Investičný štýl

Čo je štýl investovania

Štýl investovania je zastrešujúcou stratégiou alebo teóriou, ktorú investor používa na nastavenie alokácie aktív a výber jednotlivých cenných papierov na investovanie.

BREAKING DOWN Investing Style

Štýly investovania pre jednotlivých investorov sú zvyčajne postavené na ich tolerancii voči riziku, ktorú možno všeobecne klasifikovať ako konzervatívnu, miernu alebo agresívnu. Pri určovaní spôsobu investovania a pri investičných rozhodnutiach je riziko obvykle primárnym záujmom jednotlivých investorov. Riziko je zvyčajne kľúčovým aspektom zverejnenia informácií pre investorov pri analýze spravovaných fondov na investovanie.

01:45

Ako si vybrať svoj investičný štýl

Optimálne portfólio

Moderná teória portfólia naznačuje, že investori by mali byť praktickí pri diverzifikácii svojich investícií s cieľom dosiahnuť optimálne riziko a návratnosť. Investori s rizikom ako primárnou protihodnotou však stále majú veľké množstvo investícií do budovania osobného portfólia jednotlivých cenných papierov alebo spravovaných fondov. V investičnom svete nájdu investori charakteristiky vykazovania cenných papierov aj fondov, ktoré zodpovedajú štýlu investovania investora.

Jednotlivé cenné papiere

Pri investovaní do jednotlivých cenných papierov investori často hľadajú akcie, dlhopisy a komodity. Každý z nich má rôzne úrovne rizika a investičné charakteristiky. Konzervatívni investori môžu hľadať jednotlivé cenné papiere ako príjem. Mnoho stabilných akcií s vysokou kapitalizáciou vypláca dividendy, ktoré zabezpečujú konzervatívne až stredne veľké riziko so stabilným príjmom. Dlhopisy môžu byť tiež najvyššou investíciou pre investorov s príjmom, pretože poskytujú stabilné výplaty z kupónových platieb.

V rámci každej triedy aktív nájdu investori aj triedy pod-aktív, ktoré môžu riadiť ich štýl investovania. V rámci akcií môžu triedy vedľajších aktív zahŕňať rast alebo hodnotu. V rámci dlhopisov sa investori môžu rozhodnúť investovať vyššie do rizikového spektra s dlhopismi s vysokým výnosom alebo konzervatívnejšie s dlhopismi vysokej kvality.

Spravované účty a fondy

Poskytovatelia finančných služieb a správcovia investícií z celého odvetvia poskytujú spravované účty aj spravované fondy, ktoré môžu podporovať štýl alebo tematické investovanie.

Spravované účty

Robo poradcovia, zábalové účty a samostatne spravované účty sú všetky možnosti pre investorov, ktorí hľadajú podporu pri spravovaní do určitého štýlu investovania. Robo poradcovia a zábalové účty často zakladajú investovanie v štýle na rizikovom profile investora, pričom aktívny manažment ponúka aj prispôsobené možnosti investovania v štýle. Motif Investing je jedna spoločnosť, ktorá poskytuje robo poradenstvo pre investorov, ktorí sa snažia zostaviť portfólio na mieru podľa osobných preferencií a tém. Táto služba podporuje tematické investovanie a tiež sociálne zodpovedné investovanie.

Spravované fondy

Investovanie do spravovaných fondov môže byť jedným z najlepších spôsobov, ako investovať do štýlu a zároveň získať výhody profesionálnej diverzifikácie. Väčšina podielových fondov a fondov obchodovaných na burze (ETF) bude používať jednotný investičný štýl. Pri fondoch podľa zákona z roku 1940 musí byť investičný štýl správcu jasne uvedený a uvedený v prospekte fondu, ktorý sa podáva spolu s registráciou.

