4 spôsoby, akými sa bohatí muži a ženy líšia ako investori

Podľa novej bielej knihy vydanej skupinou Spectrem Group, mužov s vysokou čistou hodnotou mužov a žien, existuje niekoľko kľúčových rozdielov medzi tým, ako muži a ženy investujú. Tento dokument skúma rôzne prístupy každého pohlavia, pokiaľ ide o zaobchádzanie s peniazmi a investíciami.

Tento dokument je založený na údajoch zozbieraných od 1 875 mužov s čistým majetkom a 1 277 žien s čistým majetkom v USA a odhalil štyri hlavné rozdiely medzi spôsobom, akým sa muži a ženy zaoberajú svojimi aktívami. Čítajte ďalej o tom, ako sa líšia - informácie môžu objasniť, ako môžu finanční poradcovia zacieliť svoje služby na jedno pohlavie proti druhému. (Ďalšie čítanie nájdete v časti: Prečo ženy potrebujú viac pozornosti poradcov.)

1. Ženy bývajú konzervatívnejšie. Zatiaľ čo obaja pohlavia naznačili, že v nasledujúcom roku zamerajú svoje krátkodobé peniaze na akcie alebo akciové podielové fondy, muži sa na to viac zamerali ako na ženy. Takmer polovica všetkých opýtaných mužov uviedla, že sa budúci rok zameriavajú na akcie, zatiaľ čo iba asi tretina opýtaných uviedla, že tak urobia. Ženy uviedli, že sú o niečo viac naklonené oprieť sa o bežné alebo sporiace účty (56% žien v porovnaní s 52% mužov).
2. Ženy sú oveľa menej pravdepodobné, že budú samoriadenými investormi. Štúdia preukázala výrazný rozdiel medzi mužmi a ženami, pokiaľ ide o zaobchádzanie s ich vlastnými investíciami. Iba 31% žien uviedlo, že chceli pristúpiť k praktickému prístupu k investovaniu svojich peňazí v porovnaní s 39% mužov. Medzi mužmi a ženami bol ešte väčší rozdiel, pokiaľ ide o potešenie a spokojnosť z investovania ich peňazí. Takmer polovica všetkých mužov uviedla, že investujú radi v porovnaní s menej ako tretinou žien. A pokiaľ ide o riskovanie, iba 30% žien uviedlo, že by boli ochotné znášať vyššiu mieru rizika, aby sa dosiahol vyšší výnos, zatiaľ čo 44% mužov uviedlo, že tak urobia. A 55% opýtaných žien odpovedalo, že by chceli mať zaručenú mieru návratnosti svojich investícií v porovnaní so 46% mužov. (Pre súvisiace čítanie pozri: Ako ženy čelia jedinečným výzvam do dôchodku a finančné poradenstvo pre ženy akéhokoľvek veku. )
3. U mužov je menej pravdepodobné, že vyhľadajú odbornú radu. V správe spoločnosti Spectrem sa uvádza, že ženy majú o 3% vyššiu pravdepodobnosť, že budú hľadať radu pre špecializované potreby, ako aj pre pravidelné konzultácie. A 2% viac (15-13%) žien uviedlo, že sú úplne závislé od svojich poradcov. Ženy majú tiež viac ako dvojnásobnú pravdepodobnosť, že použijú účtovníka ako svojho primárneho finančného poradcu ako muži. Štúdia odzrkadľovala, že najbežnejším typom zamestnaných profesionálov sú makléri s úplnými službami, po ktorých nasledujú nezávislí finanční poradcovia. K ďalším použitým odborníkom patria bankári, právnici, účtovníci a manažéri investícií. Takmer 40% mužov však uviedlo, že nevyužívajú žiadny druh poradkyne, zatiaľ čo do tejto kategórie spadá niečo vyše pätina žien.
4. Vnímanie a výkonnosť. Spôsob, akým ženy vnímajú svoje vlastné finančné znalosti, sa podstatne líši od spôsobu, ktorý používajú muži. Viac ako dvakrát viac žien uviedlo, že majú nedostatok finančných znalostí ako muži. Iba o 2% viac žien však uviedlo, že sú so svojím poradcom celkovo spokojní. 74% žien však uviedlo, že sú spokojné s výkonom poradcov na základe odpovedí poradcov na ich žiadosti a na základe ich vedomostí a výkonu v porovnaní so 66% mužov.

Spodný riadok

Pokiaľ ide o investície a peniaze, muži majú sklon pristupovať k praktickejšiemu prístupu a s väčšou pravdepodobnosťou sa spoliehajú na seba, aby svoju prácu dokončili. Ženy sa pri svojich potrebách spoliehajú viac na poradcov a odbornú pomoc a sú viac averznejšie voči rizikám ako muži. Poradcovia, ktorí pracujú s klientmi s vysokým čistým bohatstvom, musia zodpovedajúcim spôsobom prispôsobiť svoje služby, aby si vybudovali silnejšie vzťahy a posilnili lojalitu klientov. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Úverová bitka o pohlavia: hry!)