Zábal podielového fondu

Čo je to zábalový fond

Obal podielového fondu, známy tiež ako poradenský program podielového fondu alebo zábalový účet, je služba správy osobného majetku, ktorá investorom poskytuje prístup k personalizovanému poradenstvu a veľkému fondu podielových fondov. Programy vzájomného krytia fondov najčastejšie ponúkajú maklérske firmy poskytujúce komplexné služby. Investor si zvyčajne môže vybrať z vybraného zoznamu podielových fondov, ktoré sa zvyčajne ponúkajú so zľavou z predaja. Investor platí za účet celkovo ročný poplatok, ktorý sa nazýva zábal.

01:21

Úvod do podielových fondov

BREAKING DOWN Zalomenie podielového fondu

Programy vzájomného krytia podielových fondov môžu byť dobrou voľbou pre klientov s vysokou čistou hodnotou, ktorí sa snažia vytvoriť vlastné portfólio podielových fondov. Programy vzájomného krytia podielových fondov umožňujú investorom zostaviť portfólio podielových fondov na základe ich preferencií a cieľov. Účty podielových fondov si zvyčajne vyžadujú minimálnu investíciu 25 000 dolárov.

V rámci programu vzájomného krytia podielových fondov môžu investori spolupracovať s finančným poradcom a dostanú vybratý zoznam fondov. Finančný poradca môže s klientom spolupracovať pri vytváraní prispôsobeného portfólia na základe cieľov a tolerancie rizika klienta. Finanční poradcovia zvyčajne navrhujú alokácie portfólií podielových fondov na základe prispôsobeného investičného profilu klienta. Investori do programov vzájomného krytia podielových fondov môžu profitovať z nižších obchodných nákladov a profesionálne odporúčaného portfólia na základe svojich osobných investičných záujmov. Ročný poplatok za obal je zvyčajne primárnym nákladom spojeným s portfóliom. Ročný poplatok za obal sa obvykle odstupňuje na základe aktív v programe. V závislosti od programu sa môže pohybovať od približne 0, 25% do 3% a je to navyše k ročným prevádzkovým poplatkom účtovaným fondmi v portfóliu.

Konkurencia podielového fondu

Programy vzájomného krytia fondov môžu byť dobrou investíciou pre investorov. Rastúca prítomnosť poradcov pre robotov však vytvorila súťaž o tieto programy. Výsledkom je, že mnoho makléřských spoločností poskytujúcich kompletné služby začalo ponúkať svojim zákazníkom alternatívy týkajúce sa poradenstva v oblasti robo. Jedným z príkladov je inteligentné portfólio spoločnosti Schwab.

Poradenské platformy spoločnosti Robo zvyčajne poskytujú rovnaké služby v oblasti investovania do profilovania a budovania portfólia. Poskytujú niektoré ďalšie výhody v tom, že služba je automatizovaná, poplatky môžu byť nižšie a investičné minimá sú zvyčajne nižšie. S nízkymi minimálnymi investíciami môžu byť programy pre robotické poradenstvo ponúkané investorom, ktorí sa snažia budovať spravované portfóliá iba za 5 000 dolárov. V súčasnosti väčšina programov zábalov s poradenstvom používa skôr fondy obchodované na burze (ETF) ako podielové fondy.

Investovanie do podielového fondu

Investori nájdu programy vzájomného krytia podielových fondov vo väčšine maklérskych firiem poskytujúcich kompletné služby. UBS a Schwab sú dva príklady. Tieto programy umožňujú investorom budovať portfóliá podielových fondov bez zaťaženia len s malým ročným poplatkom, ktorý sa pripočítava k podpore správy portfólia od odborníkov.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Ako poradenský program podielových fondov pomáha znižovať vaše obchodné náklady Poradný program podielových fondov, známy tiež ako zábal podielových fondov, je portfólio podielových fondov vybraných tak, aby zodpovedali vopred stanovenej alokácii aktív. viac účtu poradcu Účet poradcu je investičný účet, do ktorého sú zahrnuté služby investičného poradenstva, ktoré pomáhajú implementovať investičné nákupy a stratégie. viac Poplatok za poradenstvo Poplatok za poradenstvo je poplatok platený investormi za odborné poradenské služby. viac Ako fungujú maklérske spoločnosti Hlavnou zodpovednosťou maklérskej spoločnosti je byť sprostredkovateľom, ktorý spája kupujúcich a predávajúcich s cieľom uľahčiť transakciu. viac Definícia spravovaných peňazí Spravované peniaze sú investičné prostriedky, pri ktorých sa investori spoliehajú skôr na investičné rozhodnutia profesionálnych investičných manažérov než na svoje vlastné. viac Supermarkety fondu Supermarkety fondu sa týkajú investičných spoločností alebo sprostredkovateľov, ktorých platformy ponúkajú investorom širokú škálu podielových fondov z rôznych rodín fondov. ďalšie partnerské odkazy