4 hlavné akciové fondy vyplácajúcu dividendy
Boli časy, keď zásoby vyplácané dividend vyšli z módy. Tvrdilo sa, že najhorúcejšie spoločnosti rastú tak rýchlo, že ich nemusia platiť. Dividendy boli určené pre stabilné staré spoločnosti.
Toho času bola technologická zásobná bublina a všetci vieme, ako to skončilo.
Časy sa zmenili. Apple vypláca dividendu 0, 73% za akciu. Microsoft vypláca dividendu 0, 43% za akciu. Amazon neplatí dividendu, ale cíti tlak na rozvetvenie. Spoločnosti, ktoré vyplácajú dividendy, sú podľa definície spoločnosti, ktoré dosahujú zisk, zhromaždili veľké množstvo hotovosti a zdieľajú ich so svojimi investormi.
Pre týchto investorov sú dividendy tokom príjmov alebo, ešte lepšie, reinvestíciou, ktorá dlhodobo prepláca výnosy z portfólia.
Najlepšie dividendové fondy
Pre investorov, ktorí neradi lietajú samostatne, ponúkajú dividendové fondy spôsob, ako investovať do akcií vyplácaných dividend v spoločnostiach, ktoré majú potenciál na dlhodobý rast.
Ako si vyberáte to najlepšie od ostatných? Pozrite sa na výkonnosť fondu, dlhodobú a nedávnu. Skontrolujte, ako sa tento výkon porovnáva s referenčným hodnotením a so širšími trhovými indexmi. Pozrite sa na náklady fondu, aby ste sa uistili, že váš zisk nebude odsúdený.
Nižšie sú uvedené štyri fondy, ktoré sa zameriavajú na investovanie do solídnych spoločností s dobrými dividendami. Všetky vykazujú vynikajúce priemerné ročné výnosy za obdobie 10 rokov. Všetky majú nízke náklady. Všetky boli v porovnaní so svojimi referenčnými hodnotami dobre výkonné.
A všetci vyzerajú úchvatne za 12-mesačné obdobie končiace sa 27. februára 2019, časové obdobie použité nižšie na porovnanie medziročných výsledkov.
Počas toho istého 12-mesačného obdobia sa index S&P 500 znížil o 4, 38%. Priemyselný index Dow Jones vzrástol o 5, 27%. Dlhodobé investovanie nie je pre slabé srdce.
Ocenenie Vanguard Dividend ETF (VIG)
Mnoho investorov má radi fondy obchodované na burze (ETF), pretože ponúkajú expozíciu širokému spektru cenných papierov pri súčasnom udržaní minimálnych nákladov. Podľa definície ETF sledujú špecifický trhový index s cieľom prispôsobiť jeho výkonnosť. Je ľahké ich sledovať, pretože sa s nimi obchoduje ako s akciami. A majú nízke náklady, pretože nie sú aktívne riadené.
Ocenenie dividend spoločnosti Vanguard Dividend ETF používa ako referenčnú hodnotu nástroj NASDAQ US Dividend Achievers Select. Podniky v tomto ETF sú rozsiahle, s najväčšou koncentráciou v priemysle, spotrebnom tovare, spotrebiteľských službách a technológiách. Jeho najväčšie podiely sú v Microsoft, Walmart a Johnson & Johnson.
VIG má pomer výdavkov 0, 8%.
Priemerné ročné výnosy
Nižšie sú uvedené výnosy indexu v porovnaní s referenčným ukazovateľom k 27. februáru 2019. ( Výnosy referenčného indexu sú kurzívou. )
Ocenenie Vanguard Dividend ETF ( NASDAQ US Dividend Achievers Select )
- Jeden rok: -2, 02 ( -1, 98 )
- 10 rokov: 11, 70 ( 11, 81 )
Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX)
Fidelity Equity Dividend Income Fund je aktívne spravovaný podielový fond, ktorého cieľom je prekročiť výnos indexu S&P 500. Ako referenčnú hodnotu používa široký index akciového trhu Russell 3000.
FEQTX obvykle investuje najmenej 80% svojich aktív do akcií, ktoré ponúkajú dividendy a majú potenciál na dlhodobé zhodnotenie kapitálu. Asi 85% jej akcií je v amerických akciách vedených spoločnosťami Verizon, Wells Fargo a Chevron.
FEQTX má ročný pomer čistých výdavkov 0, 62%.
Priemerné ročné výnosy
Nižšie sú uvedené výnosy indexu v porovnaní s referenčným ukazovateľom k 27. februáru 2019. ( Výnosy referenčného indexu sú kurzívou. )
Fidelity Equity Dividend Income Fund ( Russell 3000 )
- Jeden rok: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10 rokov: 10, 25 ( 11, 12% )
Akcie investora fondu Vanguard Equity Income Investor (VEIPX)
Vanguardský akciový výnosový fond investuje predovšetkým do podhodnotených akcií so strednou a veľkou kapitalizáciou, ktoré v porovnaní so svojimi konkurentmi platia nadpriemerné úrovne dividendových príjmov. Investuje predovšetkým do amerických majetkových cenných papierov a zahraničným cenným papierom prideľuje iba 9, 1% svojho portfólia. Súčasná kombinácia je ťažká v oblasti zdravotnej starostlivosti, financií a spotrebiteľských svoriek. Jeho najväčšie podiely sú na skladoch JP Morgan Chase, Johnson & Johnson a Verizon.
VEIPX si účtuje ročný pomer čistých výdavkov 0, 27%.
Priemerné ročné výnosy
Nižšie sú uvedené výnosy indexu v porovnaní s referenčným ukazovateľom k 27. februáru 2019. ( Výnosy referenčného indexu sú kurzívou. )
Vanguard Equity Income Fund ( index zostrihu akciového príjmu )
- Jeden rok: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10 rokov: 12, 17 ( 10, 51% )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund (FSDIX)
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund je aktívne spravovaný fond, ktorý sa snaží o solídne vyplácanie dividend, ale do svojho mixu pridáva dávku dlhopisov. Približne 70% jeho celkových aktív je v kmeňových akciách, ale až 20% pripisuje podnikovým dlhopisom. V súčasnosti sú jeho najväčšie zásoby v sektore nehnuteľností, spotrebiteľov a zdravotníctva.
FSDIX účtuje nákladový pomer 0, 71%.
Priemerné ročné výnosy
Nižšie sú uvedené výnosy indexu v porovnaní s referenčným ukazovateľom k 27. februáru 2019. ( Výnosy referenčného indexu sú kurzívou. )
Fidelity Strategic Dividend & Income Fund ( Fidelity Strategic Dividend & Income Composite Index )
- Jeden rok: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10 rokov: 11, 88% ( 11, 79% )