Séria 26
Séria 26 je skúška cenných papierov a licencia oprávňujúca držiteľa dohliadať na tých, ktorí predávajú prostriedky, variabilné renty a variabilné životné poistenie. Všeobecnejšie povedané, séria 26 oprávňuje držiteľa zaregistrovať sa ako obmedzený príkazca, ktorý dohliada a riadi predajné činnosti, ktoré zahŕňajú: odkupiteľné cenné papiere registrované podľa zákona o investičných spoločnostiach z roku 1940, ako sú podielové fondy, variabilné zmluvy a programy financovania poistného, ktoré vydáva poisťovne.
Účelom série 26 - známej tiež ako skúška kvalifikácie hlavných investičných spoločností a produktov s variabilnými zmluvami - je chrániť investujúcu verejnosť hodnotením znalostí a kompetencií hlavných investičných spoločností a produktov s variabilnými zmluvami. Skúška série 26 je spravovaná Úradom pre reguláciu finančného priemyslu (FINRA).
Požiadavky série 26
Za účelom účasti na skúške série 26, ktorá stojí 100 dolárov, musí byť kandidát pridružený a sponzorovaný členskou firmou FINRA a musí už absolvovať buď zástupcu investičných spoločností a produktov s variabilnými zmluvami (séria 6), alebo generálneho zástupcu pre cenné papiere. (Séria 7) skúšky. Kandidáti musia tiež úspešne absolvovať Základy priemyselného odvetvia cenných papierov (SIE).
Štruktúra a obsah série 26
Skúška sa skladá zo 120 otázok, z ktorých 10 nie je klasifikovaných a sú náhodne rozdelené v priebehu testu. Kandidáti majú pridelené 2 hodiny a 45 minút na absolvovanie skúšky, ktorá sa vykonáva prostredníctvom počítača. Výsledok je 70%. Nehádajú sa pokuty, takže kandidáti by mali zodpovedať každú otázku. Ďalšie informácie nájdete v časti Osvedčenie o kvalifikácii hlavnej investičnej spoločnosti spoločnosti FINRA a produktov s variabilnými zmluvami (séria 26).
- Funkcia 1: Činnosti súvisiace s personálnym riadením a registrácia obchodníka s cennými papiermi (16 otázok) - Časť 1: Vykonáva činnosti v oblasti personálneho riadenia a spravuje registráciu sprostredkovateľa-obchodníka a pridružených osôb v systéme centrálneho registračného depozitára (CRD) podaním, aktualizáciou alebo zmeniť a doplniť príslušné dokumenty. Časť 2: Poskytuje školenia a vzdelávanie o štruktúre, pravidlách a predpisoch v odvetví cenných papierov, charakteristikách výrobkov a zásadách spoločnosti.
- Funkcia 2: Dohliada na pridružené osoby a dohliada na obchodné praktiky (49 otázok) - Časť 1: Monitoruje, dohliada a dokumentuje predajné činnosti pridružených osôb s cieľom dosiahnuť súlad s pravidlami a nariadeniami a predpismi o priemysle cenných papierov a poskytuje spätnú väzbu, pokiaľ ide o znalosti a výkonnosť produktu. Časť 2: Monitoruje, kontroluje a schvaľuje komunikáciu s verejnosťou s cieľom dosiahnuť súlad s pravidlami odvetvia cenných papierov, predpismi, požiadavkami na registráciu a firemnými zásadami. Časť 3: Dohliada na odporúčania a nakladanie s účtami a transakciami zákazníkov pri náležitom zverejňovaní informácií o produktoch, predajných poplatkoch, rizikách, službách, nákladoch, poplatkoch a dodaní zverejnených a právnych dokumentov. Časť 4: Dohľad nad dodržiavaním pravidiel FINRA o hotovostných a bezhotovostných náhradách. Časť 5: Preskúmava a schvaľuje alebo zakazuje externé obchodné a osobné finančné činnosti pridružených osôb. Časť 6: Podľa potreby prijíma opatrenia týkajúce sa správania pridružených osôb a zaoberá sa porušeniami alebo možnými porušeniami pravidiel a predpisov odvetvia cenných papierov a zásad a postupov spoločnosti.
- Funkcia 3: Dohliada na súlad s obchodmi a obchodné procesy obchodníka s cennými papiermi a jeho kancelárií (45 otázok) - časť 1: Dohliada na prevádzkové procesy spoločnosti v súvislosti s dodržiavaním regulačných požiadaviek týkajúcich sa otvárania a nepretržitej údržby zákazníckych účtov. Časť 2: Monitoruje, identifikuje a hlási podozrivé činnosti v súlade s regulačnými a pevnými požiadavkami a overí, či je dokumentácia uchovávaná a archivovaná. Časť 3: Vyvíja, implementuje a testuje primeranosť vnútorných kontrol a monitoruje obchodné činnosti z hľadiska dodržiavania regulačných požiadaviek a požiadaviek na podávanie správ. Časť 4: Vykonáva požadované úradné inšpekcie na overenie súladu s regulačnými požiadavkami a firemnými zásadami a postupmi. Časť 5: Správne vybavovanie, riešenie a požadované regulačné hlásenie sťažností zákazníkov. Časť 6: Dohľad nad zavedením, údržbou a vykazovaním požiadaviek na výrobky / obchodné línie a dodržiavanie finančnej zodpovednosti.