Texas Ratio
VYMEDZENIE POJMU Texas
Pomer Texas bol vyvinutý s cieľom varovať pred úverovými problémami v konkrétnych bankách alebo bankách v konkrétnych regiónoch. Texas pomer berie do úvahy objem zlyhaných aktív banky a delí toto číslo súčtom hmotného základného imania banky a jej rezerv na straty z úverov. Pomer viac ako 100 (alebo 1: 1) naznačuje, že zlyhané aktíva sú vyššie ako zdroje, ktoré môže banka potrebovať na pokrytie potenciálnych strát z týchto aktív.
VYPÚŠŤAŤ Pomer Texas
Pomer Texas bol vyvinutý ako systém včasného varovania na identifikáciu potenciálnych problémových bánk. Pôvodne sa uplatňoval na banky v Texase v 80. rokoch a ukázalo sa byť užitočné pre banky v Novom Anglicku na začiatku 90. rokov. Pomer Texasu vyvinul Gerard Cassidy a ďalší analytici na kapitálových trhoch RBC.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.
Súvisiace podmienky
Pochopenie kapitálového pomeru Tier 1 Ukazovateľ kapitálu Tier 1 je pomer základného kapitálu banky Tier 1 - vlastného kapitálu a zverejnených rezerv - k celkovým rizikovo váženým aktívam. viac Do ukazovateľa vlastného kapitálu Tier 1 Pomer vlastného kapitálu Tier 1 je meranie základného kapitálu banky v porovnaní s jej celkovými rizikovo váženými aktívami. viac Porozumenie pomeru hotovosti Peňažný pomer - celková hotovosť spoločnosti a jej ekvivalenty delené jej krátkodobými záväzkami - meria schopnosť spoločnosti splácať svoj krátkodobý dlh. viac Ako funguje hmotný kmeňový kapitál (TCE) Hmotný kmeňový kapitál je mierou kapitálu spoločnosti, ktorá sa používa na hodnotenie schopnosti finančnej inštitúcie vyrovnať sa s potenciálnymi stratami. viac Aký je pomer kapitálovej primeranosti - opatrenia CAR Kapitálová primeranosť (CAR) je definovaná ako miera disponibilného kapitálu banky vyjadrená ako percento rizikovo vážených úverových expozícií banky. viac Ako pomer krytia likvidity - LCR pomáha bankám zostať solventným LCR je požiadavkou podľa Bazilej III, podľa ktorej sú banky povinné držať dostatok kvalitných likvidných aktív na financovanie peňažných tokov po dobu 30 dní. LCR je záťažový test, ktorého cieľom je zabezpečiť, aby finančné inštitúcie mali dostatočný kapitál počas krátkodobých výpadkov likvidity. ďalšie partnerské odkazy
