6 Investovanie chýb, ktoré spoločnosť Ultra Wealthy nerobí

Mimoriadne bohatí, známi ako jednotlivci s veľmi vysokou čistou hodnotou (UHNWI), tvoria skupinu ľudí s čistou hodnotou najmenej 30 miliónov dolárov. Čisté bohatstvo týchto jednotlivcov pozostáva z akcií súkromných a verejných spoločností, investícií do nehnuteľností a osobných investícií, ako sú umenie, lietadlá a autá.

Keď sa ľudia s nižšími čistými hodnotami pozerajú na tieto UHNWI, mnohí z nich veria, že kľúčom k tomu, aby sa stali krajne bohatými, je určitá tajná stratégia investovania. Obyčajne to tak však nie je. Namiesto toho UHNWI rozumejú základom toho, aby ich peniaze pracovali pre nich, a vedia, ako riskovať vypočítané riziká.

Podľa slov Warrena Buffetta nie je investičné pravidlo č. 1 stratou peňazí. UHNWI nie sú záhadami a neskladujú hlboké investičné tajomstvá. Namiesto toho vedia, ktorým jednoduchým investačným chybám sa treba vyhnúť. Mnohé z týchto chýb sú všeobecne známe, dokonca aj medzi investormi, ktorí nie sú príliš bohatí. Tu je zoznam najväčších investičných chýb, ktorým sa UHNWI vyhnúť.

1. Rozhodnutie investovať iba v USA a EÚ

Zatiaľ čo sa predpokladá, že rozvinuté krajiny, ako sú Spojené štáty a krajiny Európskej únie, ponúkajú najväčšiu bezpečnosť investícií, UHNWI sa pozerajú za svoje hranice na hraničné a rozvíjajúce sa trhy. Medzi najvýznamnejšie krajiny, do ktorých investujú tí najbohatší, patria Indonézia, Čile a Singapur. Jednotliví investori by samozrejme mali robiť prieskum na rozvíjajúcich sa trhoch a rozhodnúť, či zapadajú do svojich investičných portfólií a do svojich celkových investičných stratégií.

2. Rozhodnutie investovať iba do nehmotného majetku

Keď ľudia premýšľajú o investovaní a investovaní do stratégií, na akcie a dlhopisy zvyčajne príde na myseľ. Či už je to kvôli vyššej likvidite alebo nižšej vstupnej cene, neznamená to, že tieto druhy investícií sú vždy najlepšie.

Namiesto toho UHNWI chápu hodnotu fyzického majetku a podľa toho prideľujú svoje peniaze. Mimoriadne bohatí jednotlivci investujú do takých aktív, ako sú súkromné ​​a komerčné nehnuteľnosti, pozemky, zlato a dokonca aj umelecké diela. Nehnuteľnosti sú vo svojich portfóliách naďalej populárnou triedou aktív, aby vyrovnali volatilitu akcií. Aj keď je dôležité investovať do týchto fyzických aktív, často odrádzajú menších investorov z dôvodu nedostatku likvidity a vyššej ceny investícií.

Avšak podľa mimoriadne bohatých je vlastníctvo nelikvidných aktív, najmä tých, ktoré nie sú v korelácii s trhom, prospešné pre akékoľvek investičné portfólio. Tieto aktíva nie sú tak citlivé na výkyvy na trhu a dlhodobo sa vyplácajú. Napríklad, nadačný fond Yale implementoval stratégiu, ktorá zahŕňa nekorelované fyzické aktíva, a medzi júnom 2006 a júnom 2016 vrátil v priemere 8, 1% ročne.

Jack Schwager: Profil Investopedia

3. Pridelenie 100% investícií na verejné trhy

UHNWI chápu, že skutočné bohatstvo sa vytvára skôr na súkromných trhoch ako na verejných alebo spoločných trhoch. Mimoriadne bohatí môžu získať veľa svojho počiatočného bohatstva od súkromných podnikov, často prostredníctvom priameho vlastníctva podniku alebo ako anjelský investor do súkromného kapitálu. Okrem toho najlepšie dotácie, ako napríklad tie, ktoré sa prevádzkujú v Yale a Stanforde, využívajú investície súkromného kapitálu na vytváranie vysokých výnosov a zvyšovanie diverzifikácie fondov.

4. Držte krok s Joneses

Mnoho menších investorov sa neustále pozerá na to, čo robia ich rovesníci, a snaží sa vyrovnať alebo prekonať svoje investičné stratégie. Nezachytenie tohto druhu hospodárskej súťaže je však rozhodujúce pre budovanie osobného bohatstva.

Veľmi bohatí to vedia a určujú osobné investičné ciele a dlhodobé investičné stratégie pred uskutočnením investičných rozhodnutí. UHNWI predpokladajú, kde chcú byť o päť, 10 alebo 20 rokov a viac. A dodržiavajú investičnú stratégiu, ktorá ich tam dostane. Namiesto toho, aby sa snažili prenasledovať konkurenciu alebo sa báť nevyhnutného hospodárskeho poklesu, ostávajú na kurze.

Ďalej, veľmi bohatí sú veľmi dobrí v tom, že neporovnávajú svoje bohatstvo s inými jednotlivcami. Toto je pasca, do ktorej mnoho neschválených ľudí spadá. UHNWI odvrátili túžbu kúpiť si Lexus len preto, že ich susedia si ho kupujú. Namiesto toho investujú peniaze, ktoré musia znásobiť svoje investičné výnosy. Potom, keď dosiahli požadovanú úroveň bohatstva, môžu si vybrať peniaze a kúpiť hračky, ktoré chcú.

5. Neschopnosť znovu vyvážiť osobné portfólio

Finančná gramotnosť je v Amerike veľkým problémom, ale každý by mal pochopiť postup vyváženia svojich portfólií. Vďaka dôslednému vyváženiu môžu investori zaistiť, aby ich portfóliá zostali primerane diverzifikované a úmerne alokované. Aj keď niektorí investori majú konkrétne ciele v oblasti alokácie, často nevykonávajú krok s opätovným vyvážením, čo umožňuje, aby ich portfóliá boli tak či tak skreslené.

Pre mimoriadne bohatých je nevyhnutná rovnováha. Túto rovnováhu môžu vykonávať mesačne, týždenne alebo dokonca denne, ale všetky UHNWI pravidelne vyvážia svoje portfóliá. Pre ľudí, ktorí nemajú čas na opätovné vyváženie alebo peniaze na zaplatenie niekoho, kto to môže urobiť, je možné stanoviť parametre vyváženia u investičných spoločností na základe cien aktív.

6. Vynechanie stratégie sporenia z finančného plánu

Investovanie je najúčinnejším spôsobom, ako sa stať mimoriadne bohatým, ale mnohí ľudia zabúdajú na dôležitosť stratégie úspor. Na druhej strane UHNWI chápu, že finančný plán je dvojakou stratégiou: múdro investujú a múdro šetria.

Týmto spôsobom sa môžu ultra-bohatí zamerať na zvýšenie svojich peňažných tokov, ako aj na zníženie svojich peňažných tokov, čím sa zvýši ich celkové bohatstvo. Aj keď nemusí byť bežné myslieť na mimoriadne bohatých ako na sporiteľov, UHNWI vedia, že žiť pod svojimi prostriedkami im umožní dosiahnuť požadovanú úroveň bohatstva v kratšom čase.