Portfóliové investície

Čo sú portfóliové investície?

Portfóliové investovanie je hands-off alebo pasívne investovanie cenných papierov do portfólia a uskutočňuje sa s očakávaním výnosov. Tento očakávaný výnos priamo súvisí s očakávaným rizikom investície. Existujú ďalšie výpočty návratnosti, ako je výnos vážený peniazmi. Portfóliové investície sa líšia od priamych investícií, ktoré zahŕňajú prevzatie značného podielu v cieľovej spoločnosti a prípadne zapojenie sa do jej každodenného riadenia.

Portfóliové investície sú strategickým investičným procesom, zatiaľ čo taktický prístup spočíva v aktívnom nákupe a predaji cenných papierov v krátkom časovom období.

01:23

Porozumenie portfóliovému investovaniu

Porozumenie portfóliovému investovaniu

Portfóliové investície môžu pokrývať širokú škálu tried aktív, ako sú akcie, štátne dlhopisy, podnikové dlhopisy, pokladničné poukážky, investičné fondy do nehnuteľností (REIT), fondy obchodované na burze (ETF), podielové fondy a vkladové certifikáty. Portfóliové investície môžu zahŕňať aj opcie, deriváty, ako sú opčné listy a futures, a fyzické investície, ako sú komodity, nehnuteľnosti, pôda a drevo.

Zloženie investícií do portfólia závisí od mnohých faktorov. Medzi najdôležitejšie patrí tolerancia rizika investora, investičný horizont a investovaná suma. Pre mladého investora s obmedzenými fondmi môžu byť vhodnými portfóliovými investíciami podielové fondy alebo fondy obchodované na burze. Pre jednotlivcov s vysokou čistou hodnotou môžu portfóliové investície zahŕňať akcie, dlhopisy, komodity a nájomné nehnuteľnosti.

Moderná teória portfólia (MPT) je bežnou metódou na optimalizáciu charakteristík rizika a návratnosti portfóliovej investície.

Portfóliové investície najväčších inštitucionálnych investorov, ako sú penzijné fondy a štátne fondy, zahŕňajú významný podiel aktív infraštruktúry, ako sú mosty a spoplatnené cesty. Portfóliové investície pre inštitucionálnych investorov musia mať vo všeobecnosti veľmi dlhú životnosť, aby sa dĺžka ich aktív a pasív zhodovala.

Kľúčové jedlá

• Portfóliové investície sú diverzifikovaným prístupom k investovaniu, ktorého cieľom je dosiahnuť návratnosť.
• Portfóliové investovanie je dlhodobá a pasívna (buy-and-hold) stratégia.
• Tolerancia rizika a časový horizont sú kľúčové faktory pri budovaní portfóliových investícií.

Vplyv tolerancie rizika, vek a časový horizont

Investície, ktoré sa uskutočňujú v portfóliu, závisia od individuálnych okolností investora a analýzy scenárov. Osoby s väčšou toleranciou rizika môžu uprednostňovať investície do akcií, nehnuteľností, medzinárodných cenných papierov a opcií, zatiaľ čo konzervatívnejší investori si môžu zvoliť štátne dlhopisy a akcie veľkých známych spoločností.

Tieto rizikové preferencie by sa mali tiež porovnávať s cieľmi a časovým horizontom investora. Mladý človek, ktorý sporí na dôchodok, môže mať 30 a viac rokov na záchranu, ale nie je spokojný s rizikami akciového trhu. Táto osoba môže chcieť uprednostniť konzervatívnejšiu zmes portfóliových investícií napriek dlhodobému horizontu. Naopak, jednotlivci s vysokorizikovými toleranciami sa možno budú chcieť vyhnúť veľkým prídelom do rizikovejších rastových zásob, ak sa blíži vek odchodu do dôchodku. Vo všeobecnosti sa odporúča postupovať do portfólia konzervatívnejších investícií, pretože investičný cieľ sa blíži.

Portfóliové investície na dôchodok

Investori, ktorí sporia na dôchodok, by sa mali zamerať na diverzifikovanú kombináciu lacných investícií do svojich portfólií. Fondy indexu sa stali populárnymi na individuálnych účtoch pre odchod do dôchodku (IRA) a na účtoch 401 (k), a to kvôli ich širokému vystaveniu viacerým triedam aktív pri minimálnej úrovni výdavkov. Tieto typy fondov vytvárajú ideálne základné podiely v dôchodkových portfóliách. Tí, ktorí chcú uplatniť viac praktického prístupu, môžu vylepšiť portfóliové rozdelenie pridaním ďalších tried aktív, ako sú nehnuteľnosti, súkromný kapitál a jednotlivé akcie a dlhopisy, do svojho portfólia portfólia.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Portfólio finančných aktív Portfólio je zoskupenie finančných aktív, ako sú akcie, dlhopisy a peňažné ekvivalenty, tiež ich vzájomné, protistrany obchodované na burze a uzavreté fondy. viac Správa portfólia Definícia Správa portfólia spočíva v rozhodovaní o investičnom mixe a politike, priraďovaní investícií k cieľom, rozdeleniu aktív a vyváženiu rizika s výkonom. viac Porozumenie investorom Každá osoba, ktorá sa zaviaže na kapitál s očakávaním finančnej návratnosti, je investor. Existuje široká škála investičných nástrojov vrátane (ale nielen) akcií, dlhopisov, komodít, podielových fondov, fondov obchodovaných na burze, opcií, futures, devíz, zlata, striebra a nehnuteľností. viac Alokácia aktív Alokácia aktív je proces rozhodovania o tom, kam umiestniť peniaze na prácu na trhu. viac Preskúmanie rastu kapitálu a ako ho môžu investori dosiahnuť Rast kapitálu alebo zhodnotenie kapitálu predstavuje zvýšenie hodnoty majetku alebo investície v priebehu času. Rast kapitálu sa meria rozdielom medzi aktuálnou hodnotou alebo trhovou hodnotou aktíva alebo investície a jej nákupnou cenou. viac Definícia investovania Investovanie je akt alokácie finančných prostriedkov do majetku alebo odovzdania kapitálu do úsilia s očakávaním vytvorenia príjmu alebo zisku. ďalšie partnerské odkazy