65, nemusíte byť zamestnaní alebo sponzorovaní členskou firmou FINRA. Ovplyvní to, aký formulár musíte vyplniť pri registrácii: Ak ste sponzorom, musíte vyplniť a odoslať formulár U4; ak nie ste, musíte vyplniť formulár U10. Oboje je možné vykonať elektronicky na webovej stránke FINRA. Táto skúška je jednou zo základných skúšok a nevyžaduje si žiadne ďalšie predpoklady.

Po registrácii máte 120 dní na skúšku, než sa budete musieť znova zaregistrovať; toto sa nazýva vaše skúšobné okno. Ak sa vám nepodarí, skúšku môžete zopakovať po uplynutí 30 dní. Ak však zlyháte trikrát, musíte počkať 180 dní, potom sa môžete znova zaregistrovať. Počet skúšok, ktoré môže uchádzač absolvovať, nie je nijako obmedzený.

Obsah skúšky zo série 65

Skúška je uzavretou knihou a zahŕňa témy ako:

• Ekonomika a obchodné informácie (14%): ekonomické cykly, finančné vykazovanie a druhy rizík
• Charakteristika investičných nástrojov (24%): Druhy investícií vrátane pevných výnosov, majetkových a iných cenných papierov a ich ocenenie
• Investičné odporúčania a stratégie klientov (31%): Druhy klientov, daňové úvahy, vývoj profilu klienta a uplatňovanie vášho chápania rizika a teórie portfólia
• Zákony, nariadenia a smernice (31%): Federálne zákony o cenných papieroch, nariadenia, etické správanie

Kandidát odpovedá na 130 otázok plus 10 otázok, ktoré sú pred skúškou a má 180 minút ako časový limit. Uskutočňuje sa elektronicky a bodové hodnotenie sa uvádza hneď po skúške s rozdelením skóre v každej sekcii. K úspešnému zvládnutiu musí kandidát získať najmenej 72%, čo je 94 správnych odpovedí zo 130.