dátum transakcie
Dátum transakcie v deň, keď sa obchoduje s cenným papierom alebo iným finančným nástrojom. Dátum transakcie predstavuje čas, keď sa vlastníctvo oficiálne prevedie.
V bankovníctve sa dátum, kedy sa transakcia objaví na účte, označuje aj ako dátum transakcie, aj keď to nemusí nevyhnutne znamenať dátum, ku ktorému banka zúčtuje transakciu a vloží alebo vyberie prostriedky.
BREAKING DOWN Dátum transakcie
Príklady foriem bankových transakcií, ktoré zahŕňajú dátum transakcie, zahŕňajú: vklady alebo výbery z osobného účtu (prostredníctvom bankomatu alebo bankomatu), debetnej karty alebo osobne v mieste fyzickej pobočky); výber finančných prostriedkov prostredníctvom papierovej kontroly; zaznamenávanie nákupu na kreditnej karte; zaznamenávanie miesta predaja (POS); vkladanie, výber alebo prevod prostriedkov medzi účtami v online bankovníctve; a ďalšie.
Medzi príklady transakcií, ktoré pri investovaní zahŕňajú dátum transakcie, patria: nákup (nákup akcií cenného papiera), nákup do otvorenia (podobný tradičnému nákupu a môže zahŕňať zmluvy o opciách spolu s otvorením bežnejšej dlhšej pozície), buy-to-close (akt uzavretia krátkej pozície výberom hotovosti na spätné odkúpenie cenných papierov a / alebo opcií); prijímanie výplaty dividend v hotovosti a / alebo reinvestovanie rozdelenia; vklad hotovosti prijatej ako výnos z kapitálového rozdelenia; vklad hotovosti prijatej ako kapitálový zisk (často z predaja dlhodobých alebo krátkodobých akcií cenného papiera prostredníctvom hedžového fondu, partnerstva alebo na účet podielového fondu); vklad úrokových výnosov z prednostných akcií alebo dlhového nástroja, napríklad dlhopisu; pohyb akcií medzi účtami; darčeky; predaj akcií; výpredaj na blízko (z dlhej pozície); zaznamenanie rozdelenia zásob a ďalšie.
Dátum transakcie v. Dátum vyrovnania
Zúčtovanie je celý proces od momentu, keď sa strany zaviažu k transakcii, cez vyrovnanie.
Dátum transakcie nemusí byť nevyhnutne rovnaký ako dátum vyrovnania, ku ktorému môže dôjsť niekoľko dní po uskutočnení transakcie. Predajca je platený pri vyrovnaní, pretože všetky podrobnosti o transakcii boli dokončené a pretože kupujúci si je istý, že to, čo bolo sľúbené, bolo skutočne doručené.
Transakcie bežným spôsobom sa vyrovnávajú druhý pracovný deň po dátume obchodu, ktorý sa označuje ako T + 2. Týmto spôsobom sa vyrovnáva väčšina cenných papierov vrátane akcií a podnikových dlhopisov. Vládne cenné papiere USA však majú pravidelné vyrovnanie T + 1. Pri niektorých transakciách je možné uviesť želanie vyrovnať sa v rovnaký deň ako obchod. Tieto obchody sa označujú ako hotovostné obchody.