Investičný manažér
Investičný manažér je osoba alebo organizácia, ktorá investuje do portfólia cenných papierov v mene klientov na základe investičných cieľov a parametrov, ktoré klient definoval. Investičný manažér môže vykonávať všetky činnosti spojené so správou portfólia klientov, od každodenného nákupu a predaja cenných papierov po monitorovanie portfólia, zúčtovanie transakcií, meranie výkonnosti a regulačné a klientske vykazovanie.
Pochopenie investičných manažérov
Investiční manažéri sa môžu pohybovať od kancelárií pre jednu alebo dve osoby až po veľké multidisciplinárne firmy s pobočkami vo viacerých krajinách. Investiční manažéri spravidla zakladajú poplatky, ktoré účtujú klientom, na percente spravovaných aktív klientov.
Napríklad jednotlivec s portfóliom 5 miliónov dolárov, ktorý spravuje investičný manažér, ktorý účtuje 1, 5 percenta ročne, by platil poplatky za 75 000 dolárov ročne. Podľa Willis Towers Watson boli od roku 2016 štyri najväčšie spoločnosti zaoberajúce sa správou investícií na svete založené na AUM BlackRock Inc. s 5, 1 biliónmi dolárov, skupina Vanguard Group so 4 biliónmi dolárov, State Street Global Advisers za 2, 5 bilióna dolárov a Fidelity Investments s 2, 1 biliónmi dolárov.,
Druhy investičných manažérov
Investori musia pochopiť rôzne typy investičných manažérov. Certifikovaní finanční plánovači zvyčajne pripravujú komplexný finančný plán pre investorov, ktorý pri plánovaní portfólia zohľadňuje informácie, ako sú príjmy, výdavky a budúce potreby hotovosti. Finančný poradca je však často maklér. Manažéri portfólia priamo investujú kapitál investorov, aby dosiahli pozitívne investičné výnosy.
Faktory, ktoré je potrebné zvážiť pri výbere investičného manažéra
Investori musia určiť, aký typ investičného manažéra požadujú. Je pravdepodobné, že to bude závisieť od toho, v akom štádiu sa dostali do procesu finančného plánovania. Napríklad investor, ktorý práve začína na svojej sporiteľnej ceste, nemusí potrebovať služby správcu portfólia. Namiesto toho by mala radšej certifikovaný finančný plánovač (CFP), ktorý ju môže naučiť základom plánovania odchodu do dôchodku. Naopak, investor, ktorý má zostávajúce príjmy po úsporách a chce ho investovať do cenných papierov, má lepšie portfólio manažéra portfólia.
Overenie odbornej spôsobilosti investičných manažérov v oblasti odbornej regulácie odhalí všetky predchádzajúce sťažnosti a zabezpečí, aby mal manažér požadované zručnosti a skúsenosti. Väčšina investičných manažérov a fondy načrtáva svoju investičnú filozofiu na svojich stránkach alebo v brožúrach. Investori by mali určiť, či je táto filozofia (a úroveň rizika) primeraná ich cieľom.
Investičný manažér by mal byť ľahko kontaktovateľný a mal by brať do úvahy špecifické potreby klienta. Keďže finančné potreby sa neustále menia, investori sa musia cítiť pohodlne v krátkom čase osloviť svojho investičného manažéra, aby mohli prispôsobiť služby.
Výkon a poplatky
Investor by mal skontrolovať a vyhodnotiť výkonnosť investičných manažérov. Je rozumné, aby investori preskúmali návratnosť investícií najmenej päť rokov a určili tak výkonnosť investičných manažérov v rôznych trhových prostrediach. Je tiež užitočné zvážiť ich výkonnosť vo vzťahu k rovesníkom a určiť ich odchýlku od normy. Niektoré webové stránky, napríklad rebríček podielových fondov US News, poskytujú tieto informácie na svojich stránkach. Niektorí odborníci sa domnievajú, že investičná manažérka by mala hrať hru, čo znamená, že jej plat by mal byť viazaný na jej výkonnosť a návratnosť. To však nemusí byť vždy optimálnym riešením, pretože by to mohlo zvýšiť mieru rizika, ktoré manažér preberá, aby dosiahol výnosy v súlade s referenčnými hodnotami.
Pri porovnávaní investičných manažérov by investori mali zvážiť štruktúru poplatkov. Poplatky správcom investícií sú funkciou triedy investičných aktív. Investiční manažéri s vyššími poplatkami často prevyšujú tie, ktoré majú nižšiu štruktúru poplatkov, a investori by mali postupovať opatrne, ak má investičný manažér príliš nízku štruktúru poplatkov. Poplatky a výdavky investičných manažérov zvyčajne zahŕňajú poplatky za správu, výkonnostné poplatky, poplatky za úschovu a provízie.
Kľúčové jedlá
- Investiční manažéri sú ľudia alebo organizácie, ktoré sa zaoberajú všetkými činnosťami súvisiacimi s finančným plánovaním, investovaním a správou portfólia pre jednotlivcov alebo organizácie.
- Požadovaný typ investičného manažéra závisí od konkrétnych potrieb jednotlivca a fázy finančného plánovania. Odborníci odporúčajú pred výberom správcu investícií vyhodnotiť niekoľko faktorov, napríklad výkon a poplatky.
Príklad investičného manažéra
Sheena a Greg majú 30 rokov a očakávajú svoje prvé dieťa. Majú určité úspory naskladané, ale majú aj iné záväzky, napríklad splátky hypotéky na svoj nový domov. Nie sú si istí, či je k dispozícii dostatok peňazí, aby im pomohli naplánovať nový príchod. Poradia sa s certifikovaným finančným profesionálom (CFP), aby pomohli naplánovať ich financie. SRP navrhuje rôzne možnosti, ako napríklad dať nejaké peniaze do vzdelávacieho fondu, aby im pomohli naplánovať dieťa.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.