Ako založiť spoločnosť spravujúcu bohatstvo

Nezávislý sektor správy majetku bol v posledných rokoch trvalo rastúcim segmentom finančných služieb. Podľa spoločnosti Boston Consulting Group existuje v USA a Kanade okolo 55, 7 bilióna dolárov v súkromnom majetku. Toto číslo má veľa odborníkov v oblasti financií, ktorí uvažujú o myšlienke založenia vlastnej firmy na správu majetku. V tomto článku sa pozrieme na niektoré kľúčové tipy, ktoré by nezávislí finanční poradcovia mali pamätať pri otváraní svojej vlastnej správy majetku.

Dodržuj pravidlá

Usilujúci sa podnikatelia v oblasti správy majetku musia zabezpečiť, aby pri odchode zo svojho súčasného zamestnávateľa dodržiavali pravidlá a etiketu. Zamestnanci finančných služieb majú v mnohých prípadoch zmluvné povinnosti voči svojim zamestnávateľom, ktoré im bránia pracovať v konkurenčnej spoločnosti alebo pre ňu a propagovať služby mimo klientov. Niektorí zamestnanci môžu mať vo svojich zmluvách tiež doložky o zákaze konkurencie, ktoré im zakazujú pracovať v odvetví finančných služieb na obdobie po ich odchode, hoci za určitých okolností môžu byť tieto zmluvy často porušené. (Viac informácií nájdete v časti: Nepodpírajte to, že súťažíte, bez toho, aby ste si ich prečítali .)

Podnikatelia by mali dôkladne zvážiť tieto zmluvné povinnosti, aby sa vyhli žalovaniu a dodržiavali etiketu zdravého rozumu. Napríklad by podnikatelia nemali pracovať na svojom novom podnikaní počas pracovnej doby, nemali by sa s klientom skontaktovať, kým neopustia zamestnávateľa, a mali by sa následne kontaktovať s bývalými klientmi tak, aby sa predišlo problémom s ich bývalými zamestnávateľmi.

Zvážte náklady

Nezávislí finanční poradcovia, ktorí sa snažia rozvíjať svoje vlastné postupy, nevyhnutne preberajú veľké riziko vo forme počiatočných nákladov. Na rozdiel od väčšiny malých podnikov musia poradenské spoločnosti spĺňať celý rad zložitých regulačných požiadaviek, ktoré sa môžu ukázať ako pomerne drahé. Prvým veľkým nákladom, ktorý vznikne novému podniku, je dodržiavanie predpisov vrátane nastavenia ADV (brožúra pre klienta) a štátnej licencie. Všeobecne platí, že tieto služby môžu stáť kdekoľvek od 2 000 do 5 000 dolárov, pričom sa opakujúca sa súčasť každý rok predstavuje 2 000 a viac dolárov. Náklady na poistenie, kancelárske náklady, hlavičkové papiere, webové stránky, bankové náklady, náklady na združenie, predplatné a mnoho ďalších nákladov sa dajú ľahko zvýšiť až na desiatky tisíc dolárov. (Viac informácií nájdete v časti: Založte si vlastnú firmu na finančné plánovanie .)

Finanční poradcovia musia zvážiť aj náklady na príležitosti, ktoré im vzniknú v súvislosti s vytvorením ich vlastnej nezávislej praxe, pretože je nepravdepodobné, že by ich percentuálny podiel existujúcich klientov nasledoval. Okrem toho mnoho odporúčaní môže odmietnuť prechod na novú prax a namiesto toho radšej zostať u väčšej spoločnosti. Tieto náklady môžu dosahovať aj desiatky tisíc dolárov, ale sú kompenzované vyššou ziskovosťou na základe jednotlivých klientov.

Rozvíjať ihrisko

Väčšina podnikateľov musí okamžite začať pracovať hneď potom, ako opustia svojich bývalých zamestnávateľov, aby si zarobili mzdy a udržali svoj nový podnik. Prvým krokom je často oslovenie bývalých klientov pri dodržaní pravidiel. Pred dosiahnutím tohto bodu by podnikatelia mali mať dobre nacvičenú výšku pre týchto bývalých klientov, ktorá efektívne oznamuje, prečo by mali svoje účty presunúť. Novovzniknuté podniky nemajú dobrú povesť (okrem majiteľa) a vysokú úroveň rizika z hľadiska platobnej schopnosti v ranom veku, čo sú výzvy, ktorým musia podnikatelia čeliť pri jednaní s týmito bývalými klientmi a pri získavaní nových klientov. (Viac informácií nájdete v časti: Tipy na správu od najlepších finančných poradcov .)

