Kategória fondu
Kategória fondu je spôsob rozlišovania podielových fondov podľa ich investičných cieľov a hlavných investičných prvkov. Táto kategorizácia umožňuje investorom rozložiť svoje peniaze do rôznych fondov s rôznymi charakteristikami rizika a návratnosti.
Členenie kategórie fondu
Kategórie fondov môžu byť štruktúrované rôznymi spôsobmi v závislosti od investičného cieľa fondu. Pri zostavovaní portfólia môžu jednotliví a profesionálni investori použiť rôzne variácie kategórií fondov.
Odborne spravovaný fond fondov
Profesionálne spravovaný fond fondov je popredným príkladom toho, ako môžu manažéri portfólia vytvárať portfólio fondov pomocou rôznych kategórií fondov. Investori často nájdu využitie fondu štruktúrovania fondov pri alokácii aktív alebo vyvážených portfóliách podielových fondov. Tieto portfóliá sa snažia využívať fondy z rôznych kategórií fondov na dosiahnutie svojho cieľového cieľa alokácie aktív.
Jedným z príkladov je Fond na optimalizáciu portfólia tichomorských fondov. Tento fond agresívne alokuje rastové akcie, ale tiež drží časť portfólia v dlhových cenných papieroch. Stratégia alokácie aktív plánuje 70 až 85% portfólia vo vlastnom imaní s 15 až 30% dlhu. Fondy predstavujú podiely v portfóliu v rôznych kategóriách fondov. Jeho najvyššou alokáciou kapitálu je tichomorský fond s veľkým kapitálom. Jeho najvyššou alokáciou dlhu je tichomorský fond spravovaný dlhopisovým fondom. V roku 2017 vykázal fond výnos vo výške 16, 34%.
Investovanie do fondu pre retailových investorov
Retailoví investori si môžu zvoliť fondy pre svoje portfóliá pomocou rôznych investičných štýlov a vyrovnávacích cieľov. Na vybudovanie komplexného portfólia podielových fondov môžu investori najskôr vytvoriť investičný profil s podrobnosťami o svojich investičných záujmoch, cieľoch, toleranciách rizika a cieľoch. Často sa to dá urobiť prostredníctvom účtu zábalu. Investori však môžu tiež individuálne určiť svoj investičný profil pre stratégiu investovania do-it-sami.
V celom investičnom svete majú investori celý rad možností podľa kategórie fondov. Štandardné investičné možnosti sa zameriavajú na cielené alokácie aktív, ako sú akcie a dlhopisy. Na trhu prevládajú aj kategórie spravovaných cieľov a sú zostavené z rôznych investičných štýlov a zmesí, čo investorom umožňuje investovať prostredníctvom dobre známeho cieľa segmentu trhu. Spravované objektívne fondy môžu zahŕňať stratégie založené na raste, hodnote, výnosoch, zmesi alokácie aktív a ďalšie.
Cielené kategórie investičných fondov
V investičnom svete sa môžu investori rozhodnúť investovať podľa kategórie aktív. Tento typ stratégie môže investorovi umožniť zostaviť portfólio fondov čisto definované ich cieľovou držbou aktív. To by zahŕňalo akciové fondy, dlhopisové fondy a akýkoľvek iný typ fondu, ktorý sa primárne investuje výlučne do jednotlivej triedy aktív. Pri akciových fondoch možno základné kategórie definovať podľa veľkosti spoločností, do ktorých fond investuje (veľká a stredná a stredná a nízka). Dlhopisové fondy sú kategorizované hlavne podľa ich priemernej splatnosti portfólia (dlhá, stredná a krátka) a kreditnej kvality (vysoká, stredná a nízka). Akciové fondy sa môžu použiť na agresívnejšie časti portfólia, zatiaľ čo dlhopisové fondy sa často používajú na konzervatívnejšie alokácie.
Kategórie spravovaných cieľov fondu
Existuje aj široká škála kategórií spravovaných objektívnych fondov. Okrem tradičných kategórií akcií a dlhopisov môžu mať tieto kategórie fondov špecifickejšie ciele, napríklad hodnotu, rast a príjem. Hybridné alebo alokácie aktív sa môžu tiež považovať za spravované objektívne fondy. Tieto kategórie fondov umožňujú investorovi plniť širšie alebo konkrétnejšie investičné ciele, ako aj krátkodobé a dlhodobé ciele.
Kategórie hybridných fondov môžu zahŕňať konzervatívne, mierne alebo agresívne rastové fondy s rôznymi triedami aktív a alokáciami. Hybridné fondy môžu zahŕňať aj stratégie cieľového dátumu, ktoré ponúkajú diverzifikované portfólio investícií v rámci rôznych alokácií aktív, ktoré sa časom posúvajú, aby splnili cieľový dátum využitia cieľa pre investora.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.