10 tipov na úspešné dlhodobé investovanie

Aj keď je akciový trh prešpikovaný neistotou, určité osvedčené princípy môžu investorom pomôcť zvýšiť ich šance na dlhodobý úspech. Tu je 10 základných pojmov, ktoré by mal každý investor vedieť:

Niektorí investori blokujú zisky predajom svojich ocenených investícií, zatiaľ čo držia na nekvalitných akciách, o ktorých dúfajú, že sa odrazia. Dobré zásoby však môžu ďalej stúpať a zlým zásobám hrozí úplné vynulovanie. Nasledujúce informácie môžu pomôcť pri orientácii v týchto rozhodnutiach:

10 tipov pre úspešného dlhodobého investora

Jazda na víťazovi

Peter Lynch skvele hovoril o investíciách, ktoré sa desaťkrát zvýšili. Úspech pripísal malému počtu týchto akcií vo svojom portfóliu. Vyžadovalo si to však disciplínu zavesenia na akcie, aj keď sa zvýšili o mnoho násobkov, ak si myslel, že stále existuje značný pozitívny potenciál. Stánok so sebou: vyhnite sa svojvoľným pravidlám a zvážte stav podľa svojich vlastných zásluh.

Predaj porazeného

- Neexistuje žiadna záruka, že sa stav po dlhotrvajúcom poklese zotaví a je dôležité byť realistickí, pokiaľ ide o perspektívu slabo výkonných investícií. Aj keď uznanie straty zásob môže psychologicky signalizovať zlyhanie, nie je hanba rozpoznávať chyby a predávať investície na zastavenie ďalších strát.

V obidvoch scenároch je rozhodujúce posudzovať spoločnosti podľa ich podstaty a určiť, či cena odôvodňuje budúci potenciál.

Nezachytávajte horúcu tip

Bez ohľadu na zdroj nikdy neakceptujte tip s platnosťou. Pred investovaním ťažko zarobených peňazí vždy vykonajte vlastnú analýzu spoločnosti. Aj keď sa tipy niekedy vysúvajú, dlhodobý úspech si vyžaduje hlboký ponor.

Nepotia sa malé veci

Skôr než panika nad krátkodobými pohybmi investície je lepšie sledovať jej trajektóriu veľkého obrazu. Dôverujte vo väčší príbeh investície a nenechajte sa ovplyvniť krátkodobou volatilitou.

Nepreceňujte rozdiel o niekoľko centov, ktorý by ste mohli ušetriť pri použití limitu v porovnaní s trhovým príkazom. Iste, aktívni obchodníci používajú kolísanie minút po minúte na zaistenie ziskov. Dlhodobí investori sú však úspešní na základe obdobia, ktoré trvá roky alebo viac.

Nepreceňujte pomer P / E

Investori často kladú veľký dôraz na pomer ceny a výnosov, ale prílišné zdôraznenie jednej metriky sa neodporúča. Pomery P / E sa najlepšie používajú v spojení s inými analytickými procesmi. Nízky pomer P / E preto nevyhnutne neznamená, že cenný papier nie je podhodnotený, ani vysoký pomer P / E nevyhnutne neznamená, že spoločnosť je nadhodnotená.

Odolať láka Penny Stocks

Niektorí mylne veria, že pri lacných zásobách sa stratí menej. Ale či už 5 dolárov klesá na 0 dolárov alebo 75 dolárov robí to isté, stratili ste 100% svojej počiatočnej investície, a preto obe akcie nesú podobné riziko poklesu. V skutočnosti sú zásoby penny pravdepodobne rizikovejšie ako zásoby s vyššou cenou, pretože majú tendenciu byť menej regulované.

Vyberte stratégiu a držte sa jej

Existuje veľa spôsobov, ako vybrať zásoby, a je dôležité držať sa jedinej filozofie. Vďaka vakcinácii medzi rôznymi prístupmi sa z vás stane časovač trhu, čo je nebezpečné územie. Zvážte, ako sa známy investor Warren Buffett držal svojej hodnotovo orientovanej stratégie a vyhýbal sa prudkému rozmachu koncom 90. rokov - čím sa predišlo veľkým stratám, keď došlo k zrúteniu technologických startupov.

Zamerajte sa na budúcnosť

Investovanie si vyžaduje robiť informované rozhodnutia na základe vecí, ktoré sa ešte musia stať. Údaje z minulosti môžu naznačovať, čo sa má stať, ale nikdy to nie je zaručené.

V tejto knihe z roku 1990 „One Up on Wall Street“ Peter Lynch uviedol: „Ak by som sa obťažoval opýtať sám seba, „ Ako môže táto položka ísť ďalej? “ Nikdy by som si nekúpil Subaru potom, čo už stúpol na dvadsať. Ale skontroloval som základy, uvedomil som si, že Subaru je stále lacný, kúpil akcie a potom sedemkrát zarobil. ““ Je dôležité investovať na základe budúceho potenciálu verzus minulá výkonnosť

Prijať dlhodobú perspektívu

Aj keď veľké krátkodobé zisky môžu často lákať trhových novofytov, na dosiahnutie väčšieho úspechu sú nevyhnutné dlhodobé investície. Aj keď aktívne obchodovanie s krátkodobým obchodovaním môže zarobiť peniaze, znamená to väčšie riziko ako stratégie nákupu a držania.

Buďte otvorení

Mnoho veľkých spoločností sú názvy domácností, ale mnohým dobrým investíciám chýba znalosť značky. Okrem toho majú tisíce menších spoločností potenciál stať sa zajtra modrým menom. Akcie s malou kapitalizáciou v skutočnosti vykázali vyššie výnosy ako ich náprotivky s veľkou kapitalizáciou. Od roku 1926 do roku 2001 dosiahli akcie s malou kapitalizáciou v USA priemerne 12, 27%, zatiaľ čo index Standard & Poor's 500 (S&P 500) vrátil 10, 53%.

To neznamená, že by ste sa mali venovať celé svoje portfólio akciám s malou kapitalizáciou. Ale existuje mnoho vynikajúcich spoločností nad rámec spoločností v priemere Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Dajte si pozor na dane, ale nebojte sa

Predovšetkým zavedenie daní môže investorom spôsobiť nesprávne rozhodnutia. Aj keď sú daňové dôsledky dôležité, sú sekundárne pri investovaní a bezpečnom raste vašich peňazí. Aj keď by ste sa mali snažiť minimalizovať daňovú povinnosť, hlavným cieľom je dosiahnutie vysokých výnosov.