Je možné investovať do indexu?

Najprv sa pozrime na definíciu indexu. Index je v podstate imaginárnym portfóliom cenných papierov predstavujúcich konkrétny trh alebo jeho časť. Keď väčšina ľudí hovorí o tom, ako sa darí trhu, hovoria o indexe. V Spojených štátoch sú niektoré populárne indexy index Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), Nasdaq a Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Aj keď nemôžete kúpiť indexy (ktoré sú iba referenčnými hodnotami), existujú tri spôsoby, ako môžete odzrkadliť ich výkon:

1. Indexovanie: Môžete vytvoriť portfólio cenných papierov, ktoré najlepšie reprezentujú index, napríklad index S&P 500. Akcie a váženie vašich alokácií by bolo rovnaké ako v skutočnom indexe. Úpravy by sa museli vykonávať pravidelne, aby odrážali zmeny v indexe. Táto metóda môže byť dosť nákladná, pretože si vyžaduje, aby investor vytvoril rozsiahle portfólio a uskutočnil stovky transakcií ročne.
2. Nákup indexových fondov: Indexové fondy sú lacným spôsobom, ako napodobňovať trh. Kým indexové fondy účtujú poplatky za správu, zvyčajne sú nižšie ako poplatky účtované typickým vzájomným fondom. Existuje celá rada spoločností a typov indexových fondov, z ktorých si môžete vybrať, vrátane medzinárodných indexových fondov a dlhopisových indexových fondov.
3. Index ETF: Fondy obchodované na burze sledujú index a podobne ako indexové fondy predstavujú kôš akcií, ale podobne ako akcie obchodujú na burze. ETF môžete kupovať a predávať rovnako, ako by ste obchodovali s akýmikoľvek inými cennými papiermi. Cena ETF odráža jeho čistú hodnotu aktív (NAV), ktorá zohľadňuje všetky podkladové cenné papiere vo fonde.

Keďže indexové fondy a ETF sú navrhnuté tak, aby napodobňovali trh alebo odvetvie hospodárstva, vyžadujú si len veľmi malé riadenie. Krása týchto finančných nástrojov spočíva v tom, že ponúkajú diverzifikáciu podielového fondu za oveľa nižšie náklady.