Ako nájdem podielové fondy sledujúce indexy?

Indexový podielový fond sa pokúša replikovať výkonnosť indexu. Môže to byť akýkoľvek index, napríklad S&P 500, Nasdaq 100 a tak ďalej. Tieto fondy nakupujú rovnaké akcie, ktoré sú v indexe, a vážia ich rovnako ako index.

Tieto typy indexových fondov sú veľmi populárne, pretože majú tendenciu dosahovať lepšiu výkonnosť ako aktívne spravované fondy. Správcovia fondov jednoducho tvrdo bijú trh dôsledne. Manažérove výbery môžu jeden rok prekonať výkonnosť indexu a ďalší rok ich nedokážu udržať. Okrem toho majú indexové podielové fondy nižšie náklady, pretože nekupujú a nepredávajú cenné papiere tak často ako aktívne spravovaný fond.

Ako teda tieto prostriedky nájdete?

Najlepšie miesta na vyhľadávanie

Dva ľahko použiteľné zdroje na vyhľadávanie indexových fondov sú Fidelity Investments a Vanguard. Najlepším spôsobom, ako získať prístup k informáciám o indexových fondoch od spoločnosti Fidelity, je ísť na ich webovú stránku a do vyhľadávacieho poľa zadať „Indexové fondy“. Týmto sa dostanete na zoznam ich indexových fondov. Kliknutím na názov fondu otvoríte obrazovku so zoznamom dátových odkazov, ktoré poskytujú veľmi komplexný obraz o investičných vlastnostiach fondu.

Rovnaký prístup sa odporúča pre spoločnosť Vanguard, ktorá sa vo všeobecnosti považuje za poprednú spoločnosť v oblasti indexov. Na domovskej stránke kliknite na Osobných investorov, potom na Vanguard podielové fondy a fondy obchodované na burze (ETF) a potom len na indexové fondy a získajte ich kompletný zoznam. Informácie o jednotlivých fondoch sú rovnako ako Fidelity veľmi podrobné a informatívne.

Ak máte prémiové členstvo v spoločnosti Morningstar, môžete získať prístup k jeho zoznamu indexových fondov a potom prejsť priamo na správu fondu Morningstar, kde získate kompletnú a objektívnu analýzu investičných vlastností indexového fondu.

Zbierame výherný index podielového fondu

Výber indexového fondu je jednoduchší ako výber aktívne spravovaného fondu. Musíte zmerať výkonnosť fondu v porovnaní s referenčným indexom. Jednoducho porovnajte graf indexu s indexom fondu. Ak fond nezodpovedá indexu, odškrtnite ho zo svojho zoznamu. Z tých zvyšných sa pozrite na výdavky. Spravovanie indexového fondu by nemalo stáť veľa, pretože manažér je pasívny. Manažér nakupuje alebo predáva podľa toho, ako sa index upraví. K takýmto úpravám nedochádza často. Takže porovnajte náklady. Ak sú všetky ostatné veci rovnaké, jedna s najnižšími nákladmi je dobrá voľba. Uistite sa, že porovnávate fondy, ktoré sledujú rovnaký index.

Spodný riadok

Indexové podielové fondy môžu byť solídnou, pomerne predvídateľnou investíciou. Keď to urobí podkladový index, hodnota vášho fondu klesne, ale obnoví sa, keď to urobí aj indexový fond. Toto je investícia do nákupu a držania. Nemá zmysel skočiť do indexového fondu alebo z neho, pretože je veľmi nepravdepodobné, že týmto spôsobom porazíte index. (Pozri tiež: Investovanie do indexov, zníženie indexových fondov a vylepšené indexové fondy - lesklý papier alebo šumivý darček?