7 najlepších obchodných stratégií ETF pre začiatočníkov

Fondy obchodované na burze (ETF) sú ideálne pre začínajúcich investorov, pretože majú mnoho výhod, medzi ktoré patria nízke nákladové pomery, bohatá likvidita, široký výber investičných možností, diverzifikácia, nízka prahová hodnota pre investovanie atď. Viac informácií nájdete v časti Výhody a nevýhody ETF.

Tieto vlastnosti tiež robia z ETF perfektné nástroje pre rôzne obchodné a investičné stratégie, ktoré používajú noví obchodníci a investori. Tu je sedem najlepších obchodných stratégií ETF pre začiatočníkov, prezentovaných v žiadnom konkrétnom poradí.

Kľúčové jedlá

• ETF sú čoraz obľúbenejším produktom pre obchodníkov a investorov, ktorí v jedinom cennom papieri zachytávajú široké indexy alebo priemyselné odvetvia.
• ETF existujú aj pre rôzne triedy aktív, ako sú investície s pákovým efektom, ktoré vracajú niekoľko násobok podkladového indexu, alebo inverzné ETF, ktoré zvyšujú hodnotu, keď index klesá.
• Vzhľadom na ich jedinečný charakter možno na maximalizáciu investovania do ETF použiť niekoľko stratégií.

Priemerná cena za dolár

Začneme najzákladnejšou stratégiou: priemerovanie dolárových nákladov. Spriemerovanie nákladov v dolároch je technika nákupu určitého množstva aktíva v pevnom dolári v pravidelnom rozvrhu, bez ohľadu na meniacu sa cenu aktíva. Začiatočníckí investori sú zvyčajne mladí ľudia, ktorí sú v pracovnom pomere rok alebo dva a majú stabilný príjem, z ktorého sú schopní každý mesiac trochu ušetriť. Takíto investori by si mali každý mesiac vziať niekoľko stoviek dolárov a namiesto toho, aby ich umiestnili na sporiaci účet s nízkymi úrokmi, by ich mali investovať do ETF alebo do skupiny ETF.

Existujú dve hlavné výhody takéhoto periodického investovania pre začiatočníkov. Prvým je, že procesu sporenia udeľuje určitú disciplínu. Mnoho finančných plánovačov odporúča, že je mimoriadne rozumné zaplatiť sami za seba, čo sa dá dosiahnuť pravidelným sporením. Druhým je, že investovaním rovnakej sumy fixného dolára do ETF každý mesiac - základný predpoklad funkcie priemerovania dolárových nákladov - akumulujete viac jednotiek, keď je cena ETF nízka a menej jednotiek, keď je cena ETF vysoká, teda spriemerovanie nákladov na vaše podniky. Postupom času sa tento prístup môže vyplatiť šikovne, pokiaľ sa človek bude držať disciplíny.

Povedzme napríklad, že ste investovali 500 dolárov každý prvý mesiac od septembra 2012 do augusta 2015 do SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF, ktorý sleduje index S&P 500. Ak by sa teda jednotky SPY v septembri 2012 obchodovali na úrovni 136, 16 dolárov, 500 dolárov by vás prinieslo 3, 67 jednotiek, ale o tri roky neskôr, keď sa jednotky obchodovali blízko 200 dolárov, by vám mesačná investícia 500 dolárov dala 2, 53 jednotiek. Za trojročné obdobie by ste kúpili celkom 103, 79 jednotiek SPY (na základe záverečných cien upravených o dividendy a rozdelenie). Pri záverečnej cene 210, 59 USD 17. augusta 2015 by tieto jednotky boli v hodnote 21 857, 14 USD, čo predstavuje priemerný ročný výnos takmer 13%.

Alokácia aktív

Alokácia aktív, ktorá znamená alokáciu časti portfólia do rôznych kategórií aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity a hotovosť na účely diverzifikácie, je silným investičným nástrojom. Nízka prahová hodnota investícií pre väčšinu ETF - zvyčajne už od 50 dolárov mesačne - uľahčuje začiatočníkom implementáciu základnej stratégie alokácie aktív v závislosti od časového horizontu investícií a tolerancie rizika. Napríklad mladí investori môžu byť 100% investovaní do akciových ETF, keď sú vo veku 20 rokov, kvôli ich dlhým časovým horizontom investovania a vysokej tolerancii rizika. Keď sa však dostanú do svojich 30 rokov a pustia sa do významných zmien životného cyklu, ako je založenie rodiny a kúpa domu, môžu prejsť na menej agresívny investičný mix, ako je 60% do akcií ETF a 40% do dlhopisových ETF.

Swing obchodovanie

Swingové obchody sú obchody, ktoré sa snažia využiť značné výkyvy v akciách alebo iných nástrojoch, ako sú meny alebo komodity. Na rozdiel od denných obchodov, ktoré sú zriedka otvorené cez noc, môžu trvať od niekoľkých dní do niekoľkých týždňov. (Pozri výhody a nevýhody denného obchodovania vs. obchodovanie s swingmi)

Atribúty ETF, ktoré ich robia vhodnými pre swingové obchodovanie, sú ich diverzifikácia a úzke rozpätia medzi ponukami a dopytmi. Okrem toho, pretože ETF sú k dispozícii pre mnoho rôznych investičných tried a pre široké spektrum sektorov, začiatočník si môže zvoliť obchodovanie s ETF, ktorá je založená na sektore alebo triede aktív, kde má určité špecifické odborné znalosti alebo znalosti. Napríklad niekto s technologickým zázemím môže mať výhodu v obchodovaní s technológiou ETF, ako je Invesco QQQ ETF (QQQ), ktorá sleduje zariadenie Nasdaq-100. Začínajúci obchodník, ktorý pozorne sleduje komoditné trhy, môže radšej obchodovať s jedným z mnohých dostupných komoditných ETF, ako je napríklad Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Pretože ETF sú zvyčajne koše akcií alebo iných aktív, nemusia vykazovať rovnaký stupeň pohybu cien smerom nahor ako jednotlivé zásoby na býčím trhu. Rovnako ich diverzifikácia spôsobuje, že sú menej náchylné na veľké pohyby smerom nadol ako jednotlivé zásoby. Poskytuje to istú ochranu pred eróziou kapitálu, čo je dôležitá úvaha pre začiatočníkov.

