Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager (CWM) je profesionálne označenie vydané Globálnou akadémiou financií a manažmentu (GAFM), formálne Americkou akadémiou finančného riadenia (AAFM). Jeho cieľom je certifikovať znalosti a zručnosti odborníkov v oblasti správy majetku.
Predpoklady pre program CWM sú tri alebo viac rokov odbornej praxe v oblasti riadenia majetku a titulom schváleným GAFM alebo iným schváleným programom, ako je magisterský titul v určitých oblastiach.
Kľúčové jedlá
- Označenie Chartered Wealth Manager (CWM) je profesionálna certifikácia poskytovaná správcom majetku a ponúkaná Globálnou akadémiou financií a manažmentu.
- CWM potvrdzuje odbornú spôsobilosť zamestnávateľom, kolegom a zákazníkom v oblastiach: finančné plánovanie, investície, riziká, ekonómia, dane, dôchodky, plánovanie nehnuteľností a peniaze a bankovníctvo.
- Uchádzači musia mať magisterský titul v oblasti financií, práva, ekonómie, matematiky alebo riadenia majetku a viac ako 5 rokov praxe. Profesori, PhD, CPA a právnici môžu požiadať o individuálne výnimky.
Pochopenie autorizovaného správcu bohatstva (CWM)
Program Chartered Wealth Manager sa zameriava na témy ako riadenie vzťahov, komunikácia, predaj a finančné plánovanie a vyžaduje si 15 hodín ročne požiadavky na ďalšie vzdelávanie.
GAFM je globálna inštitúcia, ktorá ponúka certifikáciu kandidátov na zlepšenie ich vedomostí a kvalifikácie v oblasti finančného, účtovného a manažérskeho poradenstva. Ponúka ďalšie certifikácie, ako napríklad akreditovaný finančný analytik (AFA), akreditovaný poradca v oblasti riadenia (AMC) a hlavný finančný plánovač (MFP). Rada pre štandardy GAFM bola založená v roku 1996 zlúčením poradného výboru zriaďovateľov pôvodného prehľadu zákona o plánovaní daní a nehnuteľností a Americkej akadémie finančného riadenia a analytikov.
Požiadavky CWM
Uchádzači, ktorí sa chcú uchádzať o udelenie CWM, musia spĺňať minimálne akademické a pracovné požiadavky. Uchádzači musia mať dve z týchto možností:
- Titul ABA AACSB, ACBSP alebo Equis akreditovaný finančný, investičný, účtovný, daňový alebo ekonomický
- Tri roky odbornej praxe
- Štátne uznávané tituly: licencie, tituly, tituly MBA / Magisterské alebo Právnické, PhD, CPA, uznávané označenia a špecializačná práca
- Súvisiaci titul a skúšky z univerzitného programu schváleného AAFM
- Ukončenie online školiacich programov pre výkonné certifikácie
Na preukázanie toho, že uchádzači dosiahli magisterské štúdium, musia predložiť:
- AAFM Certification Aplikácia ukazujúca vzdelanie od poskytovateľa vzdelania kvalifikovaného pre AAFM
- Dôkaz v dobrej viere o prihláške, zápise a ukončení akademického titulu a skúšok z akreditovaného alebo štátom schváleného programu
- Doklad o pracovnej praxi a všetky diplomy, licencie, označenia, osvedčenia, štátna práca / školenie, učiteľská práca, výskum alebo iné ocenenia
Nevyžaduje sa žiadna skúška CWM. Odborníci CWM by mali mať odborné znalosti pokrývajúce tieto tematické oblasti: 1. Plánovanie nehnuteľností a trusty 2. Správa aktív 3. Správa portfólia 4. Medzinárodné dane 5. Zákon o dôchodku 6. Ekonomika 7. Investície 8. Peniaze a bankovníctvo 9. Poradenstvo v oblasti vysokej hodnoty majetku 10. Riadenie vzťahov, dodržiavanie predpisov a etika 11. Obchodné subjekty a organizácie 12. Riadenie rizík a poistenie
Držitelia CWM sú povinní absolvovať najmenej 15 hodín ďalšieho vzdelávania ročne.
Funkcie CWM
CWM zvyčajne pomáha retailovým investorom s týmto:
- Budovanie investičných stratégií: Chartered Wealth Managers vytvárajú stratégie okolo tolerancií rizika, osobných situácií a dlhodobých finančných cieľov svojich klientov. Napríklad CWM môže vybudovať akciové portfólio vysoko výnosných dividendových akcií pre investora, ktorý sa snaží o pasívny príjem.
- Poskytujte nezávislé poradenstvo: CWM analyzuje veľké množstvo finančných správ a údajov a poskytuje klientom nezávislé hodnotenie informácií. Napríklad po prečítaní prospektu o pripravovanej počiatočnej verejnej ponuke (IPO) môže CWM odporučiť svojmu klientovi, aby sa vyhýbal investovaniu.
- Aktívne počúvajte: Situácia klientov sa neustále mení. CWM organizuje pravidelné stretnutia s investormi a určuje, či si zmena ich situácie vyžaduje preskúmanie investičnej stratégie. Napríklad po stretnutí klienta sa CWM môže rozhodnúť, že vykoná vyváženie portfólia po zistení dedičstva. Aktívne počúvanie pomáha zaistiť, aby CWM spĺňali pravidlo Know Your Client (KYC).
- Vyučovanie: CWM aktívne vzdeláva investorov o finančných trhoch ao tom, ako budovať bohatstvo. Učí svojich klientov o základných princípoch, ako sú diverzifikácia, alokácia aktív a dôležitosť disciplíny. Ak má CWM aktívnych obchodných klientov, môžu vysvetliť dôležitosť zachovania kapitálu a rizika / odmeny.
- Financial Guardian: Manažéri charitatívneho bohatstva monitorujú trhy klientov a upozorňujú ich na nové príležitosti alebo potenciálne riziká, ktoré by mohli mať vplyv na ich portfólio. Napríklad CWM môže informovať klienta o varovaní pred prekvapením, ktoré pravdepodobne negatívne ovplyvní držbu portfólia.