Ako sa odpočítavajú poplatky ETF?

Poplatky za správu investícií pre fondy obchodované na burze (ETF) a podielové fondy odpočítava ETF alebo fondová spoločnosť a denne sa upravujú čisté hodnoty aktív (NAV) fondu. Tieto poplatky za správu sa nikdy priamo neuvádzajú v žiadnych vyhláseniach investorov a spravuje ich in-house fondová spoločnosť.

Poplatky za ETF

Spoločnosť ETF každý deň zaznamenáva výdavky, ako sú platy, poplatky za služby a výskumné výdavky. Čisté hrubé aktíva fondu sú upravené o tieto denné náklady smerom nadol, aby sa dospelo k NAV. V rámci účtovných oddelení fondu môže dôjsť k určitému vyrovnaniu, aby sa tieto náklady časom vyrovnali, ale celkový stanovený poplatok za správu investícií sa z NAV odvezie čo najrovnomernejšie.

Predpokladajme, že ETF má stanovený ročný nákladový pomer 0, 75%. Pri investícii 50 000 dolárov sa očakávané výdavky, ktoré sa majú zaplatiť v priebehu roka, pohybujú na úrovni 375 USD. Keby sa ETF vrátila za rok presne 0%, investor by pomaly videl, že sa jeho pohyb v priebehu roka pohybuje okolo 50 000 dolárov na hodnotu 49 625 dolárov. Čistý výnos, ktorý investor dostane od ETF, je založený na celkovom výnose, ktorý fond skutočne získal, po odpočítaní stanoveného pomeru výdavkov. Napríklad, ak ETF dokonale sleduje index Standard and Poor's 500 Index a samotný index vrátil minulý rok 15%, investor by videl zvýšenie hodnoty ETF o 14, 25%. Toto je celkový výnos mínus uvedený pomer výdavkov.