5 daňových úľav, ktoré vlastníci malých podnikov prehliadajú

Pre majiteľa malej firmy môže byť daňová sezóna stresujúca a vyhliadky na vyhodenie peňazí do vlády nie sú vzrušujúce. Preto majitelia malých firiem milujú daňové výhody. Tu je 5 daňových výhod, ktoré majitelia malých firiem často prehliadajú a ktoré vám môžu ušetriť peniaze na podnikanie.

Predtým, ako budete postupovať podľa nižšie uvedených návrhov, obráťte sa na svojho daňového odborníka. Ak svoje dane robíte sami, existuje zdroj, ktorý porovnáva ponuky TurboTax, TaxAct a HR Block online.

Kľúčové jedlá

• Ako majiteľ malej firmy máte veľkú kontrolu nad daňovými úľavami, ktoré si môžete odpočítať z príjmu vašej spoločnosti.
• Mnohé z týchto odpočtov možno prehliadnuť, pretože sa zdajú byť celkom neškodné.
• Obedné stretnutia, telefónne služby a poistné na zdravotné poistenie sú zvyčajne vhodné na odpočítanie dane z príjmu právnických osôb.

1. Stretnite sa na obede

Ak si počas práce často kupujete obed (jedenie alebo vyberanie), môžete si odpočítať 50% výdavkov na jedlo. Ak máte schôdzky so svojimi obchodnými partnermi alebo zamestnancami, zvážte stretnutie počas obeda. Pokiaľ sú náklady na stravovanie primerané, máte možnosť odpočítať 50% nákladov na jedlo pri jedle s obchodnými partnermi a zamestnancami pri vykonávaní obchodných operácií.

Ak teda kupujete obed každý deň a míňate okolo 8 dolárov, môžete odpočítať 4 doláre. Ak urobíte matematiku, dosahuje suma nárokovateľných odpočtov viac ako 1 000 dolárov ročne (4 $ / deň x 5 dní x 52 týždňov).

2. Na obchodné hovory používajte svoj osobný mobilný telefón

Povedzme, že v telefóne používate ročne približne 30 000 minút z osobných aj obchodných dôvodov. Strávite približne 60 minút denne obchodnými hovormi počas priemerného pracovného týždňa. To je okolo 15 600 minút ročne, ktoré strávite obchodnými hovormi (60 minút / deň x 5 dní x 52 týždňov) - viac ako 50% z vašich celkových ročných telefónnych minút. Na základe údajov v tomto scenári môžete ako obchodné náklady odpočítať viac ako 50% celkových ročných nákladov na osobný mobilný telefón.

Kľúčom je zabezpečiť, aby ste dostali podrobný zoznam mesačného telefónneho účtu, aby ste mali dôkazy v prípade, že by sa IRS niekedy rozhodla vykonať audit vašej firmy. Bolo by rozumné získať samostatné obchodné číslo, ktoré smeruje do vášho telefónu, čím sa podstatne ľahšie oddeľujú prichádzajúce hovory. Za predpokladu, že dostanete telefónny účet za 100 dolárov mesačne (priemerný účet za 100 dolárov mesačne) a 50% odpočet, môžete ušetriť ďalších 500 dolárov za odpočty ($ 100 / mesiac x 12 mesiacov x .50 odpočet)

3. Odpočítajte si svoje zdravotné poistné

Ak máte individuálny zdravotný plán (nemôže to byť skupinový plán) a platíte svoje zdravotné poistné mimo vrecka (nemôže byť pred zdanením) bez daňových úľav alebo dotácií, pravdepodobne si tieto poistné môžete nárokovať ako odpočet dane z príjmu. Ak chcete uplatniť túto zrážku, musíte byť výhradným vlastníkom, partnerskými partnermi alebo akcionárom spoločnosti LLC alebo S, ktorá vlastní viac ako 2% akcií spoločnosti. Povedzme, že ste výhradným vlastníkom a vaše podnikanie / osobný príjem bol 60 000 dolárov a vaše povinnosti týkajúce sa štátu a federálnej dane z príjmu sa pohybujú okolo 30%. Ak ste pre vás, svojho manžela / manželku a vašich rodinných príslušníkov utratili 10 000 dolárov, môžete si ich odpočítať, aby ste dosiahli celkový príjem 50 000 dolárov namiesto 60 000 dolárov, čo vám ušetrí približne 3 000 dolárov na celkových platbách dane z príjmu.

