4 z najlepších fondov celkového indexu trhu

Fond celkového trhového indexu je podielový fond alebo fond obchodovaný na burze (ETF), ktorý ako referenčnú hodnotu sleduje akciový index, napríklad Russell 3000 Index, S&P 500 alebo Wilshire 5000 Total Index. Investíciou do akcií spojených s daným indexom sa celková výkonnosť trhového fondu snaží odrážať výkonnosť príslušného indexu. Podkladové akcie, do ktorých tieto typy fondov investujú, majú rôznu povahu a môžu zahŕňať tak akcie s veľkým kapitálom emitované známymi spoločnosťami, ako aj akcie s nízkym kapitálom vydané menej známymi spoločnosťami. Tu sú štyri z najvýznamnejších dnešných:

KEY TAKEAWAYS [FORMÁTOVAŤ DO SPRÁVNEJ VÝZVY NA VÝZVU]
- Fondy celkového trhového indexu sledujú stavy daného akciového indexu.
- Tri najlepšie indexy používané ako referenčné hodnoty sú Russell 3000 Index, S&P 500 Index a Wilshire 5000 Total Market Index.
- Medzi najvýznamnejšie fondy celkového trhového indexu patrí Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Index (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) a Wilshire 5000 Index Investment Investment (WFIVX).

Poznámka: Celkové aktíva, rating Morningstar, výnos z YTD a pomer nákladov a výdavkov sú aktuálne k 20. augustu 2019.

Index celkového akciového trhu spoločnosti Vanguard

Index Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) sa snaží sledovať investičné výsledky CRSP US Total Market Index, ktorý tvorí približne 100% investovateľného amerického akciového trhu. Jej spoločnosti, ktoré predstavujú prierez trhovej kapitalizácie, obchodujú predovšetkým na burze cenných papierov v New Yorku a NASDAQ.

Najväčší podiel na portfóliu VTSMX tvoria technologické spoločnosti, a to 22, 3%. Spoločnosti poskytujúce finančné služby majú alokáciu 15, 6%, zatiaľ čo spoločnosti poskytujúce zdravotnú starostlivosť majú 14, 5%. Spotrebiteľské cyklické a priemyselné spoločnosti uzatvárajú najvyššie skóre v piatich odvetviach s 12, 3%, resp. 11%. Približne 70% aktív spoločnosti VTSMX je investovaných do veľkých spoločností s trhovým kapitálom. Stredné spoločnosti tvoria 19% portfólia fondu a malé spoločnosti sa môžu pochváliť pridelením 9%. Päť najdôležitejších podielov fondu - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway a Facebook tvoria približne 11, 7% celkových investovaných aktív.

• Spravovaný majetok: 823, 6 miliárd dolárov
• Návratnosť YTD: 20, 33%
• Pomer výdavkov: 0, 14%
• Hodnotenie Morningstar: 4 hviezdičky

Celkový index indexu akciového trhu Schwab

Fond Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) sleduje celkový výnos celého akciového trhu v USA meraný indexom celkového akciového trhu v USA Dow Jones. SWTSX sa v súčasnosti zameriava na technológiu (22, 4% alokácia), finančné služby (15, 6%), zdravotníctvo (14, 4%), cyklický spotrebiteľ (12, 4%) a priemysel (10, 9%). Akcie s veľkým kapitálom tvoria asi 70% portfólia spoločnosti SWTSX, ktorých päť najdôležitejších podielov je identických s akciami vyššie uvedeného fondu Vanguard a podobne tvorí 11, 7% portfólia.

• Spravovaný majetok: 9, 9 miliárd dolárov
• Návratnosť YTD: 20, 42%
• Pomer výdavkov: 0, 03%
• Hodnotenie Morningstar: 4 hviezdičky

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) je fond obchodovaný na burze, ktorý sleduje výkonnosť indexu Russell 3000, ktorý meria investičné výsledky širokého amerického akciového trhu. Rovnako ako jej kolegovia, IWV používa prístup indexovania na výber vzorky akcií, ktoré predstavujú základný referenčný bod. Alokácia a najvyššie držby IWV sú podobné tým, ktoré sú pridelené fondom Vanguard a Schwab, kde prvých päť mien predstavuje 12% jej portfólia. Fond investuje asi 75% svojich aktív do spoločností s veľkým kapitálom.

• Spravovaný majetok: 9, 5 miliardy dolárov
• Návratnosť YTD: 17, 84%
• Pomer výdavkov: 0, 20%
• Hodnotenie Morningstar: 4 hviezdičky

Investičný fond indexu Wilshire 5000

Investičný fond indexu Wilshire 5000 (WFIVX) je podielový fond, ktorý sleduje investičné výsledky indexu Wilshire 5000, kapitalizačného váženého indexu trhovej hodnoty všetkých aktívne obchodovaných akcií so sídlom v USA. Kým index obsahuje asi 3 600 spoločností, fond spravidla vlastní 1 000 až 2 500 akcií. Fond zdôrazňuje veľké spoločnosti s trhovým kapitálom, ktoré tvoria 74% jeho celkového portfólia. Spoločnosti so strednou alebo strednou kapitalizáciou majú alokáciu 18%, zatiaľ čo spoločnosti s nízkou kapitalizáciou majú alokáciu 8%. Rovnako ako ostatné fondy na zozname, aj WFIVX sa zameriava na technológie, finančné služby, zdravotníctvo, spotrebiteľský cyklický a priemyselný sektor, avšak jeho päť najlepších holdingov tvorí iba 14% svojho portfólia. Na rozdiel od ostatných fondov, iba spoločnosť WFIVX zahŕňa spoločnosť Alphabet Inc. (holdingová spoločnosť Google) do svojho najvyššieho kvinteta v držbe akcií.

• Spravovaný majetok: 192, 8 milióna dolárov
• Návratnosť YTD: 19, 59%
• Pomer výdavkov: 0, 60%
• Hodnotenie Morningstar: 3 hviezdičky

[Dôležité: S malými akciami kótovanými vo fonde celkového trhového indexu sa často obchoduje slabo, čo môže mať za následok vysoké obchodné rozpätia a značné transakčné náklady.]