Najlepšie miesta zdôrazňujú zručnosti a konkurenčnú výhodu podnikateľa v porovnaní s väčšími inštitúciami. Napríklad nová spoločnosť sa môže špecializovať na používanie počítačových algoritmov na identifikáciu najlepších príležitostí. Nový vlastník môže tiež zdôrazniť, že menšie správcovské spoločnosti sú schopné poskytovať individualizovanejšiu podporu klientov vzhľadom na menšiu klientsku základňu, čím zabezpečujú, aby sa ich účtu venovala väčšia pozornosť a maximalizovali sa ich výnosy.

Zaradiť odborníkov

Založenie novej spoločnosti spravujúcej majetok môže byť zložitý a časovo náročný proces, ktorý vyžaduje rozsiahle právne, regulačné a regulačné práce. Aj keď finanční poradcovia môžu byť s týmito vecami oboznámení, ich zriadenie si často vyžaduje odbornú pomoc. Dobrou správou je, že rastie počet spoločností, ktoré pomáhajú finančným poradcom pri zostavovaní vlastnej praxe. Na oplátku môžu tieto spoločnosti účtovať poplatok za poradenstvo, percento aktív alebo dokonca prevziať majetkový podiel v novej firme. Tru Independence napríklad rieši všetko od registrovaného poradcu pre investorov (RIA) / sprostredkovanie obchodníka s cennými papiermi, úverových a pôžičiek až po výber kancelárskych priestorov a dizajn pre začínajúcich podnikateľov.

Nezávislí finanční poradcovia by okrem pevného právneho postavenia mali zvážiť investovanie do odbornej pomoci pri navrhovaní profesionálne vyzerajúcej webovej stránky, vizitiek a iných marketingových materiálov. Profesionálni konzultanti sa tiež môžu ukázať ako užitoční pri zamedzení najímania zamestnancov na plný úväzok, aby zvládli jednoduché úlohy, ako je vedenie účtovníctva, účtovníctvo alebo dokonca sekretárske povinnosti, čo môže pomôcť udržať nízke náklady čoskoro bez toho, aby došlo k zníženiu kvality. (Viac informácií nájdete v časti: Kľúče k nezávislosti pre RIA .)

Páková technológia

Rizikový kapitalista Marc Andreessen raz povedal, že „softvér jesť svet“, čo znamená, že technológia rýchlo mení spôsob fungovania celého priemyslu. Hoci finančné služby zavádzajú nové technológie pomaly, stáva sa čoraz dôležitejšou súčasťou ekosystému. Existuje mnoho rôznych nástrojov, ktoré môžu nezávislí poradcovia použiť na zlepšenie svojich klientskych služieb a optimalizáciu ich ziskovosti. (Viac informácií nájdete v časti: Ako technológia pomáha finančným poradcom .)

Technológia sa môže tiež použiť na zníženie nákladov v iných oblastiach podnikania, ako sú mzdy, účtovníctvo alebo marketing. Napríklad samoobslužné služby, ako je ZenPayroll, môžu pomôcť znížiť mzdové náklady v porovnaní s najatím interného účtovníka, zatiaľ čo automatizované telefónne systémy spoločností ako Grasshopper sa môžu vyhnúť potrebe špecializovaného sekretára. Tieto typy služieb nemusia byť špecifické pre poradcov, ale určite môžu pomôcť zlepšiť ziskovosť.

10 najlepších spoločností spravujúcich bohatstvo

Spodný riadok

Otvorenie spoločnosti zaoberajúcej sa správou majetku je komplexný proces, ale so správnou pomocou a dostupnými nástrojmi môže byť pre podnikateľov veľmi prospešný. Pri dodržaní týchto základných pravidiel môžu finanční poradcovia zvýšiť pravdepodobnosť úspechu a vyhnúť sa nákladným súdnym konaniam a iným ťažkostiam spojeným s odchodom z podnikového sveta a do vlastnej praxe.