Zabaľte účet
Záložný účet používa maklérska spoločnosť na správu portfólia investora za ročný poplatok, ktorý je založený na spravovaných aktívach (AUM). Tento ročný poplatok pokrýva všetky náklady na správu, províziu a správu účtu. Pre mnohých investorov je zábalový účet lacnejší ako sprostredkovateľský účet, ktorý účtuje provízie za obchodnú činnosť na účte.
Kľúčové jedlá
- Záložný účet používa maklérska spoločnosť na správu portfólia investora za ročný poplatok, ktorý je založený na spravovaných aktívach (AUM).
- Pre mnohých investorov je zábalový účet lacnejší ako sprostredkovateľský účet, ktorý účtuje provízie za obchodovanie.
- Zvýhodnený účet má výhodu v tom, že chráni investora pred nadmerným obchodovaním, ku ktorému dochádza, ak maklér obchoduje na účte nadmerne, aby dosiahol vyšší príjem z provízií.
Pochopenie účtov zabalenia
Zvýhodnený účet má výhodu v tom, že chráni investora pred nadmerným obchodovaním, ku ktorému dochádza, ak maklér obchoduje na účte nadmerne, aby dosiahol vyšší príjem z provízií. Pretože sprostredkovateľ dostáva ročný poplatok na základe celkových aktív na účte, investičný poradca umiestňuje obchody, aby dlhodobo zvýšil hodnotu balíka služieb.
Zabaľte účty oproti tradičným účtom
Tradičný zábalový účet ponúka investorom prístup k profesionálnym správcom peňazí, ktorí tradične pracujú s inštitúciami a bohatými jednotlivcami. Spoločnosti podielových fondov tiež ponúkajú obaly ako prostriedok na prístup k desiatkam možností výberu podielových fondov. Zatiaľ čo tradičný zábalový účet môže vyžadovať minimálnu investíciu od 25 000 do 50 000 dolárov, účet podielového fondu má oveľa nižšiu počiatočnú investíciu.
Investori zabaleného účtu by si mali byť vedomí, že sprostredkovateľ investícií zarobí poplatok 12b-1 za nákupy podielových fondov na zabalenom účte.
Tieto poplatky platia za marketingové a distribučné náklady a časť týchto poplatkov sa platí maklérom, ktorí predávajú prostriedky a pracujú s klientmi. Tento poplatok predstavuje dodatočný poplatok pre investora do podielového fondu.
Osobitné úvahy
Pred vložením prostriedkov na zábalový účet by mal investor zvážiť množstvo rád, ktoré potrebuje na správu svojich aktív. Mnoho investorov, ktorí používajú stratégiu nakupovania a držania pre portfólio akcií, nemusí znášať ročné náklady na účet zabalenia.
Predpokladajme napríklad, že investor orientovaný na príjmy má portfólio akcií, ktoré vyplácajú vysoké dividendy, a majiteľ cenné papiere drží už mnoho rokov. Ak investor predá akcie, vlastníkovi sa pri predaji uložia vysoké dane z kapitálového zisku, pretože nákladová základňa každej akcie je výrazne pod súčasnou trhovou cenou.
V tomto prípade je investor lepšie držať portfólio, aby získal dividendový výnos a vyhýbal sa dani z kapitálového zisku, ktorá sa vyskytla pri predaji akcií. Investor okrem toho nevytvára provízie ani poplatky za držbu portfólia, takže presunutie aktív na účet zabalenia by vygenerovalo ďalšie náklady a znížilo celkovú návratnosť investora.
Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.