V čom by mal byť začínajúci finančný poradca major?

Finančný poradca je poverený vedením spotrebiteľa prostredníctvom mätúcej a často drvivej oblasti investovania, daní, nehnuteľností a finančného riadenia. Konečným cieľom spotrebiteľa je mať dostatok peňazí na to, aby mohli minúť život a chrániť a zachovať časť pre budúce generácie. Finančný poradca tiež pomáha klientovi dosiahnuť konkrétne ciele, ako je financovanie vysokoškolského vzdelávania detí alebo kúpa dovolenkového domu. Preto musí byť poradca podobný všestrannému finančnému poradcovi - a často aj osobnému poradcovi a sebavedomému.

Finančný poradca môže pochádzať z rôznych akademických prostredí. Určenie finančného poradcu a jeho špecialita môže byť navyše ovplyvnené vhodnou univerzitou. Napríklad finančný poradca, ktorý pracuje pre investičnú sprostredkovateľskú spoločnosť, môže potrebovať inú sadu zručností ako finančný plánovač iba s poplatkami vo svojom vlastnom obchode. Bez ohľadu na vysokú školu bude budúci finančný poradca potrebovať špecializované školenie navštevujúce vysokoškolské vzdelanie, aby mohol zložiť potrebné licenčné skúšky.

Podnikanie a financie

Pre študentov vstupujúcich na vysokú školu s cieľom stať sa finančným poradcom je ideálny obchodný titul so zameraním na financie. Podnikateľ získa široké vedomosti o kapitalizme, peniazoch, bankovníctve a ekonómii. Všetky sú dôležitými témami pochopenia finančného plánovania a súvisiacich záležitostí. Finančná koncentrácia sa premieta do toho, ako oceniť firmu, akciu alebo iný finančný produkt. Tento titul postaví každého študenta do zdravého základu pre vstup do oblasti finančného poradenstva. Špecializované školenie finančného poradenstva doplní silné kvantitatívne a analytické zázemie obchodného majstra.

Na niektorých univerzitách sa dnes objavujú aj programy „finančného plánovania“ alebo programy certifikátov. Napríklad Štátna univerzita v San Diegu ponúka titul BS v odbore Finančné služby s osvedčením o osobnom finančnom plánovaní. S titulom podnikania a koncentráciou vo finančnom plánovaní možno postgraduálne školenie na získanie licencie finančného poradcu minimalizovať. Tento stupeň pokrýva mnoho aspektov finančného poradenstva, napríklad investície, dane a plánovanie nehnuteľností. (Súvisiace čítanie nájdete v časti: Chcete sa stať finančným plánovačom? Kliknite sem .)

Ekonomika a účtovníctvo

Ekonomický titul s kurzmi financií ponúka tiež základ pre finančného poradcu. Ekonómia predstavuje globálne aj široké makro koncepcie, ako aj dôležité mikro témy, ako je menová a fiškálna politika. Plánovač s porozumením ekonómie je vybavený tak, aby pomohol svojim klientom prechádzať cyklom obchodného a finančného trhu.

Vo všeobecnosti je každý podnikateľský odbor spoľahlivým základom pre finančné plánovanie alebo poradenskú kariéru. Základné požiadavky na podnikanie - účtovníctvo, ekonómia, marketing, financie a riadenie - položili základy pre úspešný prechod do oblasti finančného plánovania. Zistíte, že veľa finančných poradcov je držiteľmi CPA alebo iného profesionálneho určenia. (Súvisiace čítanie nájdete na stránke: CPA, CFA alebo CFP - opatrne si vyberte skratku .)

Hoci je pre finančného poradcu výhodnejší stupeň podnikania, jednotlivec, ktorý sa rozhodne vstúpiť do oblasti finančného plánovania po ukončení vysokoškolského štúdia alebo neskôr v štúdiu na vysokej škole, môže úspešne pokračovať bez stupňa podnikania. To je jedna z výhod kariéry finančného poradenstva; na vstup do povolania nie je potrebná žiadna vysoká škola.

Vzťah k klientovi

Stupeň slobodného umenia, komunikácie alebo psychológie ponúka dôležité komunikačné a analytické schopnosti. Aj keď je dôležité chápať investičné a obchodné koncepcie, veľká časť úlohy finančného poradcu je zaoberať sa ľuďmi a ich emóciami obklopujúcimi peniaze. Menej technické spoločnosti pomáhajú poradcovi komunikovať a dobre komunikovať s klientom.

Študent psychológie sa učí o emóciách, strachoch, úzkostiach a tom, ako myseľ funguje. Je zrejmé, že finančné a finančné záležitosti môžu byť veľmi emocionálne. Toto školenie pomáha finančnému poradcovi v ich vzťahoch s klientom.

Majitelia komunikácií profitujú aj z analytických schopností a schopnosti zjednodušiť zložité témy. Po doplnení koncepcie financovania a investovania môže byť plánovač s titulom komunikácie úspešným finančným poradcom.

Slobodné umenie učí rozumné a analytické zručnosti. Pri integrácii a navrhovaní finančného plánu bude poradca s vynikajúcimi schopnosťami kritického myslenia dobre pripravený vzdelávať a vysvetľovať rôzne možnosti. (Súvisiace čítanie nájdete v: Úvod do organizácií finančného plánovania .)

Spodný riadok

Neexistuje žiadna povinná vysoká škola pre kariéru finančného poradcu. To znamená, že pre každý typ vysokej školy existujú výhody a nevýhody. Hlavní a úspešní poradcovia pochádzajú z rôznych prostredí. Keďže na získanie licencie a začatie praxe ako finančný poradca sú potrebné ďalšie štúdie a osvedčenia, vyhradený žiadateľ môže mať úspešnú kariéru ako finančný poradca s akoukoľvek vysokou školou. (Pre súvisiace čítanie pozri: Trendy Náročné finančné poradcovia .)