Ako si môžem kúpiť fond S&P 500?

Ak hľadáte investície do akcií spoločnosti S&P 500, ale nemáte náladu na to, aby ste správne prešli finančnými základmi 500 jednotlivých spoločností, index S&P 500 vám pomôže získať expozíciu voči týmto akciám - bez analýzy vyčerpania.

Index S&P 500 sleduje najväčšie a najmocnejšie spoločnosti v Spojených štátoch. Akcie tvoriace zložky sú kurátorom Výboru pre index S&P, ktorý vyberá spoločnosti na základe mnohých faktorov vrátane trhovej kapitalizácie, likvidity a alokácie sektorov.

V roku 1976 Vanguard predstavil jednotlivých investorov do prvého národného podielového fondu, ktorý napodobňoval index S&P 500. O 20 rokov neskôr bol založený prvý fond obchodovaný na burze (ETF), ktorý podobne sledoval index S&P 500. V súčasnosti takmer všetky hlavné maklérske spoločnosti a spoločnosti poskytujúce fondy ponúkajú určitý typ fondu S&P 500. Investori majú prístup k týmto fondom prostredníctvom finančných poradcov, maklérov s úplnými službami alebo sprostredkovateľov zliav.

Kľúčové jedlá

• Ak skúmate možnosť pridania akcií S&P 500 do svojho portfólia, fond indexu S&P 500 vám môže pomôcť pri širokom vystavení sa týmto druhom akcií s minimálnou povinnou starostlivosťou.
• Fondy obchodované na burze (ETF) udržiavajú stratégiu pasívnej replikácie indexu, ktorá investorom poskytuje široký prístup ku všetkým cenným papierom v rámci daného indexu.

ETF verzus podielový fond

ETF sa v prvom rade zameriavajú na pasívnu replikáciu indexov, čo v zásade poskytuje investorom prístup ku všetkým cenným papierom v rámci špecifikovaného indexu. Tieto ETF, ktoré zvyčajne ponúkajú nízke pomery nákladov a nákladov v dôsledku minimalizovaného aktívneho riadenia, obchodovanie po celý deň, podobné zásobám. V dôsledku toho sú vysoko likvidné a podliehajú cenovým výkyvom v priebehu dňa - rovnako ako zásoby.

Podielové fondy S&P 500 môžu byť naopak pasívne alebo aktívne. Majú tendenciu mať mierne vyššie poplatky ako ETF kvôli súvisiacim nákladom na 12 b1. Okrem toho majú podielové fondy mierne odlišné štruktúry, v ktorých ich investori môžu kúpiť iba za dennú konečnú cenu obchodovania s čistými aktívami (NAV).

Modely poplatkov

Tí, ktorí chcú lacne investovať do S&P 500 ETF, môžu získať expozíciu prostredníctvom diskontných brokerov, ktorí ponúkajú obchodovanie bez pasív so všetkými pasívnymi produktmi ETF. Majte však na pamäti, že niektorí makléri môžu vyžadovať minimálne investičné požiadavky. V súčasnosti je najväčším S&P 500 ETF SPDR S&P 500 ETF (SPY) spoločnosti State Street Global Advisors, ktorá sa od apríla 2019 môže pochváliť spravovanými aktívami vo výške 279, 41 miliárd dolárov.

Podielové fondy obchodujú aj prostredníctvom brokerov a diskontných brokerov, ale môžu byť prístupné aj priamo od spoločností z fondov. Niektorí investori chcú komplexne spravovať svoje portfólio prostredníctvom poradcu alebo sprostredkovateľa. Iní dávajú prednosť správe portfólia fondov, ktoré sú všetky umiestnené v rámci konkrétneho poskytovateľa vzájomných fondov. Investori majú tiež prístup k finančným prostriedkom prostredníctvom zamestnávateľských programov 401 tis., Individuálnych dôchodkových účtov alebo platforiem robotníkov

Povýšenie nad rámec pasívneho indexového fondu S&P 500

Investori, ktorí hľadajú pokročilejší prístup k investovaniu do fondov S&P 500, môžu zvážiť použitie inteligentných indexov beta, ktoré spôsobujú nižšie náklady, a ponúkajú výhodu základného alebo prispôsobeného investovania. Príklady takýchto fondov zahŕňajú DAM dividendový fond (SPDV) a S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Investori môžu tiež zacieľovať na určité segmenty indexu S&P 500, ktoré ponúkajú potenciál na zhodnotenie kapitálu, s fondmi, ako sú sektorové rady SPDR alebo fondy zamerané na dividendu.

Mnoho manažérov fondov ponúka aj aktívne fondy S&P 500, ktoré sa zameriavajú predovšetkým na názvy S&P 500, ale aktívne obchodné názvy nad rámec tých, ktoré sú presne uvedené v indexe. Existujú aj pákové fondy, ktoré ponúkajú zjednodušený zabezpečovací prístup. Býčie pákové fondy využívajú pákový efekt na znásobenie návratnosti S&P 500, keď sa darí dobre. Medvedí pákové fondy skracujú S&P 500, aby pri poklese indexu pritiahli pozitívne výnosy.