Zmenená kontrola

Čo je zmenený šek?

Zmenený šek je šek alebo iný obchodovateľný nástroj, ktorý bol významne a škodlivo pozmenený tak, aby spôsobil podvod. Zvyčajne sa zmení meno príjemcu platby alebo výška šeku.

Vysvetlená zmenená kontrola

Zmenená kontrola je jedným zo štyroch bežných typov kontrolných podvodov, ďalšie tri sú falzifikáty (napodobnený podpis), falšované kontroly (falošné) a diaľkové kontroly (namiesto podpisu existuje falošné vyhlásenie, že majiteľ účtu povolil kontrolu). ). Zmenené kontroly sú osobitne upravené v oddiele 3-407 Jednotného obchodného zákonníka (UCC). Termín „zmena“ je definovaný ako:

• neoprávnená zmena v nástroji, ktorého cieľom je v akomkoľvek ohľade zmeniť povinnosť strany
• neoprávnené pridanie slov alebo čísiel alebo iná zmena neúplného nástroja, ktorý sa týka povinnosti strany.

Podľa UCC môže zodpovednosť za zmenený šek spočívať na rôznych zúčastnených stranách vrátane zákazníka, ktorý šek vystavuje, banky, na ktorej je šek vystavený, a banky, ktorá šek vystavuje, v závislosti od zjavnej nedbanlivosti. Zvyčajne musí zákazník skontrolovať svoj bankový výpis a stratu nahlásiť do 30 dní. Bez ohľadu na akúkoľvek nedbanlivosť zo strany banky s povolením na vrátenie bude zákazníkovi vylúčené vrátenie pomoci, ak stratu nahlási do jedného roka.

Ochrana pred zmenami

Úrad kontrolóra meny (OCC) Ministerstva financií USA predkladá návrhy na ochranu proti tomuto typu podvodu. Po prvé, zákazníci by sa mali pri písaní šekov vyhýbať veľkým medzerám v riadkoch počtu alebo množstva; po druhé, mali by sa hlásiť finančnej inštitúcii, ktorá je príjemcom platby alebo platiteľom, pri odcudzení ich šekov. Finančné inštitúcie by mali skontrolovať kontroly, aby sa zabezpečilo, že rukopisy písmen alebo číslic sú v celom rozsahu konzistentné a že nie sú viditeľné žiadne známky vymazania alebo pozmeňovania.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Riadok rozpoznávania znakov magnetického atramentu (MICR) Riadok rozpoznávania znakov magnetického atramentu (MICR) pri kontrole obsahuje informácie, ktoré sa zobrazujú v dolnej časti kontroly a sú čítané počítačmi. viac Vysvetlenie pozitívnej platby Pozitívna platba je banková služba, ktorá slúži na porovnanie šekov, ktoré spoločnosť vydáva, s tými, ktoré predkladá na platbu. Používa sa na zabránenie podvodom s kontrolou. viac Aké sú najlepšie spôsoby, ako získať šek v hotovosti? Pokladničný šek je šek, ktorý napísala finančná inštitúcia z vlastných zdrojov, podpísaný zástupcom a splatný tretej strane. Tak prečo by ste chceli jeden a ako to získate? viac Definícia bežného účtu Bežný účet je vkladový účet vedený vo finančnej inštitúcii, ktorý umožňuje výbery a vklady. Bežnými účtami, ktoré sa nazývajú aj odberové účty alebo transakčné účty, sú veľmi likvidné a je možné k nim pristupovať okrem iného pomocou šekov, bankomatov a elektronických debetov. viac zverenca Správca je osoba, ktorá koná v mene inej osoby alebo osôb za správu majetku. viac Blockchain vysvetlil Sprievodca, ktorý vám pomôže pochopiť, čo je blockchain a ako ho môžu priemyselné odvetvia používať. Pravdepodobne ste narazili na definíciu, ako je táto: „blockchain je distribuovaná, decentralizovaná verejná kniha.“ Blockchain je však zrozumiteľnejšie ako znie. Viac Partnerské odkazy