Konzervatívne investovanie
Konzervatívne investovanie je investičná stratégia, ktorá uprednostňuje zachovanie kapitálu pred návratnosťou na trhu. Konzervatívne investovanie sa snaží chrániť hodnotu investičného portfólia investovaním do cenných papierov s nižším rizikom, ako sú cenné papiere s pevným výnosom a na peňažnom trhu a často do akcií typu blue-chip alebo big-cap. Pri konzervatívnej investičnej stratégii bude celá polovica alebo viac portfólia spravidla držaná skôr v dlhopisoch než v akciách.
Pochopenie konzervatívneho investovania
Konzervatívni investori majú tolerancie rizika od nízkej po strednú. Konzervatívne investičné portfólio bude mať preto veľké množstvo investícií s nízkym rizikom, s pevným výnosom a malé roztrieštenie vysoko kvalitných akcií alebo fondov. Hoci konzervatívna stratégia investovania môže chrániť pred infláciou, v porovnaní s agresívnejšími stratégiami nemusí v priebehu času dosiahnuť významné výnosy. Investorom sa často odporúča, aby sa obrátili na konzervatívne investovanie, pretože sa blíži veku odchodu do dôchodku bez ohľadu na toleranciu individuálneho rizika.
Konzervatívne investičné a portfóliové stratégie
Zachovanie kapitálu a bežného príjmu sú populárne konzervatívne investičné stratégie. Zachovanie kapitálových stredísk pri udržiavaní súčasnej úrovne kapitálu a predchádzaní akýmkoľvek stratám z portfólia. Stratégia na zachovanie kapitálu zahŕňa bezpečné krátkodobé nástroje, ako sú pokladničné poukážky a vkladové certifikáty. Stratégia na zachovanie kapitálu by mohla byť vhodná pre staršieho investora, ktorý sa snaží maximalizovať svoje súčasné finančné aktíva bez významných rizík.
Súčasná stratégia príjmu môže byť vhodná pre starších investorov s nižšou toleranciou rizika, ktorí hľadajú spôsob, ako aj naďalej zarábať stabilný tok peňazí po odchode do dôchodku a bez obvyklého platu. Súčasné stratégie výnosov pracujú na identifikácii investícií, ktoré platia nadpriemerné rozdelenie, napríklad dividend a úrokov. Súčasné príjmové stratégie, aj keď celkovo relatívne stabilné, sa môžu zahrnúť do celého radu rozhodnutí o alokácii v celom spektre rizík. Stratégie zamerané na príjem by mohli byť vhodné pre investora, ktorý má záujem o etablované subjekty, ktoré dôsledne platia (tj bez rizika omeškania alebo chýbajúci konečný termín výplaty dividend), ako sú akcie s vysokou kapitalizáciou alebo akcie s modrými čipmi.
Alternatívy konzervatívneho investovania
Konzervatívne investičné stratégie zvyčajne prinášajú menej agresívne stratégie, ako je napríklad portfólio rastu. Stratégia rastu kapitálu sa napríklad snaží maximalizovať zhodnotenie kapitálu alebo zvýšenie hodnoty portfólia z dlhodobého hľadiska. Takéto portfólio by mohlo investovať do vysokorizikových akcií s nízkou kapitalizáciou, ako sú spoločnosti zaoberajúce sa novými technológiami, dlhopisy s podradnou alebo pod investičnou úrovňou, medzinárodné akcie na rozvíjajúcich sa trhoch a deriváty.
Portfólio rastu kapitálu bude vo všeobecnosti obsahovať približne 65 - 70% akcií, 20 - 25% cenných papierov s pevným výnosom a zvyšok v cenných papieroch v hotovosti alebo na peňažnom trhu. Hoci stratégie zamerané na rast sa podľa definície usilujú o vysokú návratnosť, zmes ešte vždy chráni investora pred vážnymi stratami. Investori, ktorí sú oboznámení s prieskumom trhu a akcií, môžu tiež nájsť úspech v portfóliu investujúcom do hodnoty s ťažkosťami v oblasti akcií alebo dokonca v portfóliu cenných papierov s pasívnym investovaním na burze cenných papierov (ETF), ktoré miešajú akcie a dlhopisy.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.