5 Vlastnosti úspešných finančných poradcov

Rôzne charakteristiky oddeľujú dobrých finančných poradcov od zlých a úspešných od neúspešných. Či už sa chcete stať finančným poradcom alebo si jednoducho potrebujete najať pomocníka s finančným plánovaním, tu je päť vlastností, na ktoré treba pamätať najúspešnejších finančných poradcov.

Kľúčové jedlá

• Úspešní finanční poradcovia majú rozsiahlu knihu podnikania klientov a majú prehľad o výkonnosti a službách.
• Získať klientov a nechať ich držať sa s vami - a odporučiť vás - znamená byť profesionálni a dávať svojim klientom prvé miesto.
• Zároveň musíte hlboko porozumieť trhom, analytickým zručnostiam a školeniu a mať vášeň pre financie.

1. Vášeň pre finančné plánovanie a správu bohatstva

Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí majú pre danú tému absolútnu vášeň. Je to dôležité, pretože normy, zákony, metodiky a produkty vo finančnom a investičnom svete sa neustále vyvíjajú.

Ak má finančný poradca veľkú vášeň pre tento predmet, táto osoba sa prirodzene tiahne smerom k tomu, aby sa stále viac a viac dozvedela o priemysle každý deň. Tí bez tejto vášne neustále zaostávajú a snažia sa držať krok s vývojom v priemysle. Len to môže byť rozdiel medzi úspechom a neúspechom finančného poradcu. Dobrou otázkou pri každom rozhovore je požiadať finančných poradcov: „Čo je nové v tomto odvetví?“

2. Hlboká analytická schopnosť

Do úplného a dôkladného finančného plánu je zapojených veľa oblastí. Plánovanie peňažných tokov, plánovanie odchodu do dôchodku, správa investícií, plánovanie poistenia, plánovanie nehnuteľností a daňové plánovanie sú niektoré kľúčové oblasti, s ktorými môže kvalifikovaný finančný poradca pomôcť klientom. Hĺbková analytická schopnosť vo všetkých týchto oblastiach je dôležitá, ale pravdepodobne je najdôležitejšia v časti investovania.

Úspešní finanční poradcovia vedia, že vzťah medzi rizikom a výnosom sa riadi takmer všetkými aspektmi finančného plánu. Štruktúra investičného portfólia správnym spôsobom a schopnosť prerozdeliť aktíva v čase zmeny cieľov a cieľov je rozhodujúci. Pre finančného poradcu je dôležité, aby bol schopný analyzovať a naplánovať portfólio v kontexte rôznych ukazovateľov, ako sú štandardná odchýlka, beta, strategické alokovanie aktív, taktické alokovanie aktív a čerpanie.

3. Profesionálne predávanie

Toto je kľúčová požiadavka na úspešných finančných poradcov. Finanční poradcovia musia rozvíjať svoju obchodnú knihu, aby mohli prosperovať. Aby boli finanční poradcovia úspešní, musia byť schopní predávať svoje služby v celom spektre finančného plánovania, od správy investícií až po plánovanie nehnuteľností. Je samozrejmé, že predaj služieb alebo výrobkov by sa nemal uskutočňovať iba na účely predaja. Služba alebo produkt musí klientovi skutočne pomôcť.

Predaj je však nevyhnutný. Finančný poradca musí byť schopný jasne informovať klienta o probléme alebo medzere vo svojom finančnom pláne, ktoré riadne existujú, riadne sprostredkovať riešenie a ako posledný krok požiadať o podnikanie klienta alebo potenciálneho klienta. Finančný poradca, ktorý nedokáže získať odvahu požiadať o podnikanie, ho určite získa. Z tohto hľadiska je ďalšia vlastnosť rozhodujúca.

4. Viera, ktorá má záujem, musí byť vyrovnaná

Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí na prvom mieste kladú záujmy svojich klientov a svoje záujmy. Poradca musí veriť, že finančné záujmy oboch strán by sa mali zosúladiť, inak by mohlo dôjsť k škodlivému vzťahu. Nie je potrebné a neetické predávať klientske produkty, ktoré klient nepotrebuje, napríklad nerelevantné poistné zmluvy alebo poistné zmluvy s príliš veľkým krytím.

Do tejto kategórie patria aj určité investičné produkty, napríklad podielové fondy, ktoré majú vysoké predajné zaťaženie, pretože bez takéhoto zaťaženia existuje nespočet porovnateľných a lepších podielových fondov.

Okrem toho účtovanie vyšších ako nevyhnutných poplatkov za správu investícií nie je dobrým postupom. Úspešný finančný poradca by nemal účtovať 2% z majetku v správe, keď je 0, 5% typické pre rovnakú službu. Úspešní finanční poradcovia pomáhajú ľuďom a sú spravodlivo odmeňovaní; nevyčerpávajú svojich klientov z ťažko zarobených peňazí.

5. Zvedavosť

Presné odhalenie toho, čo klient potrebuje vo všetkých aspektoch finančného plánovania, je podobné detektívnej práci. Musia sa nájsť a spojiť malé detaily a musí sa vytvoriť a oznámiť komplexné riešenie veľkého problému. Úspešní finanční poradcovia sú tí, ktorí si tento proces užívajú a prekvitajú v tejto výzve.