V odvetví investovania do spravovaných fondov nájdu investori všetky typy možností investičného štýlu, ktoré vo všeobecnosti spadajú do kategórií tolerancie rizika.

konzervatívny

Konzervatívni investori často hľadajú produkty s pevným výnosom, ako sú fondy peňažného trhu, úverové fondy a dlhopisové fondy. Tieto fondy sú tiež dobrými investíciami pre investorov s príjmom, pretože platia stabilné rozdelenia. Investičné štýly v tejto konzervatívnej skupine sa môžu líšiť podľa krátkeho, stredného a dlhodobého trvania, ako aj podľa kreditnej kvality.

umiernený

Stredne rizikoví investori sa často zameriavajú na kapitálové akcie s vysokou kapitalizáciou a investície do hodnoty. Akcie s modrými čipmi s veľkým kapitálom ponúkajú výhodu vyspelých podnikov a pravidelných dividend. Investície do hodnoty sú identifikované ako nedostatočne výkonná vnútorná hodnota a môžu ponúkať dividendy s dlhodobým zhodnotením kapitálu, ktoré slúžia ako aj dlhodobé držby.

útočný

Agresívni investori budú hľadať vyššie rizikové investičné štýly na trhu, ako sú rastové fondy, agresívne rastové fondy, fondy kapitálových príležitostí a alternatívne investičné štýly hedžových fondov, ktoré majú väčšiu flexibilitu pri využívaní pákového efektu a derivátov. Medzinárodné akcie, ako napríklad fondy zamerané na rozvíjajúce sa trhy, krajiny BRIC alebo Áziu z Japonska, môžu byť atraktívnejšie investičné štýly pre agresívnejších investorov.

Pasívne verzus aktívne

Vo všetkých rizikových kategóriách nájdu investori pasívne verzus aktívne fondy. Niektorí investori si môžu zvoliť štýl pasívneho investovania, ktorý ponúka expozíciu rôznym segmentom trhu často s nižšími nákladmi a nižším rizikom.

Vďaka pracovitosti

Každý investor bude mať svoj vlastný štýl investovania a metódy riadenia investícií. Do-it-sami investori zaujmú viac nezávislý prístup, zatiaľ čo investori využívajúci full-service finančné poradenské platformy majú tendenciu spoliehať sa viac na profesionálne poradenstvo, aby pomohli formovať ich investičné štýly.

Bez ohľadu na štýl investovania, ktorý investor dodržiava, je povinná starostlivosť dôležitým aspektom na zabezpečenie toho, aby investícia zodpovedala štýlu investora a tiež na zachovanie štýlu investovania. Výber fondov s jasne sledovanými cieľmi investičného štýlu môže investorom pomôcť spravovať cieľové portfólio. Spolupráca s finančným poradcom alebo investičnou službou, ktorá využíva pravidelnú rovnováhu, môže investorom pomôcť vyhnúť sa posunu štýlu a zabezpečiť, aby sa ich investície udržiavali v súlade s preferenciami investičného štýlu.

Viac informácií o osobnom štýle investovania nájdete tiež: 6 Štýly investovania: Ktoré sa vám hodia?, Ako vybrať svoj investičný štýl a Warren Buffettov investičný štýl skontrolovaný.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Diworsifikácia Diworsifikácia je proces pridávania investícií do portfólia človeka takým spôsobom, že sa zhoršuje kompromis medzi rizikom a výnosom. viac Čo je kategória fondu? Kategória fondu je spôsob rozlišovania podielových fondov podľa ich investičných cieľov a hlavných investičných prvkov. viac Investičný štýl Investičný štýl je metóda a filozofia, ktorú riadi inštitucionálny správca peňazí pri správe samostatných účtov alebo spravovaných fondov. viac Definícia spravovaných peňazí Spravované peniaze sú investičné prostriedky, pri ktorých sa investori spoliehajú skôr na investičné rozhodnutia profesionálnych investičných manažérov než na svoje vlastné. viac Definícia podielového fondu Podielový fond je druh investičného nástroja pozostávajúci z portfólia akcií, dlhopisov alebo iných cenných papierov, na ktoré dohliada profesionálny správca peňazí. viac Definícia štandardu Referenčná hodnota je štandard, na základe ktorého možno merať výkonnosť správcu cenných papierov, podielových fondov alebo investičných manažérov. ďalšie partnerské odkazy