Čo poradcovia potrebujú vedieť o článku 3210

Úrad pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA), pravidlo 3210, ktoré nahrádza predtým použité pravidlo NYSE 407, bolo schválené Komisiou pre cenné papiere a burzu (SEC) v apríli 2016 a bolo zavedené v apríli 2017, aby sa zabezpečilo, že členské spoločnosti, makléri a poradcovia budú naďalej udržiavať etické štandardy.

To znamená, že pravidlá sa v investičnom priemysle zmenili, keď dôjde k vyhláseniu osobného záujmu o novo otvorené účty vo finančných inštitúciách, ktoré nie sú miestom zamestnania alebo registrácie. Podľa FINRA nový článok 3210 nahrádza pravidlo NASD 3050, včlenené pravidlá NYSE 407 a 407A a včlenené interpretácie pravidiel NYSE 407/01 a 407/02. Tu je pohľad na nové pravidlo a čo to znamená pre poradcov a maklérov.

Aké sú požiadavky podľa nového pravidla?

Hoci pravidlo môže byť nové, regulačná norma nie je. Toto pravidlo nahradilo pravidlo 3050, ktoré presadzuje Národná asociácia obchodníkov s cennými papiermi (NASD), ako aj podobné pravidlá na burze v New Yorku. Predchádzajúce pravidlá sa týkali transakcií pre alebo prepojenými osobami, zatiaľ čo nové pravidlo rozširuje existujúce politiky.

Cieľom pravidla 3210 je riadiť účty otvorené alebo zriadené poradcami a maklérmi v iných firmách ako v členských firmách, v ktorých sú zamestnané alebo registrované. Účty, ktoré majú finanční poradcovia a makléri u svojho zamestnávateľa, sa ľahko monitorujú. Nové pravidlo sa zameriava na externé účty u iných sprostredkovateľských a sprostredkovateľských firiem. Od všetkých zamestnancov s licenciou sa vyžaduje, aby deklarovali investičné účty vedené v iných finančných inštitúciách. Podľa nového pravidla sa od poradcov a sprostredkovateľov tiež vyžaduje, aby písomne ​​informovali svojho zamestnávateľa o svojom úmysle otvoriť si nový účet a vyhlásili všetky účty, na ktorých majú finančný alebo výhodný záujem. (Viac informácií nájdete na stránke: Finanční regulátori: Kto sú a čo robia .)

Všetci zamestnanci musia teraz vyjadriť svoj úmysel a získať predchádzajúci písomný súhlas od svojho zamestnávateľa, ak si želajú otvoriť alebo viesť investičný účet v ktorejkoľvek inej finančnej inštitúcii, v ktorej sa vykonávajú transakcie s cennými papiermi, a zamestnanec má skutočný záujem na otvorení a vedení účtu., Od poradcov a sprostredkovateľov sa tiež vyžaduje, aby písomne ​​informovali svojho zamestnávateľa o všetkých účtoch otvorených pridruženými osobami v iných finančných inštitúciách ako ich zamestnávateľ. Medzi pridružené osoby patria osoby, ktoré sú so zamestnancom v styku, ako sú manželia, deti a ďalší členovia rodiny. (Viac informácií nájdete v: Etické štandardy, ktoré by ste mali očakávať od finančných poradcov .)

Čo znamená pravidlo 3210 pre poradcov a maklérov?

Nové pravidlo bude fungovať v kombinácii so štandardnými postupmi kontroly a vyšetrovania transakcií (podľa existujúceho pravidla FINRA 3110). Členské spoločnosti FINRA už zodpovedajú za riešenie konfliktov záujmov vo svojich podnikoch a za udržiavanie dohľadu nad účtami v súlade s existujúcimi pravidlami FINRA.

Členské spoločnosti môžu kedykoľvek požiadať, aby zamestnanci poskytli kópie dokumentácie k účtu, ako sú potvrdenia transakcií a výpisy z účtov. Poradcovia a makléri by preto mali viesť záznamy o všetkých informáciách o účte a transakciách.

Podľa nového pravidla sa nevzťahujú iba na novozaložené účty. Ak má zamestnanec existujúce účty a stane sa novým zamestnancom členského podniku, bude povinný tieto účty vykázať. Zamestnanec musí do 30 kalendárnych dní od svojho zamestnania vo firme, ktorá je členom FINRA, získať písomný súhlas svojho zamestnávateľa na vedenie účtov. Nový zamestnanec je tiež povinný oznámiť finančnej inštitúcii, v ktorej sa vedie účtovníctvo, svoje nové združenie a zamestnanie v členskej firme.

(Súvisiace čítanie nájdete na: DOL Fiduciary Rule Vysvetlené od 10. apríla 2017. )