Hybridný fond
Hybridný fond je investičný fond, ktorý sa vyznačuje diverzifikáciou medzi dvoma alebo viacerými triedami aktív. Tieto fondy zvyčajne investujú do kombinácie akcií a dlhopisov. Môžu byť tiež známe ako fondy na prideľovanie aktív.
VYDÁVANIE DOLE Hybridný fond
Hybridné fondy ponúkajú investorom diverzifikované portfólio. Termín hybridný označuje, že stratégia fondu zahŕňa investície do viacerých tried aktív. Vo všeobecnosti to môže tiež znamenať, že fond používa alternatívny prístup zmiešaného riadenia.
Hybridné fondy sú všeobecne známe ako fondy na prideľovanie aktív. Na investičnom trhu sa fondy na prideľovanie aktív môžu využívať na mnohé účely. Tieto fondy ponúkajú investorom možnosť investovať do viacerých tried aktív prostredníctvom jedného fondu.
Hybridné fondy sa vyvinuli zavedením modernej teórie portfólia do správy fondov. Tieto fondy môžu ponúkať rôzne úrovne tolerancie rizika, od konzervatívnej po strednú a agresívnu.
Vyvážené fondy sú tiež typom hybridného fondu. Vyvážené fondy často sledujú štandardný podiel rozdelenia aktív, napríklad 60/40.
Fondy cieľového dátumu alebo fondy životného cyklu tiež patria do hybridnej kategórie. Tieto fondy investujú do viacerých tried aktív na diverzifikáciu. Fondy cieľového dátumu sa líšia od štandardných hybridných fondov v tom, že ich portfóliové časti začínajú agresívnejšou alokáciou a postupne sa vyvážia na konzervatívnejšiu alokáciu na použitie do určeného dátumu použitia.
Vo všetkých prípadoch budú hybridné fondy zahŕňať kombináciu dvoch alebo viacerých tried aktív. Pri vyvážených fondoch zameraných na riziko zostane pridelenie zvyčajne pevne stanovené. Vo fondoch, ktoré sa zameriavajú na určený dátum použitia, sa bude pomer zloženia aktív v priebehu času meniť. Vo všetkých fondoch môže investičný manažér aktívne riadiť jednotlivé podiely v každej kategórii aktív, aby reagoval na meniace sa trhové podmienky a potenciálne príležitosti na zhodnotenie kapitálu.
Investovanie do hybridných fondov
Investiční manažéri ponúkajú hybridným fondom širokú škálu možností. Nižšie sú uvedené dva príklady.
Fond vyváženého indexu Vanguard (VBINX)
Tento fond má 60/40 rovnováhu medzi akciami a dlhopismi. Akciová časť portfólia sa snaží replikovať celkový trhový index USA v CRSP. Dlhopisová časť portfólia sa snaží kopírovať index Bloomberg Barclays USA s agregátnym indexom Float Adjusted Index. Fond má pomer výdavkov 0, 19%.
Fond T. Rowe Retirement 2060 (TRRLX)
Fond T. Rowe Price Retirement 2060 je hybridný fond cieľového dátumu. K októbru 2017 mala 86% portfólia na akciách a približne 11% na dlhopisoch. Fond používa prístup založený na fondoch s 19% portfólia v rastovom akciovom fonde. Fond má pomer výdavkov 0, 74%.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.