Chartered Investment Advisor (CIC)
Chartered investiční poradca je označenie udelené asociáciou investičných poradcov. Zainteresovaní investiční poradcovia musia pracovať na vhodnom mieste pre členskú spoločnosť asociácie investičných poradcov, musia dodržiavať etický kódex a predkladať odborné a charakterové odkazy.
Porozumenie poradcom pre charterové investície (CIC)
Prenajatý investičný poradca (CIC) sa vzťahuje na označenie udelené jednotlivcom s kvalifikáciou a skúsenosťami, ktoré sú v súlade s tými, ktoré sú uvedené v zákone o investičných poradcoch z roku 1940. Zahŕňa to zvereneckú a etickú zodpovednosť, ktorú má poradca voči svojim klientom, ako aj jeho skúsenosti a zručností.
Asociácia investičných poradcov udeľuje označenie CIC jednotlivcom, ktorí v súčasnosti pracujú ako investiční poradcovia, preukázali investičné poradenstvo a pokročilé zručnosti v oblasti správy portfólia, často dohliadaním na veľké účty a podielové fondy a ktorí sú držiteľmi povereného finančného analytika. Účelom ocenenia je identifikovať jednotlivcov s významnými skúsenosťami ako investičných poradcov a správcov portfólia.
Kvalifikácia ako charterový investičný poradca
Ako správcovské spoločnosti musia charteroví investiční poradcovia poskytovať personalizované, nezaujaté rady, ktoré sú v najlepšom záujme klienta. Označenie CIC si vyžaduje aj najmenej päťročné pracovné skúsenosti. Oprávnené povolania sú tie, v ktorých viac ako 50% pracovného času je venovaných neustálemu investičnému poradenstvu a správe portfólia. Prenajímaní investiční poradcovia musia byť každoročne opätovne certifikovaní.
V rámci procesu podania žiadosti musia uchádzači identifikovať svoje pracovné povinnosti, ako napríklad ekonomický výskum a analýzu cenných papierov. Uchádzači musia tiež poskytnúť pracovné a charakterové odkazy a vyplniť etický dotazník. Žiadosti sa posudzujú dvakrát ročne, pričom termíny na posúdenie sú 1. apríl a 1. október.
Združenie investičných poradcov
Asociácia investičných poradcov je neziskové združenie, ktoré výhradne zastupuje záujmy federálne registrovaných firiem poskytujúcich investičné poradenstvo. Združenie bolo založené v roku 1937 a zohrávalo hlavnú úlohu pri prijímaní zákona o investičných poradcoch z roku 1940. Jeho členstvo pozostáva z viac ako 640 firiem, ktoré kolektívne spravujú viac ako 20 biliónov dolárov pre širokú škálu individuálnych a inštitucionálnych investorov.
Uvedené ciele združenia investičných poradcov sú:
- Podporovať vysoké štandardy integrity, zodpovednosti a kompetencie verejnosti v oblasti investičného poradenstva.
- Poskytovať efektívne a kvalitné zastúpenie povolania v oblasti investičného poradenstva na všetkých úrovniach vlády s ohľadom na vývoj, formuláciu a prijatie právnych predpisov, pravidiel a predpisov týkajúcich sa investičných poradcov.
- Poskytovať výhody, služby a produkty, ktoré pomáhajú a zvyšujú hodnotu pre členské firmy v ich podnikaní.