Ako vlastník firmy, ktorý spĺňa vyššie uvedené kritériá, môžete požiadať o daňovú úľavu vo výške 10 000 dolárov, ale nie o prestávku na daň zo samostatnej zárobkovej činnosti, ktorá by zostala na zdaniteľnom príjme 60 000 dolárov (malé podniky platia oboje). Ak je váš manžel / manželka zamestnancom vašej spoločnosti, môžete získať oboje. Môžete si kúpiť plán v jeho / jej mene (nie v mene firmy), ktorý pokrýva vás dvoch a vašich rodinných príslušníkov. Keďže je zamestnankyňou aj manželom / manželkou, môžete odpočítať plných 10 000 dolárov z daní z príjmu z podnikania az dane zo samostatnej zárobkovej činnosti za predpokladu, že podáte spoločne. V tomto scenári by ste mohli ušetriť 3 000 dolárov na dani z príjmu a ďalších 1 530 dolárov na dani zo samostatnej zárobkovej činnosti, čím získate celkové úspory 4 430 dolárov. (Viac informácií o ďalších daňových výhodách, ktoré môžu samostatne zárobkovo činné osoby využiť, nájdete v článku: 10 Daňové výhody pre samostatne zárobkovo činné osoby .)

4. Spravujte svoj zdaniteľný príjem

V závislosti od vášho zdaniteľného príjmu sa vaše daňové sadzby môžu výrazne líšiť - až o 10% pre jednotlivcov, ako aj pre spoločnosti z jednej daňovej skupiny na druhú.

Povedzme, že vaša spoločnosť je spoločnosť LLC a ste od konca obchodného roka vzdialení niekoľko týždňov. Skontrolujete si zdaniteľný príjem a zistíte, že zatiaľ je to 80 000 dolárov. Musíte si kúpiť nejaké nové zariadenie, ktoré bude stáť celkovo 15 000 dolárov. Ak tieto nákupy urobíte teraz, posunú váš zdaniteľný príjem späť na približne 65 000 dolárov, čím sa dostanete do skupiny daní z príjmu 50 000 - 75 000 dolárov (25%). Ak budete čakať, vaša firma bude v záhlaví 75 000 - 100 000 dolárov (34%).

Ak sa rozhodnete nakupovať, aby ste sa dostali do nižšej daňovej skupiny, mohli by ste ušetriť až 11 600 dolárov v daniach z príjmu. Môže to byť samozrejme zložitejšie, pretože potom tieto úspory nebudete mať v nasledujúcom zdaňovacom období. Ak však neustále kupujete nové vybavenie pre svoje podnikanie a správne spravujete veci, môžete každý rok ušetriť peniaze sledovaním daňových pásiem a zodpovedajúcim spôsobom upravovať obchodné nákupy.

Ak chcete vidieť aktuálne daňové kategórie a získať viac tipov na daňové výhody, prečítajte si 25 spôsobov, ako môžu majitelia malých podnikov Fitsmallbusiness.com ušetriť na daniach.

5. Odpočítať cestovné náklady

Majitelia firiem často zhromažďujú body na svojej karte míle a zistia, že môžu znížiť náklady na služobné cesty pomocou svojej míle na služobné lety. Ak však tiež často cestujú osobne, je to chyba. Náklady na služobné cesty sú plne odpočítateľné ako náklady na podnikanie; osobné cestovné náklady samozrejme nie sú.

Povedzme, že míňate 5 000 dolárov ročne na obchodné lety a 2 000 dolárov ročne na osobné lety, máte podnikateľský príjem 60 000 dolárov ročne, platíte okolo 30% v štátnych a federálnych daniach z príjmu a pripočítate 2 000 dolárov ročne v leteckých míľach. Namiesto toho, aby ste platili 18 000 dolárov v daniach (60 000 EUR x 0, 30), platíte 16 500 dolárov v daniach (60 000 - 5 000 dolárov cestovné náklady x 0, 30). Výsledkom je, že ušetríte 1 500 USD na daniach z príjmu a ďalších 2 000 USD na osobných cestovných nákladoch (ktoré pokrývate míľami leteckých spoločností), čím ušetríte celkovo 3 500 USD ročne.

Spodný riadok

Pomocou týchto 5 tipov by ste mali byť schopní tento rok ušetriť na svojich daniach. Daňové výhody sa, samozrejme, môžu skomplikovať, preto sa s týmito daňovými odborníkmi poraďte. (Súvisiace čítanie nájdete v prezentácii: Najkontroverznejšie daňové odpočty .)

5 najväčších výziev, ktorým čelia vaše malé firmy

Zrieknutie sa zodpovednosti: Vyjadrené názory sú názory Fit Small Business a môžu sa kedykoľvek zmeniť v dôsledku zmien na trhu alebo ekonomických podmienkach. Pripomienky by sa nemali vykladať ako odporúčanie žiadnych individuálnych holdingov alebo sektorov trhu. Tento materiál nepredstavuje žiadne konkrétne právne, daňové ani účtovné poradenstvo. Ohľadne tohto typu rád sa obráťte na kvalifikovaných odborníkov.

Investopedia a Fit Small Business majú alebo mohli mať reklamný vzťah, či už priamo alebo nepriamo. Spoločnosť Fit Small Business tento príspevok neplatí ani sponzoruje a je oddelená od akéhokoľvek reklamného partnerstva, ktoré môže existovať medzi spoločnosťami. Názory, ktoré sa v nich odrážajú, sú iba názory Fit Small Business a ich autorov.