Sektorová rotácia

ETF tiež uľahčujú začiatočníkom vykonávanie rotácie sektora na základe rôznych fáz hospodárskeho cyklu. (Pozri: Sektorová rotácia: základy)

Napríklad predpokladajme, že investor bol investovaný do biotechnologického sektora prostredníctvom iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). So zvýšením IBB o 137% za posledných päť rokov (k 31. januáru 2018) môže investor chcieť využiť zisky v tomto ETF a zmeniť sa na defenzívnejší sektor, ako sú spotrebiteľské svorky, prostredníctvom sektora Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) ).

Krátky predaj

Predaj nakrátko, predaj vypožičaného cenného papiera alebo finančného nástroja, je zvyčajne pre väčšinu investorov dosť riskantné úsilie, a preto by sa o to nemal pokúsiť väčšina začiatočníkov. Krátkodobý predaj prostredníctvom ETF je však výhodnejší ako skratovanie jednotlivých akcií z dôvodu nižšieho rizika krátkodobého stláčania - obchodného scenára, v ktorom prudko stúpa cenný papier alebo komodita, ako aj z dôvodu výrazne nižších nákladov na prijaté pôžičky (v porovnaní s nákladmi vynaloženými na pokus o krátenie zásob s vysokým úrokom). Tieto aspekty zmierňovania rizika sú dôležité pre začiatočníkov.

Predaj nakrátko prostredníctvom ETF tiež umožňuje obchodníkovi využiť širokú investičnú tému. Pokročilý začiatočník (ak existuje taký zjavný oxymorón), ktorý je oboznámený s rizikami skratu a chce iniciovať krátku pozíciu na rozvíjajúcich sa trhoch, by tak mohol urobiť prostredníctvom iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Vezmite však na vedomie, že začiatočníkom dôrazne odporúčame, aby sa vyhýbali inverzným ETF s dvojitým alebo trojitým pákovým efektom, ktoré sa snažia dosiahnuť výsledky rovnajúce sa dvojnásobku alebo trojnásobne inverzne k jednodennej cenovej zmene v indexe z dôvodu výrazne vyššej úrovne riziko spojené s týmito ETF.

Stávky na sezónne trendy

ETF sú tiež dobrým nástrojom pre začiatočníkov, aby využili sezónne trendy. Zoberme si dva známe sezónne trendy. Prvý z nich sa nazýva predaj v máji a zmizne. Poukazuje na skutočnosť, že americké akcie sa v období šiestich mesiacov máj - október v porovnaní s novembrovým a aprílovým obdobím historicky nedostatočne vyvíjali. Ďalším sezónnym trendom je tendencia zlata získavať v mesiacoch september a október vďaka silnému dopytu z Indie pred svadobnou sezónou a sviatku Diwali, ktorý zvyčajne klesá medzi polovicou októbra a polovicou novembra. Vysoký trend oslabenia trhu možno využiť skrátením SPDR S&P 500 ETF (SPY) na konci apríla alebo začiatkom mája a uzavretím krátkej pozície koncom októbra hneď po výskyte trhových swoónov typických pre tento mesiac., Začiatočník môže podobne využiť sezónnu silu zlata nákupom jednotiek obľúbeného zlata ETF, ako je napríklad Zlatý trust SPDR (GLD) na konci leta, a pozíciu uzavrieť po niekoľkých mesiacoch. Všimnite si, že sezónne trendy sa nevyskytujú vždy podľa predpovede a pre takéto obchodné pozície sa vo všeobecnosti odporúča, aby takéto obchodné pozície obmedzili riziko veľkých strát.

zaisťovacie

Začiatočník môže niekedy potrebovať zaistiť alebo chrániť pred rizikom spomalenia rastu vo významnom portfóliu, pravdepodobne v tom, ktoré sa získalo v dôsledku dedičstva. Predpokladajme, že ste zdedili značné portfólio amerických blue chips a máte obavy z rizika veľkého poklesu amerických akcií. Jedným z riešení je nákup put opcií. Keďže však väčšina začiatočníkov nie je oboznámená so stratégiami obchodovania s opciami, alternatívnou stratégiou je iniciovať krátku pozíciu v ETF na širokom trhu, ako sú SPDR S&P 500 (SPY) alebo SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Ak trh poklesne podľa očakávania, vaša kapitálová pozícia s modrými čipmi sa zaistí efektívne, pretože poklesy vo vašom portfóliu sa vyvážia ziskami na krátkej pozícii ETF. Všimnite si, že vaše zisky by boli obmedzené aj v prípade, ak by sa trh vyvíjal, pretože zisky vo vašom portfóliu budú kompenzované stratami na krátkej pozícii ETF. ETF však ponúkajú začiatočníkom relatívne ľahký a efektívny spôsob zaistenia.

Spodný riadok

Fondy obchodované na burze majú mnoho funkcií, vďaka ktorým sú ideálnymi nástrojmi pre začínajúcich obchodníkov a investorov. Niektoré obchodné stratégie ETF, ktoré sú zvlášť vhodné pre začiatočníkov, sú priemerovanie nákladov v dolároch, alokácia aktív, obchodovanie s swingom, striedanie sektorov, predaj nakrátko, sezónne trendy a hedging.