Výpredaj
Prestávkový predaj je predaj podielového fondu za stanovenú sumu v dolároch, ktorá umožňuje držiteľovi fondu prejsť do nižšej kategórie poplatkov za predaj. Ak v čase investovania nie je investor schopný poskytnúť prostriedky potrebné na získanie nižšieho poplatku, môže podpísať vyhlásenie o úmysle dosiahnuť v stanovenej lehote celkovú sumu alebo bod prerušenia.
BREAKING DOWN Breakpoint Sale
Breakpoint sales poskytuje investorom zľavy na základe úrovne breakpointov stanovenej fondovou spoločnosťou. Spoločnosti podielových fondov sú zodpovedné za štruktúrovanie zaťaženia predaja a harmonogramov prerušenia. Tieto poplatky a body prerušenia sú podrobne uvedené v prospekte fondu a dohodnuté sprostredkovateľmi.
Zaťaženia predaja a harmonogramy prerušenia
Od otvorených podielových fondov uskutočňovaných prostredníctvom makléra poskytujúceho komplexné služby sa vyžaduje, aby sprostredkovateľom zaplatili náklady za predaj za službu identifikácie, odporučenia a transakcie fondu. Zaťaženie predaja podielových fondov môže byť front-end, back-end alebo na úrovni. Časové harmonogramy sú úrovne stanovené podielovým fondom, ktoré umožňujú investorovi získať zľavu pri predaji. Zľavy z bodov prerušenia sa zvyčajne vzťahujú na fondy s front-end predajným zaťažením, ale mohli by sa vzťahovať na všetky akcie fondu.
Koncové zľavy často začínajú na 25 000 dolárov, pričom zľavy sa zvyšujú postupne na maximálnu úroveň. Okrem maximálnej úrovne zlomu podielového fondu už investorom nebudú účtované poplatky za predaj. Od finančných poradcov sa vyžaduje, aby poskytli úplné zverejnenie harmonogramov prerušenia a zabezpečili, aby investori vedeli, kedy ich minimálna dodatočná investícia môže kvalifikovať na vyššiu zľavu.
Nasleduje vzorový harmonogram prerušenia, ktorý poskytuje Úrad pre reguláciu finančného priemyslu:
Investičné a predajné poplatky
Menej ako 25 000 dolárov: 5, 00%
Najmenej 25 000 dolárov, ale menej ako 50 000 dolárov: 4, 25%
Najmenej 50 000 dolárov, ale menej ako 100 000 dolárov: 3, 75%
Najmenej 100 000 dolárov, ale menej ako 250 000 USD: 3, 25%
Najmenej 250 000 dolárov, ale menej ako 500 000 dolárov: 2, 75%
Najmenej 500 000 dolárov, ale menej ako 1 milión dolárov: 2, 00%
1 milión dolárov alebo viac: žiadny predajný poplatok
Na základe vyššie uvedeného harmonogramu prerušenia by investor, ktorý plánuje investovať počiatočných 40 000 dolárov do front-end fondu na nakladanie s nákladmi, dostal zľavu a musel by čeliť poplatku 4, 25% alebo 1 700 dolárov. Ak bude investor riadne informovaný, bude mu povedané, že pridanie 10 000 dolárov za celkovú investíciu 50 000 dolárov by malo za následok predaj za nižší predajný poplatok 3, 75%.
Akumulačné oprávnenia
Väčšina podielových fondov bude zahŕňať oprávnenia na akumuláciu v ich nákladoch predaja a harmonogramoch prerušenia. Oprávnenia o akumulácii umožňujú, aby sa predajný poplatok investora z harmonogramu prerušenia zakladal na jeho celkovej investícii do fondu. Napríklad, ak investor zhora investuje ďalších 15 000 dolárov o šesť mesiacov neskôr, bude mať nárok na rovnaký predajný poplatok vo výške 3, 75% z transakcie s 15 000 $.
Zámerové listy
Spoločnosti podielových fondov s nákladmi na predaj a harmonogramom prerušenia zvyčajne obsahujú aj ustanovenia o zákaze. Táto dokumentácia umožňuje investorovi zastaviť určitú investíciu do fondu a získať poplatok za predajné náklady za svoju komplexnú investíciu.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.