Oddelenie zhody
Oddelenie súladu zabezpečuje, aby podnik dodržiaval externé pravidlá a vnútorné kontroly. V sektore finančných služieb oddelenia pre dodržiavanie predpisov pracujú na plnení hlavných regulačných cieľov s cieľom chrániť investorov a zabezpečiť spravodlivosť, účinnosť a transparentnosť trhov. Usilujú sa tiež znížiť systémové riziko a finančnú kriminalitu.
Tieto ciele sú určené na podporu dôvery spotrebiteľov vo finančný systém. Organizácie finančných služieb tiež podliehajú regulačným obchodným pravidlám, ktoré upravujú reklamu, komunikáciu so zákazníkmi, konflikty záujmov, porozumenie a vhodnosť pre zákazníkov, obchod s klientmi, aktíva klientov a peniaze, ako aj porušovanie pravidiel a chyby.
Pochopenie oddelenia súladu
Oddelenie súladu má obvykle päť oblastí zodpovednosti - identifikácia, prevencia, monitorovanie a detekcia, riešenie a poradenstvo. Oddelenie zhody identifikuje riziká, ktorým organizácia čelí, a radí, ako sa im vyhnúť alebo ich riešiť. Vykonáva kontroly na ochranu organizácie pred týmito rizikami. Monitorovanie súladu a správy o účinnosti kontrol pri riadení vystavenia organizácií riziku. Oddelenie tiež rieši problémy s dodržiavaním predpisov v čase ich vzniku a poskytovalo poradenstvo podniku v oblasti pravidiel a kontrol.
Úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov v rámci oddelenia súladu sú povinní voči zamestnávateľovi spolupracovať s vedením a zamestnancami pri identifikácii a riadení regulačných rizík. Ich cieľom je zabezpečiť, aby organizácia mala vnútorné kontroly, ktoré primerane merajú a riadia riziká, ktorým čelia. Úradníci zodpovední za dodržiavanie predpisov poskytujú internú službu, ktorá účinne podporuje obchodné oblasti v ich povinnosti dodržiavať príslušné zákony a nariadenia a vnútorné postupy. Subjekt zodpovedný za zabezpečenie súladu je zvyčajne všeobecným poradcom spoločnosti, ale nie vždy.
Priemyselné regulačné orgány povoľujú a dohliadajú na pravidlá dodržiavania predpisov prostredníctvom vyšetrovania, zhromažďovania a zdieľania informácií a ukladania uplatniteľných sankcií. Medzi faktory, ktoré sa používajú na určenie rizika v rámci organizácie, patrí povaha, diverzita, komplexnosť, rozsah, objem a veľkosť jej podnikania a operácií.
Oddelenia pre dodržiavanie predpisov zohrávajú aktívnu úlohu pri riadení rizika a znižovaní finančnej trestnej činnosti.
Osobitné úvahy
Finančná kríza v roku 2008 viedla k zvýšenej regulačnej kontrole a regulácii. To spôsobilo, že organizácie finančných služieb zvýšili úlohu oddelenia súladu od poradenstva po aktívne riadenie a monitorovanie rizík. Súlad teraz poskytuje praktické perspektívy týkajúce sa premeny predpisov na prevádzkové požiadavky.
Táto silnejšia kultúra rizika zahŕňa včasné zdieľanie informácií, rýchle zvyšovanie vznikajúcich rizík, ako aj ochotu spochybniť existujúce postupy. Účinné vykonávanie týchto rozšírených zodpovedností si vyžaduje hlbšie pochopenie obchodných a obchodných praktík. Štruktúra oddelenia pre dodržiavanie predpisov sa zmenila tak, aby kombinovala pokrytie založené na obchodných jednotkách so širšími zdieľanými odbornými znalosťami v celej organizácii. Medzi posledné témy, ktoré riešia oddelenia pre dodržiavanie predpisov, patria riziko správania, zákon o mlčanlivosti bánk a riziko prania špinavých peňazí (BSA / AML), riziko subdodávateľa a celkové riadenie kultúry rizika.
Kľúčové jedlá
- Oddelenie súladu zabezpečuje, aby spoločnosť poskytujúca finančné služby dodržiavala vonkajšie pravidlá a vnútorné kontroly.
- Identifikuje tiež riziká, ktorým organizácia čelí, a radí im, ako sa im vyhnúť alebo ich riešiť.
- Finančná kríza v roku 2008 viedla k zvýšeniu regulačnej kontroly a regulácie, čo viedlo oddelenia pre dodržiavanie predpisov k tomu, aby prešli z poradnej úlohy na aktívne riadenie rizík.
Požiadavky na oddelenie zhody
Ak má spoločnosť zámorské lokality, musí preložiť svoje materiály súvisiace s dodržiavaním predpisov do tohto jazyka. Mala by sa tiež usilovať získať informácie od zahraničných kancelárií o efektívnosti školiacich materiálov spoločnosti.
Oddelenie pre dodržiavanie predpisov by malo tiež viesť školenia zamestnancov. Mal by existovať aj systém oznamovania problémov s dodržiavaním predpisov. To znamená, že v kódexe správania pre oddelenie súladu by sa mal stanoviť postup pre zamestnancov.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.