Rodinné kancelárie
Rodinné kancelárie sú poradenské spoločnosti zaoberajúce sa správou súkromného majetku, ktoré slúžia investorom s veľmi vysokou čistou hodnotou (UHNW). Od tradičných obchodov so správou majetku sa líšia tým, že ponúkajú celkom outsourcované riešenie riadenia finančnej a investičnej stránky bohatej osoby alebo rodiny. Napríklad mnoho rodinných úradov ponúka služby v oblasti rozpočtovania, poistenia, charitatívneho darcovstva, rodinných podnikov, prevodu majetku a daňových služieb.
Pochopenie rodinných kancelárií
Niektorí jednotlivci s vysokou hodnotou môžu zvážiť otvorenie rodinného úradu. Rodinná kancelária poskytuje širšiu škálu služieb šitých na mieru potrebám HNWI. Od správy investícií po charitatívne poradenstvo poskytujú rodinné kancelárie celkové finančné riešenie jednotlivcom s vysokou čistou hodnotou. Rodinný úrad sa okrem toho môže zaoberať aj nefinančnými otázkami, ako sú súkromné školstvo, cestovné a rôzne iné opatrenia pre domácnosť.
Rodinné úrady sa zvyčajne definujú ako samostatné rodinné kancelárie alebo viacčlenné úrady - niekedy sa označujú aj ako MFO. Samostatné rodinné kancelárie slúžia iba jednej mimoriadne bohatej rodine, zatiaľ čo kancelárie viacerých rodín úzko súvisia s tradičnými postupmi správy súkromného majetku a snažia sa vybudovať svoje podnikanie na základe poskytovania služieb mnohým klientom. Kancelárie viacerých rodín sú častejšie vďaka úsporám z rozsahu, ktoré umožňujú zdieľanie nákladov medzi klientelou.
Kľúčové jedlá
- Rodinné kancelárie sú komplexné služby v oblasti správy súkromného majetku, ktoré slúžia len jednej alebo malému počtu rodin s mimoriadne vysokou čistou hodnotou.
- Okrem základných finančných služieb poskytujú rodinné úrady aj služby vrátnika, plánovanie, charitatívne poradenstvo a ďalšie komplexné služby.
- Samostatné rodinné úrady slúžia iba jednej osobe a ich rodinám, zatiaľ čo viacčlenné úrady slúžia malému počtu a môžu ťažiť z úspor z rozsahu.
Mnoho disciplín rodinného úradu
Poskytovanie poradenstva a služieb pre najbohatšie rodiny v rámci komplexného plánu správy majetku je ďaleko nad kapacitu ktoréhokoľvek profesionálneho poradcu. Vyžaduje si dobre koordinované a spoločné úsilie tímov odborníkov z právnych, poisťovacích, investičných, majetkových, obchodných a daňových disciplín, aby sa zabezpečil rozsah potrebného plánovania, poradenstva a zdrojov. Väčšina rodinných kancelárií kombinuje správu aktív, správu hotovosti, riadenie rizík, finančné plánovanie, správu životného štýlu a ďalšie služby, aby poskytla každej rodine základné prvky na riešenie hlavných problémov, ktorým čelí, keď sa orientuje v zložitom svete správy majetku.
Pôvodné plánovanie a riadenie
Po celoživotnom hromadení bohatstva sú rodiny s vysokou čistou hodnotou konfrontované s niekoľkými prekážkami, keď sa snažia maximalizovať svoje dedičstvo, vrátane daní z konfiškácie majetku, zložitých majetkových zákonov a zložitých rodinných alebo obchodných záležitostí. Komplexný plán prevodu majetku musí zohľadňovať všetky aspekty bohatstva rodiny vrátane prevodu alebo správy obchodných záujmov, dispozície dedičstva, riadenia rodinných trustov, filantropických túžob a kontinuity správy rodiny. Rodinné vzdelávanie je dôležitým aspektom rodinného úradu; to zahŕňa vzdelávanie rodinných príslušníkov o finančných záležitostiach a vštepovanie rodinných hodnôt s cieľom minimalizovať konflikty medzi generáciami. Rodinné úrady spolupracujú s tímom poradcov z každej z potrebných disciplín, aby zabezpečili, že plán prevodu majetku rodiny je dobre koordinovaný a optimalizovaný pre svoje pôvodné túžby.
Manažment životného štýlu
Mnohé rodinné úrady navyše pôsobia ako osobný recepčný pre rodiny s deťmi, zaoberajúci sa ich osobnými záležitosťami a prispôsobujúc sa ich životným potrebám. To by mohlo zahŕňať vykonávanie previerok osobných a obchodných zamestnancov; Poskytovanie osobnej bezpečnosti pre domácnosť a cestovanie; riadenie lietadiel a jácht; plánovanie a plnenie cesty; a zefektívnenie obchodných záležitostí.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.