Môžu 2 ETF poskytnúť všetky potrebné diverzifikácie?

Pre mnohých investorov je kľúčovým aspektom fondu obchodovaného na burze (ETF) jeho užívateľsky prívetivý charakter. Prečo si nakoniec zvoliť komplexný investičný nástroj, ktorý vyžaduje starostlivé a aktívne riadenie, keď môžete zveriť svoje aktíva správcovi ETF, ktorý pre vás stavia do vyváženia a údržby? Tento spôsob myslenia, ako aj nízke náklady a stabilné výnosy, ktoré sú vo všeobecnosti spojené s ETF ako skupinou investičných príležitostí, vyvolali v priemysle obrovský rast. V skutočnosti sa ETF za pár rokov dostali na trh s tromi biliónmi dolárov. V rámci ETF sú k dispozícii stovky rôznych fondov vrátane veľmi širokých a neuveriteľne špecifických.

V procese neuveriteľného rastu odvetvia ETF sa priemysel, ktorý bol kedysi navrhnutý z veľkej časti na jednoduché investovanie, paradoxne stal oveľa zložitejším. Aj keď ETF ponúkajú ľahší spôsob riadenia investícií ako niektoré z ich alternatív, v súčasnosti je k dispozícii toľko rôznych možností ETF, že investor by mohol pravdepodobne stráviť toľko času pokusom rozhodnúť sa, na ktoré fondy sa sústrediť. Pokiaľ ide o ETF, našťastie to zostane jednoduché. V nedávnej správe spoločnosti Motley Fool sa navrhujú najmä dva ETF, ktoré môžu poskytnúť širokú diverzifikáciu. So zameraním na budovanie dôchodkového bohatstva tieto dva fondy dokazujú, že je stále možné využiť malý počet ETF na prístup k silne diverzifikovanému koši zásob. (Pozri tiež: 7 najlepších obchodných stratégií ETF pre začiatočníkov .)

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Prvý fond podrobne uvedený v správe je Vanguard Total Stock Market ETF. Možno nie je prekvapením, že model VTI je modelovaný po lacných diverzifikovaných fondoch indexu S&P 500. Tieto fondy bežne poskytujú investorom prístup k stovkám najväčších verejne obchodovaných spoločností v USA Je zrejmé, prečo tieto fondy zostávajú veľmi populárne - majú tendenciu prekonávať takmer štyri z piatich aktívne spravovaných fondov.

Spoločnosť VTI však prekračuje rámec základnej stratégie indexu. Okrem názvov veľkých písmen zahŕňa aj zásoby so strednou a malou kapitalizáciou. Na druhej strane to umožňuje ešte bohatšiu diverzifikáciu fondu, čím sa ďalej znižuje riziko pre investora. Zahŕňa tiež dôležitý prvok rastu, ktorý by z dlhodobého hľadiska mohol viesť k ešte väčším ziskom. Dôvodom je to, že menšie spoločnosti majú tendenciu postupne prekonávať svojich väčších konkurentov. S viac ako 3 600 akciami, ktoré zastupujú spoločnosti rôznych veľkostí a sektorov, môže Vanguard Total Stock Market ETF dokonca poskytnúť podstatnú diverzifikáciu pre samotného investora. (Viac informácií nájdete v: Vanguard ETF sa pripája k klubu 100 $ .)

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Ďalším fondom uvedeným v správe je Vanguard Total International Stock ETF. Hoci VTI poskytuje vynikajúcu diverzifikáciu, robí tak iba v kontexte amerických spoločností. To, čo spoločnosť VXUS pridáva do zmesi, je podobne široká základňa medzinárodných spoločností. VXUS v skutočnosti ponúka ešte viac spoločností vo svojom koši: vo VXUS je zastúpených asi 6 000 akcií mimo USA. Z týchto zásob je 80% z rozvinutých trhov ako Spojené kráľovstvo a Japonsko, zatiaľ čo 20% z nich je z rozvíjajúcich sa trhov, ako sú India a Čína.

Spoločnosť VXUS ponúka, že spoločnosť VTI nemá prístup k hlavným ekonomikám mimo USA po celom svete. Niektoré z týchto ekonomík rastú rýchlejšie ako ekonomika USA, čo investorom poskytuje ľahký prístup k výnimočným výkonom. Okrem toho bude mať portfólio zahŕňajúce americké aj medzinárodné spoločnosti zvyčajne nižší celkový rizikový profil, pretože je viac diverzifikovaná.

Jedným z vynikajúcich aspektov oboch týchto ETF je ich nízky pomer nákladov. V skutočnosti má VXUS poplatky iba 0, 11% alebo menej, čo je menej ako asi 90% podobných medzinárodných fondov.

Neexistuje nič ako zaručená investícia, ale VTI a VXUS ponúkajú investorom prístup k takmer 10 000 rôznym menám iba v dvoch ETF. Táto úroveň diverzifikácie je výnimočná. (Ďalšie informácie nájdete v časti: Vybudovanie portfólia All-ETF .)